31、QDII基金的凈值在估值日后( )內(nèi)披露。

　　A、2天

　　B、2個工作日

　　C、3天

　　D、3個工作日

　　正確答案： B

　　【解析】QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內(nèi)披露。

　　32、( )對威廉?夏普( WilliamSharpe)的資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的可檢驗性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價模型。

　　A、斯蒂芬?羅斯

　　B、尤金?法瑪

　　C、威廉?夏普

　　D、哈里?馬科維茲

　　正確答案： A

　　【解析】套利定價理論由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立。

　　33、目前我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

　　A、信托

　　B、債權(quán)

　　C、擔(dān)保

　　D、股權(quán)

　　正確答案： A

　　【解析】目前我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系。

　　34、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有( )。

　　A、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　B、監(jiān)管與自律并重原則

　　C、審慎監(jiān)管原則

　　D、投資者利益優(yōu)先原則

　　正確答案： D

　　【解析】另外還有：依法監(jiān)管原則、“三公”原則等5大原則。

　　35、其他情況不變時，當(dāng)基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)通常將( )。

　　A、不會變大

　　B、不會變小

　　C、肯定不變

　　D、無法確定

　　正確答案： A

　　【解析】其他情況不變時，當(dāng)基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)通常將不會變大。

　　36、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

　　D、保險公司

　　正確答案： B

　　【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　37、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的表述，正確的是( )。

　　A、目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的銷售體系

　　B、在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占有非常重要的地位

　　C、保險公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個開放式的平臺

　　D、從歷史上看，我國的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額

　　正確答案： B

　　【解析】目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系;保險公司的銷售渠道還沒有成為一個開放式的平臺;從歷史上看，歐洲大陸的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。

　　38、常用來作為平均收益率的無偏估計的指標(biāo)是( )。

　　A、 算術(shù)平均收益率

　　B、 加權(quán)平均收益率

　　C、 時間加權(quán)收益率

　　D、 幾何平均收益率

　　正確答案： A

　　【解析】常用來作為平均收益率的無偏估計的指標(biāo)是算術(shù)平均收益率。

　　39、當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值1.00元時，該基金的折價率( )。

　　A、[-10%]

　　B、[10%]

　　C、[90%]

　　D、[-90%]

　　正確答案： A

　　【解析】折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值*100%=(0.90-1.00)/1.00=10%

　　40、目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金份額，( )印花稅。

　　A、免征

　　B、征收單邊(賣方)

　　C、征收單邊(買方)

　　D、征收

　　正確答案： A

　　【解析】目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金份額，免征印花稅。

　　41、債券久期是指( )。

　　A、 債券的到期時間

　　B、 債券的剩余到期時間

　　C、 一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間

　　D、 債券利息

　　正確答案： C

　　【解析】久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。

　　42、就我國的現(xiàn)實情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目標(biāo)的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外，還應(yīng)該考慮()。

　　A、我國證券經(jīng)紀(jì)人制度的變化

　　B、我國證券業(yè)從業(yè)人員資格的變化

　　C、養(yǎng)老基金的負(fù)債情況

　　D、養(yǎng)老基金管理人的個人投資需求

　　正確答案： C

　　【解析】就我國的現(xiàn)實情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目標(biāo)的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外，還應(yīng)該考慮養(yǎng)老基金的負(fù)債情況。

　　43、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A、 主要以債券為主要投資對象

　　B、 主要以股票為主要投資對象

　　C、 同時以股票、債券、貨幣市場工具為主要投資對象

　　D、 同時以股票債券為投資對象

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場工具的基金

　　44、( )證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。

　　A、20世紀(jì)40年代以后

　　B、20世紀(jì)60年代以后

　　C、20世紀(jì)80年代以后

　　D、20世紀(jì)90年代以后

　　正確答案： C

　　【解析】20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。

　　45、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是( )。

　　A、依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金

　　B、基金投資者是基金公司的股東

　　C、不具有法人資格

　　D、基金持有者的權(quán)利性對較小

　　正確答案： B

　　【解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

　　46、以藝術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法( )。

　　A、可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度

　　B、有時也被稱為簡單過濾器規(guī)則

　　C、是相對強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

　　D、是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱

　　正確答案： A

　　【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度。

　　47、在每一風(fēng)險水平上能夠取得( )收益的投資組合的集合，即構(gòu)成有效市場前沿。

　　A、最小

　　B、最大

　　C、適當(dāng)

