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　　1、合規(guī)管理部門對(duì)()負(fù)責(zé)。

　　A、總經(jīng)理

　　B、董事會(huì)

　　C、督察長(zhǎng)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　正確答案： A

　　【解析】合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　2、長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是()。

　　A、投資

　　B、保險(xiǎn)

　　C、貨幣儲(chǔ)蓄

　　D、股票

　　正確答案： C

　　【解析】長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方是貨幣儲(chǔ)蓄。

　　3、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A、期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B、基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　C、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　正確答案： D

　　【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　4、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括()

　　A、準(zhǔn)入原則

　　B、可測(cè)原則

　　C、成長(zhǎng)原則

　　D、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

　　5、從公司層而看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　B、銀行

　　C、保險(xiǎn)公司

　　D、證券公司

　　正確答案： D

　　【解析】從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括：①銀行;②保險(xiǎn)公司;③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　6、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

　　A、專業(yè)性原則

　　B、協(xié)調(diào)性原則

　　C、獨(dú)立性原則

　　D、公正性原則

　　正確答案： A

　　【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

　　7、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指()基金。

　　A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

　　B、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

　　C、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

　　D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的的為混合基金。

　　8、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、董事會(huì)

　　D、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案： A

　　【解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　9、目前,LOF的交易在()進(jìn)行。

　　A、指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

　　B、登記結(jié)算公司

　　C、上海交易所

　　D、深圳交易所

　　正確答案： D

　　【解析】本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

　　10、()是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

　　A、職業(yè)道德

　　B、道德

　　C、職業(yè)道德教育

　　D、職業(yè)道德修養(yǎng)

　　正確答案： C

　　【解析】職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

　　11、()在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　A、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　D、監(jiān)控中心

　　正確答案： C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　12、公開披露的基金信息不包括()。

　　A、證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

　　B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

　　D、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;

　　13、()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　A、證券投資基金法

　　B、基金托管協(xié)議

　　C、基金招募說明書

　　D、基金合同

　　正確答案： D

　　【解析】基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　14、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A、證券交易所

　　B、基金托管人

　　C、證監(jiān)會(huì)

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： B

　　【解析】注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　15、目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具不可以由()發(fā)行。

　　A、證券公司

　　B、政府

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)

　　正確答案： A

　　【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

　　16、基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。

　　A、真實(shí)性原則

　　B、準(zhǔn)確性原則

　　C、及時(shí)性原則

　　D、規(guī)范性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)道循的墓本原則：真實(shí)性原則;準(zhǔn)確性原則;完整性原則;及時(shí)性原則;公平披露原則。

　　17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的().

　　A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性

　　B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性

　　C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性

　　D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　18、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。

　　A、招募說明書正式文本

　　B、基金合同草案

　　C、律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　D、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

　　正確答案： A

　　【解析】另外還有基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個(gè)主要文件。

　　19、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是()。

　　A、漲跌幅限制為5%

　　B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

　　C、上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

　　D、買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

　　正確答案： A

　　【解析】LOF的漲跌幅限制為10%。

　　20、債券與債券基金的異同點(diǎn)，正確的是()。

　　A、債券沒有確定的到期日

　　B、債券的利息固定的收益不如債券基金的收益

　　C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　D、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　正確答案： C

　　【解析】投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金沒有確定的到期日。

　　21、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系，說法正確的有()。

　　A、增值型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　B、收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　C、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益較低

　　D、收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與平衡型基金之間

　　正確答案： A

　　【解析】一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衝型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于増長(zhǎng)型與收入型基金之間。

　　22、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括()。

　　A、增長(zhǎng)型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成長(zhǎng)型基金

　　正確答案： D

　　【解析】考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為増長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　23、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報(bào)。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、股東大會(huì)

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D、董事會(huì)

　　正確答案： D

　　【解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

　　24、主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是()。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、督察長(zhǎng)

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門。

　　25、針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。

　　A、緣故法

　　B、介紹法

　　C、法識(shí)別

　　D、陌生拜訪法

　　正確答案： C

　　【解析】針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

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