51、現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是()。

　　A、1950年

　　B、1952年

　　C、1964年

　　D、1976年

　　正確答案： B

　　【專家解析】現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是1952年。

　　52、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是債券和現(xiàn)金上的實際投資比例分別是70%

　　A、0.75，正確

　　B、-0.75，正確

　　C、0.75，錯誤

　　D、-0.75，錯誤

　　正確答案： D

　　【專家解析】由題中條件可得，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為：Tp=(70%-80%)×1O%+(20%-15%)×%+(10%-5%)×1%=-0.75%;Tp<0，基金降低了在股票上的投資比例，而股票在當(dāng)季卻表現(xiàn)強(qiáng)勢，因此資產(chǎn)配置錯誤。

　　53、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為()。

　　A、[0.01]

　　B、[0.05]

　　C、[0.015]

　　D、[0.002]

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%

　　54、基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金公司中主要由()承擔(dān)。

　　A、投資管理部門

　　B、風(fēng)險管理部門

　　C、投資管理人員

　　D、內(nèi)部監(jiān)察人員

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金投資運(yùn)作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。

　　55、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值十萬分之一時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　56、以市盈率作為指標(biāo)，關(guān)于低市盈率股票的表述正確的是()。

　　A、出現(xiàn)價值被高估的情況

　　B、這類股票往往是市場投資者較為關(guān)注的股票

　　C、這類股票的市場價格更接近于價值

　　D、所組成的投資組合的表現(xiàn)要劣于高市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)

　　正確答案： C

　　【專家解析】通過對低市盈率股票的觀察可以發(fā)現(xiàn)：一方面，這類股票的市場價格更接近價值，或者出現(xiàn)價值被低估的情況;另一方面，這類股票往往是市場投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)熱點(diǎn)。

　　57、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以()的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

　　A、銀行

　　B、托管人

　　C、基金

　　D、管理人

　　正確答案： C

　　【專家解析】為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

　　58、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按日計提，按()支付。

　　A、年

　　B、半年

　　C、季度

　　D、月

　　正確答案： D

　　【專家解析】目前，我國證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計提，按月支付。

　　59、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括()。

　　A、上市年費(fèi)

　　B、交易傭金

　　C、審計費(fèi)用

　　D、信息披露費(fèi)

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括交易傭金。

　　60、證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為()。

　　A、審核基金設(shè)立申報材料

　　B、對上市基金的定期報告進(jìn)行事前登記、事后審查

　　C、組織收集、分析和處理市場和媒體對基金和基金當(dāng)事人的情況反映

　　D、對擬上市基金招募說明書的披露進(jìn)行監(jiān)管

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管的內(nèi)容：證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為對上市基金的定期報告進(jìn)行事前登記、事后審查。

　　61、目前，我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、所有權(quán)

　　B、債權(quán)債務(wù)

　　C、信托

　　D、信用

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　62、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為()。

　　A、涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　B、基金公司的投資業(yè)務(wù)

　　C、基金公司的內(nèi)部控制

　　D、基金公司的投資業(yè)務(wù)及內(nèi)部控制

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　63、關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的論述中，以下說法正確的是()。

　　A、基金豐富了大投資者的投資方式

　　B、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C、有利于證券市場的國際化

　　D、基金為資金量大的投資者拓寬了投資渠道

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金的第三個作用：有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

　　64、當(dāng)今在西方發(fā)達(dá)國家，()己被廣泛應(yīng)用在證券組合中普通股之間的投資分配上。

　　A、馬柯威茨模型

　　B、單因素模型

　　C、多因素模型

　　D、風(fēng)險調(diào)整模型

　　正確答案： C

　　【專家解析】當(dāng)今在西方發(fā)達(dá)國家，多因素模型己被廣泛應(yīng)用在證券組合中普通股之間的投資分配上。

　　65、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案： B

　　【專家解析】一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

　　66、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為()和金融負(fù)債。

　　A、持有至到期投資

　　B、以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　C、貸款和應(yīng)收款項

　　D、可供出售的金融資產(chǎn)

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

　　67、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。

　　A、贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行

　　B、采用金額贖回的原則

　　C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回

　　D、贖回的工作日為證券交易所交易日

　　正確答案： B

　　【專家解析】采用份輛賦回的原則。

　　68、推導(dǎo)利率期限結(jié)構(gòu)一般應(yīng)使用()。

　　A、CAPM模型

　　B、API模型

　　C、夏普指數(shù)

　　D、收益率曲線

　　正確答案： D

　　【專家解析】對收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的利率期限結(jié)構(gòu)。

　　69、關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是()。

　　A、債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略

　　B、指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個特定指數(shù)相同的收益

　　C、指數(shù)策略假定市場價格是非均衡的交易價格

　　D、指數(shù)化投資策略以市場非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

　　正確答案： B

　　【專家解析】債券指數(shù)化投資策略是一種消極的債券組合管理策略;指數(shù)策略假定市場價格是公平的均衡交易價格;指數(shù)化投資策略以市場充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)。

　　70、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是()。

　　A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

　　B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

　　C、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、"三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。

　　71、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()。

　　A、1492.5元

　　B、1493元

　　C、1495元

　　D、1500元

　　正確答案： A

　　【專家解析】贖回總金額=1000*l.50=1500(元)贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=192.5(元)即獲得的贖回金額為192.5元。

　　72、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法()。

　　A、可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度

　　B、有時也被稱為簡單過濾器規(guī)則

　　C、是相對強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

　　D、是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱

　　正確答案： A

　　【專家解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度。

　　73、關(guān)于ETF的風(fēng)險中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是()。

　　A、抽樣復(fù)制

　　B、現(xiàn)金留存

　　C、基金分紅

　　D、流動性

　　正確答案： D

　　【專家解析】流動性不會導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　74、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是()

　　A、申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

　　B、ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種

　　C、在基金份額折算日之前可以辦理申購

　　D、申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　正確答案： A

　　【專家解析】申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。

　　75、下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。

　　A、我國封閉式基金的募集期限一般為3個月

　　B、封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計算

　　C、我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定

　　D、封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

　　正確答案： B

　　【專家解析】封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

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