點(diǎn)擊查看：2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)試題及答案匯總

　　12、基金管理公司在設(shè)立子公司時，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè)，以(　)為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、盲目發(fā)展。

　　A、專業(yè)化、特色化、差異化

　　B、專業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

　　C、公平化、局部化、高質(zhì)化

　　D、公平化、服務(wù)化、效益化

　　13、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)的原則包括(　)。

　　Ⅰ.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

　�、�.授權(quán)清晰原則

　　Ⅲ.適時性原則

　�、�.權(quán)責(zé)分離原則

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　14、下圖為基金公司的組織架構(gòu)圖，圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為(　)。

　　A、獨(dú)立董事

　　B、監(jiān)事會

　　C、職工大會

　　D、董事長

　　15、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會所議事項具體包括(　)。

　�、�.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則

　　Ⅱ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

　　Ⅲ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案

　�、�.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　16、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會定期會議又分為例會和年會，例會(　)召開一次。

　　A、每年

　　B、每半年

　　C、每季

　　D、每月

　　17、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，產(chǎn)品審批委員會所議事項不包括(　)。

　　A、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

　　B、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險

　　C、制定、修訂公司的估值政策及程序

　　D、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級

　　18、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，風(fēng)險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以(　)召開一次。

　　A、每月

　　B、每季

　　C、每半年

　　D、每年

　　19、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，運(yùn)營估值委員會可以包括(　)。

　�、�.IT治理委員會

　�、�.風(fēng)控委員會

　�、�.投資委員會

　�、�.估值委員會

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　20、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，估值委員會的組成人員包括(　)。

　�、�.督察長

　�、�.投資/研究總監(jiān)

　�、�.合規(guī)風(fēng)控部門

　　Ⅳ.基金運(yùn)營部

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　21、關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令

　　B、按照投資標(biāo)的，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等

　　C、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃

　　D、研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析

　　22、基金公司的(　)是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風(fēng)險，評估風(fēng)險的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程。

　　A、合規(guī)管理

　　B、運(yùn)營管理

　　C、風(fēng)險管理

　　D、戰(zhàn)略管理

　　23、基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)不包括(　)。

　　A、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

　　B、建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確�；�金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

　　C、維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

　　D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確保基金管理人和托管人利益最大化

　　24、風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循(　)原則。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、獨(dú)立性

　　D、適時性

　　25、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循(　)原則。

　　A、定性和定量相結(jié)合

　　B、互相配合

　　C、獨(dú)立性

　　D、權(quán)責(zé)匹配

　　26、關(guān)于基金公司進(jìn)行風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和職能，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，并配備有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)和足夠的專業(yè)人員

　　B、基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進(jìn)行評估，對其風(fēng)險管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)

　　C、公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任

　　D、在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，督察長是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人

　　27、公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括(　)。

　�、�.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作

　　Ⅱ.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致

　�、�.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案

　�、�.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　28、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險可以分為(　)。

　�、�.業(yè)務(wù)風(fēng)險

　�、�.投資風(fēng)險

　�、�.操作風(fēng)險

　　Ⅳ.國家風(fēng)險

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　29、在基金公司面臨的投資風(fēng)險中，(　)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　A、市場風(fēng)險

　　B、流動性風(fēng)險

　　C、政治風(fēng)險

　　D、信用風(fēng)險

　　30、在基金公司面臨的操作風(fēng)險中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險管理方法的是(　)。

　　A、基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程

　　B、建立前、后臺或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對員工在制度和流程方面的培訓(xùn)

　　C、建立適當(dāng)?shù)娜肆�資源政策，避免核心人員流失

　　D、強(qiáng)化對制度和流程有效性的稽核

　　31、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則包括(　)。

　�、�.損失賠償原則

　　Ⅱ.盡快恢復(fù)原則

　�、�.積極溝通原則

　�、�.認(rèn)真總結(jié)的原則

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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