點擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前預測卷匯總

　　1.崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到()。

　　A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

　　B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

　　C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

　　D.保管崗位和記賬崗位的分離

　　答案： C

　　解析： 崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等

　　2.證券投資基金投資的起點是()。

　　A.基金變更

　　B.基金交易

　　C.注冊登記

　　D.基金募集

　　答案： D

　　解析： 基金募集是證券投資基金投資的起點。

　　3.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

　　A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.核準規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣,份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

　　4.ETF與投資者交換的是()。

　　A.基金份額與現(xiàn)金的對價

　　B.基金份額與一籃子股票

　　C.股票與現(xiàn)金的對價

　　D.基金份額與現(xiàn)金

　　答案： B

　　解析： ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　5.ETF的申購是()。

　　A.用ETF份額換取一籃子股票

　　B.用現(xiàn)金換取ETF份額

　　C.用一籃子股票換取ETF份額

　　D.用ETF份額換取現(xiàn)金

　　答案： C

　　解析： ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　6.職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的()是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。

　　A.職業(yè)實踐

　　B.社會實踐

　　C.法律實踐

　　D.道德實踐

　　答案： A

　　解析： 職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。

　　7.基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　A.3

　　B.12

　　C.6

　　D.24

　　答案： C

　　解析： 基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　8.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是()。

　　A.使用“凈值歸一”等表述

　　B.登載完整的風險提示函

　　C.預測基金的證券投資業(yè)績

　　D.使用“坐享財富增長”的表述

　　答案： B

　　解析： 本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

　　9.下列不屬于基金托管人的職責的是()。

　　A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立

　　D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　答案： D

　　解析： 其他兩項屬于基金管理人的職責。

　　10.與其他金融工具相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.高風險、高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　答案： C

　　解析： 通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　11.()是通過科學的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： B

　　解析： 這是有效性原則的要求。

　　12.基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

　　A.通過制定切實可行的工作計劃;大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識

　　B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

　　C.加大研究力度，對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展

　　D.通過督察長進行定期檢查

　　答案： D

　　解析： 考察基金行業(yè)自律管理的方式。

　　13.證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金公司人員的聘任

　　B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

　　D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

　　答案： A

　　解析： 考察證券交易所的自律管理。

　　14.因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在()個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

　　15.基金銷售適用性的指導原則不包括()。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.綜合性原則

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性的指導原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

　　16.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。

　　A.反洗錢合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.投資合規(guī)性風險

　　答案： D

　　解析： 基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。

　　17.()是指以追求資本増值為目標的基金。

　　A.增長型基金

　　B.收入型基金

　　C.平衡型基金

　　D.穩(wěn)健型基金

　　答案： A

　　解析： 増長型基金是指以追求資本増值為目標的基金。

　　18.下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存左的問題是()。

　　A.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

　　B.法律體系健全

　　C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題

　　D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　答案： B

　　解析： 老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實際上是一種直接投資基金.而非嚴格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　19.以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。

　　A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

　　B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

　　C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

　　D.債券基金沒有確定的到期日

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　20.證卷投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是()。

　　A.降低投資風險

　　B.利益共享風險共擔

　　C.獨立托管保障安全

　　D.降低投資成本

　　答案： D

　　解析： 集合投資的優(yōu)點是降低投資成本。

　　21.以下關于股票基金說法正確的是()。

　　A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中

　　B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)畺或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判

　　D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險

　　答案： B

　　解析： 股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金的價格每一交易日只有1個價格;股票基金份額凈值由其持有的證券價格復合而成，因此不可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判，從風險來源看，股票基金増加了基金經(jīng)理投資的委托代理兩險。

　　22.關于基金托管人的信息披露義務不正確的表述是()。

　　A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

　　B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

　　C.在基金年度報告中出具托管人報告

　　D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明

　　答案： B

　　解析： 應在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　23.貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和()。

　　A.每萬份基金總收益

　　B.每萬份基金凈收益

　　C.5日年化收益率

　　D.每千份基金凈收益

　　答案： B

　　解析： 貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和每萬份基金凈收益。

　　24.()是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.會員大會

　　答案： D

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

　　25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券基金

　　B.金融債券基金

　　C.政府債券基金

　　D.企業(yè)債券基金

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

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