2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過()

　　A. 1年

　　B. 3個(gè)月

　　C. 6個(gè)月

　　D. 1個(gè)月

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

　　2、根據(jù)( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

　　A. 法律形式

　　B. 運(yùn)作方式

　　C. 資金來(lái)源和用途

　　D. 募集方式

　　參考答案：D

　　參考解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

　　3、按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。

　　A. 私募基金和公募基金

　　B. 上市基金和不上市基金

　　C. 開放式基金和封閉式基金

　　D. 契約型基金和公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。

　　4、《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()

　　A. 向基金管理人出資

　　B. 從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　C. 承銷證券

　　D. 運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

　　參考答案：D

　　參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　5、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資

　　B. 開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理

　　C. 開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　D. 封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵(lì)約束機(jī)制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預(yù)測(cè)的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。相對(duì)而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。

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