　　D、以上說法都不正確

　　正確答案： B

　　【解析】在每一風(fēng)險水平上能夠取得最大收益的投資組合的集臺，即構(gòu)成有效市場前沿。

　　48、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是( )。

　　A、 基金份額持有人可申請贖回

　　B、 不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C、 基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回

　　D、 基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　正確答案： D

　　【解析】封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回;可在依法設(shè)立的證券交易所交易;“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。

　　49、( )是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。

　　A、利率風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、提前贖回風(fēng)險

　　D、通貨膨脹風(fēng)險

　　正確答案： C

　　【解析】提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。

　　50、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。

　　A、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　B、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格

　　C、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　D、監(jiān)督基金管理人的投資運作

　　正確答案： C

　　【解析】其他三項屬于基金托管人的職責(zé)。

　　51、我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的( )。

　　A、[1/3]

　　B、[1/2]

　　C、[2/3]

　　D、[3/4]

　　正確答案： A

　　【解析】我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　52、對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　A、[20%]

　　B、[30%]

　　C、[10%]

　　D、[5%]

　　正確答案： D

　　【解析】對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　53、套利定價模型(APT)與資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)相比，其特點在于( )。

　　A、 投資者會選擇最優(yōu)證券組合

　　B、 資本市場沒有摩擦

　　C、 套利存在時投資者會不斷地進(jìn)行套利交易

　　D、 投資者對風(fēng)險有相同預(yù)期

　　正確答案： C

　　【解析】套利組合理論認(rèn)為，市場上存在套利機(jī)會時，投資者會不斷地進(jìn)行套利交易，從而不斷推動證券的價格向套利機(jī)會消失的方向變動，直到套利機(jī)會消失為止.

　　54、債券和其他固定收益率證券，易受到加速通貨膨脹的影響即( )的影響。

　　A、利率風(fēng)險

　　B、再投資風(fēng)險

　　C、匯率風(fēng)險

　　D、購買力風(fēng)險

　　正確答案： D

　　【解析】債券和其他固定收益率證券，易受到加速通貨膨脹的影響即購買力風(fēng)險的影響。

　　55、在我國，證券投資基金的會計年度為( )。

　　A、公歷每年1月1日至12月31日

　　B、陰歷每年1月1日至12月31日

　　C、公歷每年6月1日至5月31日

　　D、陰歷每年1月1日至12月31日

　　正確答案： A

　　【解析】在我國，證券投資基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。

　　56、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有( )。

　　A、 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　B、 監(jiān)管與自律并重原則

　　C、 審慎監(jiān)管原則

　　D、 投資者利益優(yōu)先原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金監(jiān)管原則： (一)依法監(jiān)管原則;(二)“三公”原則(三)監(jiān)管與自律并重原則(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;(五)審慎監(jiān)管原則。

　　57、基金管理公司必須以( )為會計核算主體。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份額持有人

　　D、每只基金

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司必須以每只基金為會計核算主體。

　　58、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案： C

　　【解析】T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　59、基金的主會計責(zé)任方是( )。

　　A、證券投資基金

　　B、基金管理公司

　　C、基金托管人

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【解析】基金會計的責(zé)任主體是對基金進(jìn)行會計核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔(dān)主會計責(zé)任。

　　60、以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是( )。

　　A、指數(shù)策略

　　B、現(xiàn)金流匹配策略

　　C、債券互換

　　D、免疫策略

　　正確答案： C

　　【解析】積極債券組合管理策略：水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等3種。

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