參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票基金的風(fēng)險管理。選項C錯誤，如果某基金的貝塔系數(shù)大于1，說明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金;如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金指的是基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金的投資對象主要有國債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債等，由于債券收益波動較小，所以債券基金具有風(fēng)險低、收益低的特點

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金的風(fēng)險管理。根據(jù)久期的定義，債券價格的變化即約等于久期乘以市場利率的變化率，方向相反。因此當(dāng)市場利率下降1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加5%

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金的信用風(fēng)

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查混合基金的風(fēng)險管理�；旌匣�金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例。

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險管理。貨幣基金同樣面臨多方面的風(fēng)險。一方面部分貨幣基金承諾投資人兌付方式為T+0，當(dāng)出現(xiàn)市場不樂觀時極易出現(xiàn)擠兌風(fēng)險。另一方面，貨幣基金內(nèi)部也可能出現(xiàn)期限錯配問題。貨幣基金同樣會面臨利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險管理。目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險管理。選項A錯誤，一般情況下，貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風(fēng)險相應(yīng)也越大

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查跟蹤誤差。跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動情況

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保本基金。目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是CPPI策略

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金的概念。合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金是指經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的可以從事境外股票、債券等有價證券業(yè)務(wù)的證券投資基金，是在人民幣為實現(xiàn)完全自由兌換的情況下，允許境內(nèi)投資者靈活間接進(jìn)行境外市場投資的制度安排

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查分級基金風(fēng)險管理。分級基金需要考慮以下風(fēng)險：(1)極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風(fēng)險。(2)利率風(fēng)險。(3)杠桿機制風(fēng)險。(4)杠桿變動風(fēng)險。(5)折價/溢價交易風(fēng)險。(6)風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險。(7)上市交易風(fēng)險

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險。信用風(fēng)險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險，如基金所投資債券的發(fā)行人不能或拒絕支付到期本息，不能履行合約規(guī)定的其他義務(wù)

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查保本基金。選項A錯誤，保本基金是一種半封閉式的基金品種。

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