點擊查看：2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習題及答案匯總

　　1、一般投資者部是風險厭惡者，他們的無差異曲線簇表現(xiàn)為( )的曲線。

　　A、從左至右向下彎曲

　　B、從左至右向上彎曲

　　C、從右至左向下彎曲

　　D、從右至左向上彎曲

　　正確答案： B

　　【解析】無差異曲線的特點。對于厭惡風險的投資者而言，他們的無差異曲線簇都是從左至右向上彎曲的曲線。

　　2、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起( )工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A、5個

　　B、10個

　　C、15個

　　D、30個

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　3、關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是( )。

　　A、債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低

　　B、債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為品質(zhì)利差

　　C、債券的流動性越大，投資者要求的收益率越低

　　D、不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為基礎(chǔ)利差

　　正確答案： C

　　【解析】債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越高;債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為風險溢價;不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為市場板塊內(nèi)利差。

　　4、在以期望收益率為縱坐標、標準差為橫坐標的坐標系中，由風險證券A合風險證券B構(gòu)建的證券組合一定位于()。

　　A、A合B相連的直線

　　B、A合B的組合線

　　C、經(jīng)過A和B的雙曲線

　　D、A合B的可行域

　　正確答案： B

　　【解析】考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標和標準差為橫坐標的坐標系中的一點來表示;相應(yīng)的，任何一個證券組合也可以由組合的期望收益率和標準差確定出坐標系中的一點。這一點將隨著組合的權(quán)數(shù)變化而變化，其軌跡是經(jīng)過A和B的一條連續(xù)曲線，這條曲線稱為證券A證券B的組合線。

　　5、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

　　A、座談會

　　B、郵寄服務(wù)

　　C、"一對一”專人服務(wù)

　　D、研討會

　　正確答案： D

　　【解析】研討會屬于基金促銷手段�；�金的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心;郵寄服務(wù);自動傳真、電子信箱與手機短信;“一對一”專人服務(wù);互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;講座、推介會和座談會。

　　6、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由( )在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

　　A、上市公司發(fā)行債券的企業(yè)

　　B、基金管理公司

　　C、中央結(jié)算公司

　　D、基金托管銀行

　　正確答案： A

　　【解析】考察基金的稅收中的所得稅。

　　7、我國基金管理公司全部為( )。

　　A、有限責任公司

　　B、股份有限公司

　　C、合伙制企業(yè)

　　D、中外合資企業(yè)

　　正確答案： A

　　【解析】目前，我國基金管理公司均為有限責任公司。

　　8、基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入， ( )營業(yè)稅。

　　A、免征

　　B、緩征

　　C、按《基金法》征收

　　D、按《稅法》征收

　　正確答案： A

　　【解析】考察基金的稅收。管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅。

　　9、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風險的論述，正確的有( )。

　　A、 系統(tǒng)性風險是可分散風險

　　B、 系統(tǒng)性風險不包括匯率風險

　　C、 系統(tǒng)性風險即市場風險

　　D、 系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險

　　正確答案： C

　　【解析】系統(tǒng)性風險即市場風險.系統(tǒng)性風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。包括政策風險、經(jīng)濟周期波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。經(jīng)營風險是屬于非系統(tǒng)風險。

　　10、內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的( )原則。

　　A、合法、合規(guī)

　　B、全面性

　　C、審慎性

　　D、適時性

　　正確答案： D

　　【解析】適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善。

　　11、證券投資基金籌集的資金主要是投向()。

　　A、有價證券

　　B、股票

　　C、債券

　　D、國債

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金籌集的資金主要是投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　12、市場利率走低時，以下判斷正確的是()。

　　A、債券價格上升，再投資收益下降

　　B、債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消

　　C、債券價格下降，再投資收益下降

　　D、債券價格上升，再投資收益上升

　　正確答案： A

　　【解析】由于市場利率是用計算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個組成部分，所有證券價格趨于與利率水平變化反向運動。所有市場利率走低時，債券價格上升，再投資收益下降。

　　13、對于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，當它們之間的相關(guān)系數(shù)為()時，能夠最大限度地降低組合風險。

　　A、[0]

　　B、[l]

　　C、[-l]

　　D、[0.5]

　　正確答案： C

　　【解析】當由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合之間的相關(guān)系數(shù)為-1時，能夠最大限度地降低組合風險。

　　14、相對于發(fā)達國家，弱國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是( )。

　　A、保護投資者利益

　　B、保證市場的公平、效率和透明

　　C、降低系統(tǒng)風險

　　D、推動基金業(yè)的發(fā)展

　　正確答案： D

　　【解析】我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是推動基金業(yè)的發(fā)展。

　　15、契約型基金份額持有人享有( )

