21、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為(　)人民幣。

　　A、0.1元

　　B、0.01元

　　C、0.001元

　　D、0.0001元

　　正確答案：C

　　【專家解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　22、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為(　)。

　　A、[0]

　　B、[1%-1.5%]

　　C、[1%]

　　D、1%以下

　　正確答案：A

　　【專家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

　　23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的(　)前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正確答案：B

　　【專家解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上;同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是(　)是最早的基金。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、蘇格蘭沒過投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、英國投資信托

　　正確答案：A

　　【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是(　)。

　　A、基本管理制度

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　26、保本基金的安全墊等于(　)。

　　A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

　　B、投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額

　　C、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　正確答案：B

　　【專家解析】投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　27、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。

　　A、《基金上市規(guī)則》

　　B、《基金信息披露管理辦法》

　　C、《基金信息披露編報規(guī)則》

　　D、《證券投資基金法》

　　正確答案：D

　　【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。

　　28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照(　)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　29、下列屬于外部風(fēng)險的是(　)。

　　A、決策失誤

　　B、法律法規(guī)

　　C、執(zhí)行不力

　　D、操作風(fēng)險

　　正確答案：B

　　【專家解析】外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。

　　30、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存(　)。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

　　31、由(　)向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。

　　A、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/P>

　　32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是(　)。

　　A、全面性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、獨(dú)立性

　　正確答案：D

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

　　33、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為(　)。

　　A、9884.42元

　　B、9881.42元

　　C、10000元

　　D、9884元

　　正確答案：A

　　【專家解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份。考生請注意，此類題型經(jīng)常會出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬元認(rèn)購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認(rèn)購利息，基金份額面值視為1元。

　　34、(　)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

　　A、[2012年3月]

　　B、[2012年6月]

　　C、[2013年5月]

　　D、[2014年7月]

　　正確答案：B

　　【專家解析】2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

　　35、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括(　)。

　　A、基金募集申請報告

　　B、基金合同草案

　　C、律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　D、招募說明書正式文本

　　正確答案：D

　　【專家解析】另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

　　36、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的(　)。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。

　　37、證券投資基金的主要投資方向是(　)。

　　A、實(shí)業(yè)

　　B、上市公司的投資項(xiàng)目

　　C、信貸

　　D、有價證券

　　正確答案：D

　　【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　38、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中，(　)的主要管理措施。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　正確答案：D

　　【專家解析】題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。

　　39、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(　)的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。

　　A、[0.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[1.5%]

　　正確答案：B

　　【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。

　　40、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的(　)按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

　　A、全部資產(chǎn)

　　B、凈資產(chǎn)

　　C、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

　　D、負(fù)債

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

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