第 1 頁:備考習(xí)題 |
第 2 頁:參考答案 |
參考答案及解析:
1、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理。選項(xiàng)C錯(cuò)誤,如果某基金的貝塔系數(shù)大于1,說明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金;如果某基金的貝塔系數(shù)小于1,說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金。
2、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金指的是基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金
3、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金的投資對(duì)象主要有國(guó)債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債等,由于債券收益波動(dòng)較小,所以債券基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、收益低的特點(diǎn)
4、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)久期的定義,債券價(jià)格的變化即約等于久期乘以市場(chǎng)利率的變化率,方向相反。因此當(dāng)市場(chǎng)利率下降1%時(shí),該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加5%
5、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券基金的信用風(fēng)
6、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理;旌匣鸬耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例。
7、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險(xiǎn)管理。貨幣基金同樣面臨多方面的風(fēng)險(xiǎn)。一方面部分貨幣基金承諾投資人兌付方式為T+0,當(dāng)出現(xiàn)市場(chǎng)不樂觀時(shí)極易出現(xiàn)擠兌風(fēng)險(xiǎn)。另一方面,貨幣基金內(nèi)部也可能出現(xiàn)期限錯(cuò)配問題。貨幣基金同樣會(huì)面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
8、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險(xiǎn)管理。目前,我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過180天
9、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查貨幣基金的風(fēng)險(xiǎn)管理。選項(xiàng)A錯(cuò)誤,一般情況下,貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高,其潛在的收益可能越高,但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也越大
10、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查跟蹤誤差。跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差,用來表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度,并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況
11、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查保本基金。目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略,常用的是CPPI策略
12、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的概念。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金是指經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的可以從事境外股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金,是在人民幣為實(shí)現(xiàn)完全自由兌換的情況下,允許境內(nèi)投資者靈活間接進(jìn)行境外市場(chǎng)投資的制度安排
13、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查分級(jí)基金風(fēng)險(xiǎn)管理。分級(jí)基金需要考慮以下風(fēng)險(xiǎn):(1)極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。(2)利率風(fēng)險(xiǎn)。(3)杠桿機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。(4)杠桿變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。(5)折價(jià)/溢價(jià)交易風(fēng)險(xiǎn)。(6)風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)。(7)上市交易風(fēng)險(xiǎn)
14、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的是基金投資面臨的基金交易對(duì)象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險(xiǎn),如基金所投資債券的發(fā)行人不能或拒絕支付到期本息,不能履行合約規(guī)定的其他義務(wù)
15、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查保本基金。選項(xiàng)A錯(cuò)誤,保本基金是一種半封閉式的基金品種。
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