參考答案：

　　1.【答案】D

　　【解析】設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。(4)對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(7)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金托管人的職責(zé)包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)?(2)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　3.【答案】C

　　【解析】根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　4.【答案】C

　　【解析】基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。

　　5.【答案】B

　　【解析】當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　6.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品中。基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買(mǎi)賣其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　8.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　9.【答案】C

　　【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

　　10.【答案】c

　　【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

　　11.【答案】C

　　【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。

　　12.【答案】D

　　【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證�；�金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　13.【答案】B

　　【解析】專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　14.【答案】C

　　【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　16.【答案】A

　　【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　17.【答案】B

　　【解析】投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　18.【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　19.【答案】B

　　【解析】投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況;如認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效，資金退回。

　　20.【答案】D

　　【解析】債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1%;一類不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，而在成立后收取銷售服務(wù)費(fèi)。

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