　　A、基金資產(chǎn)管理權(quán)

　　B、基金份額所有權(quán)

　　C、基金投資決策權(quán)

　　D、基金資產(chǎn)保管權(quán)

　　正確答案： B

　　【解析】常識題，此題根據(jù)排除法，其他三項都是管理人或托管人的權(quán)力。

　　16、我國基金監(jiān)管的目標不包括( )。

　　A、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　B、保護投資者利益

　　C、運用法律、經(jīng)濟和行政手段對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理

　　D、保證市場的公平、效率和透明

　　正確答案： C

　　【解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：保證市場的公平、效率和透明;降低系統(tǒng)風險;保護投資者利益;推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　17、證券投資基金起源于()。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、荷蘭

　　D、德國

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

　　18、一般來說，其它條件相同的情況下，流動性較強的債券的收益率()。

　　A、無法判斷

　　B、較高

　　C、沒有差異

　　D、往往有一定折讓

　　正確答案： D

　　【解析】債券流動性越大，投資者要求的收益率越低。

　　19、使用投資組合內(nèi)部收益率來計算債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有( )。

　　A、現(xiàn)金流不能進行再投資

　　B、現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資

　　C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

　　D、以上都不對

　　正確答案： B

　　【解析】需要滿足的假設(shè)條件：(1)現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資。(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。

　　20、基金運作中的定期報告包括()。

　　A、基金年度報告

　　B、基金合同

　　C、基金招募說明書

　　D、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】其他的屬于基金募集期間的三大信息披露文件。

　　21、在以期望收益率為縱坐標、標準差為橫坐標的坐標系中，由風險證券A合風險證券B構(gòu)建的證券組合一定位于( )。

　　A、 A合B相連的直線

　　B、 A合B的組合線

　　C、 經(jīng)過A和B的雙曲線

　　D、 A合B的可行域

　　正確答案： B

　　【解析】考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標和標準差為橫坐標的坐標系中的一點來表示;相應(yīng)的，任何一個證券組合也可以由組合的期望收益率和標準差確定出坐標系中的一點。這一點將隨著組合的權(quán)數(shù)變化而變化，其軌跡是經(jīng)過A和B的一條連續(xù)曲線，這條曲線稱為證券A證券B的組合線。

　　22、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則( )將不再有效。

　　A、特雷諾指數(shù)

　　B、夏普指數(shù)

　　C、詹森指數(shù)

　　D、CAPM模型

　　正確答案： B

　　【解析】夏普指數(shù)是以標準差作為基金風險的度量。

　　23、投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為( )。

　　A、買入并持有策略

　　B、恒定混合策略

　　C、投資組合保險策略

　　D、戰(zhàn)術(shù)性策略

　　正確答案： C

　　【解析】投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為投資組合保險策略。

　　24、資產(chǎn)配置按照范圍可以分為( )。

　　A、各項均不對

　　B、買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置

　　D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置

　　正確答案： C

　　【解析】資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置。

　　25、基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是()。

　　A、獲得更多的投資收益

　　B、保護投資者的利益

　　C、控制投資風險

　　D、防止內(nèi)部人控制

　　正確答案： C

　　【解析】基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是控制投資風險。

　　26、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、資產(chǎn)托管機構(gòu)

　　D、保險公司

　　正確答案： B

　　【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

　　27、行為金融理論中的BSV模型認為()。

　　A、投資者總是過分相信自己的能力和判斷

　　B、投資者總是存在推卸責任、減少后悔的傾向

　　C、投資者分為有信息與無信息兩類

　　D、人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差

　　正確答案： D

　　【解析】行為金融理論中的BSV模型認為人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。

　　28、我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在( )以上。

　　A、20年

　　B、15年

　　C、10年

　　D、5年

　　正確答案： D

　　【解析】轉(zhuǎn)國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)5年在以上，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　29、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不低于贖回費總額的()應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

　　A、[15%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[60%]

　　正確答案： B

　　【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

　　30、為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當經(jīng)( )獨立董事簽字同意。

　　A、1/3以上

　　B、半數(shù)以上

　　C、2/3以上

　　D、3/4以上

　　正確答案： C

　　【解析】為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意。

基金從業(yè)萬題庫下載|微信搜索”萬題庫基金從業(yè)資格考試“

　　相關(guān)推薦：

　　2019年基金從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2019年基金從業(yè)資格考試各科目復(fù)習知識點匯總

　　2019年基金從業(yè)萬題庫 零基礎(chǔ)備考利器 點擊下載>>

　　2016-2018年基金從業(yè)資格考試各科目真題及答案匯總