26、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。

　　A、原則

　　B、目標(biāo)

　　C、基本要素

　　D、機(jī)制

　　正確答案： B

　　【解析】考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。

　　27、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括()。

　　A、員工自律

　　B、部門主管自律

　　C、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　28、下列關(guān)于基金分類意義，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識(shí)

　　B、有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

　　C、有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　正確答案： C

　　【解析】基金分類的意義的內(nèi)容：有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識(shí);有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握;有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　29、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。

　　A、影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

　　B、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

　　C、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

　　D、以上均不正確

　　正確答案： B

　　【解析】考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

　　30、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、法國

　　D、荷蘭

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　31、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A、易入原則

　　B、不可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

　　正確答案： B

　　【解析】銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識(shí)別原則、(5)利潤原則。

　　32、以下說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、對于中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低

　　C、證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)

　　D、對于中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高

　　正確答案： D

　　【解析】對于中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。

　　33、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A、依法監(jiān)管原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、客戶至上原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金客戶服務(wù)原則包括：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則。

　　34、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是().

　　A、嚴(yán)格賬戶管理

　　B、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

　　C、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　D、禁止提前發(fā)行

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。

　　35、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。

　　A、信息披露

　　B、備案

　　C、托管

　　D、募集

　　正確答案： D

　　【解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：①確立合格投資者制度;②禁止公開宣傳推介;③規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

　　36、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

　　A、現(xiàn)貨市場

　　B、期貨市場

　　C、貨幣市場

　　D、資本市場

　　正確答案： A

　　【解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)小。

　　37、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A、我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次

　　B、國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

　　C、基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”

　　D、在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　正確答案： C

　　【解析】基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”�！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

　　38、下列對于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().

　　A、為基金投資人提供服務(wù)的功能

　　B、限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

　　C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

　　D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

　　正確答案： B

　　【解析】其他三項(xiàng)均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().

　　A、完整性原則

　　B、規(guī)范性原則

　　C、及時(shí)性原則

　　D、真實(shí)性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

　　40、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。

　　A、外資企業(yè)

　　B、獨(dú)資企業(yè)

　　C、公司企業(yè)

　　D、合伙企業(yè)

　　正確答案： D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法的規(guī)》定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

　　41、以下關(guān)于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

　　D、保本基金沒有利率風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　42、在整個(gè)基金的運(yùn)作中()實(shí)際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

　　43、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　44、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　D、促進(jìn)人才進(jìn)步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　45、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持1/2表決以上權(quán)的通過。

　　46、下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門，因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回攻的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高�？傮w而言，這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　47、()也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規(guī)

　　B、誠實(shí)守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責(zé)

　　正確答案： B

　　【解析】誠實(shí)守信也稱為減信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　48、對證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項(xiàng)個(gè)別說法風(fēng)險(xiǎn)太絕，B對。

　　49、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨(dú)立法人資格

　　C、規(guī)模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運(yùn)依據(jù)不同。

　　50、業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A、事項(xiàng)識(shí)別

　　B、目標(biāo)設(shè)定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)評估

　　D、內(nèi)部環(huán)境

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