76.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如()。

　　A.小盤(pán)股基金

　　B.成長(zhǎng)型基金

　　C.金融服務(wù)基金

　　D.公用事業(yè)基金

　　答案： C

　　解析： 按行業(yè)分類的內(nèi)容

　　77.我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。

　　A.T+2

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0

　　答案： B

　　解析： 我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割,交收。

　　78.基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括()。

　　A.授權(quán)制度

　　B.信息披露制度

　　C.門(mén)禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　答案： B

　　解析： 技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容。

　　79.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

　　B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

　　C.采用封閉式運(yùn)作方法

　　D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回

　　答案： C

　　解析： ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF)、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開(kāi)放式運(yùn)作方法、可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回的基金。

　　80.()是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

　　A.道德

　　B.品德

　　C.品質(zhì)

　　D.思想

　　答案： A

　　解析： 所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

　　81.基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。

　　A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　B.投資上市交易的股票、債券

　　C.承銷證券

　　D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　　答案： B

　　解析： 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　82.與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種()。

　　A.受益憑證

　　B.收益憑證

　　C.信用憑證

　　D.債權(quán)憑證

　　答案： A

　　解析： 基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　83.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

　　A.年度報(bào)告

　　B.半年報(bào)告

　　C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

　　D.重大事項(xiàng)

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

　　84.私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元的單位。

　　A.500

　　B.2000

　　C.1000

　　D.3000

　　答案： C

　　解析： 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位。

　　85.按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括()。

　　A.國(guó)內(nèi)股票型基金

　　B.國(guó)外股票型基金

　　C.歐洲股票基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為國(guó)內(nèi)股票型基金、國(guó)外股票型基金和全球股票型基金三大類。

　　86.根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以()。

　　A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員

　　B.兼任公司理事

　　C.任免公司總經(jīng)理

　　D.列席公司相關(guān)會(huì)議

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　87.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.易入原則

　　B.不可測(cè)原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.利潤(rùn)原則

　　答案： B

　　解析： 銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測(cè)原則、⑶成長(zhǎng)原則、⑷識(shí)別原則、(5)利潤(rùn)原則。

　　88.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

　　B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

　　D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　答案： B

　　解析： 合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

　　89.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是().

　　A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

　　B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)

　　C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

　　D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系.基金反映的是一種信托關(guān)系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常倩況下.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　90.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.有利于防止利益沖突和利益輸送

　　C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場(chǎng)的效率;有利于防止信息濫用。

　　91.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說(shuō)法不正確的是()。

　　A.特殊性

　　B.規(guī)范性

　　C.約束性

　　D.具體性

　　答案： C

　　解析： 職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性，約束性是道德的特征。

　　92.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為().

　　A.離岸基金和在岸基金

　　B.債券基金和股票基金

　　C.封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

　　93.()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： C

　　解析： 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　94.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

　　C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金的收益分配歸基金投資人所有。

　　95.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定()。

　　A.接受全額贖回和全部延遲贖回

　　B.拒絕全額贖回

　　C.全部延遲贖回

　　D.部分延遲贖回和接受全額贖回

　　答案： D

　　解析： 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分廷遲贖回。

　　96.基金管理人需在基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　A.當(dāng)日

　　B.第三日

　　C.次日

　　D.第四日

　　答案： C

　　解析： 基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　97.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.準(zhǔn)確性原則

　　C.及時(shí)性原則

　　D.規(guī)范性原則

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)道循的墓本原則：真實(shí)性原則;準(zhǔn)確性原則;完整性原則;及時(shí)性原則;公平披露原則。

　　98.特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會(huì)是基金銷 售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展 重點(diǎn)。

　　A.集中化和專業(yè)化

　　B.分散化專業(yè)化

　　C.層次化專業(yè)化

　　D.加深化和專業(yè)化

　　答案： C

　　解析： 特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

　　99.關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是()。

　　A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回

　　B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回

　　D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　答案： D

　　解析： 封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回;可在依法設(shè)立的證券交易所交易;“基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回”屬于開(kāi)放式基金的特點(diǎn)。

　　100.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

　　A.總經(jīng)理

　　B.董事會(huì)

　　C.股東會(huì)

　　D.董事長(zhǎng)

　　答案： A

　　解析： 督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

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