基金從業(yè)資格考試答案：

　　1.C 頁碼：226

　　解析 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單原則上不能提前支取，只能在二級市場上轉(zhuǎn)讓。

　　2.B 頁碼：216

　　解析 麥考利久期指的是債券的平均到期時間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時間。

　　3.C 頁碼：220

　　解析 場外交易指銀行間國債回購市場，參與者包括中國人民銀行、商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機構(gòu)。

　　4.D 頁碼：214

　　解析 收益率曲線反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)，對于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論

　　5.C 頁碼：201

　　解析 按債權(quán)持有人收益方式，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券。息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計息與付息方式分類，可贖回債券是按嵌入的條款分類。

　　6.D 頁碼：248

　　解析 期權(quán)價格的影響因素：合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格、期權(quán)的有效期限、無風(fēng)險利率水平、標的資產(chǎn)價格的波動率以及合約標的資產(chǎn)的分紅。

　　7.C 頁碼：240

　　解析 保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。這個比例通常在5%-10% ,作為履行期貨合約的保證，并視價格確定是否追加資金，然后才能參與期貨合約的買賣。

　　8.C 頁碼：246

　　解析 按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限分類，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。

　　9.B 頁碼：232

　　解析 與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性四個顯著的特點。

　　10.B 頁碼：237

　　解析 一般而言，期貨合約有杠桿效應(yīng)，遠期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。

　　11.B 頁碼：265

　　解析 公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立

　　12.A 頁碼：257

　　解析 高盛公司是最大的私募股權(quán)管理公司

　　13.C 頁碼：266

　　解析 管理層回購是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給企業(yè)的管理層從而退出的方式。

　　14.D 頁碼：268

　　解析 不動產(chǎn)投資的類型包括：地產(chǎn)投資、商業(yè)房地產(chǎn)投資、工業(yè)用地投資、酒店投資和養(yǎng)老地產(chǎn)等其他形式的投資。

　　15.B 頁碼：272

　　解析 目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品主要包括玉米、大豆、小麥、稻谷、咖啡、棉花、雞蛋、菜油、白砂糖等;其中大豆、玉米、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨。

　　16.B 頁碼：278

　　解析 機構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于機構(gòu)的規(guī)模

　　17.B 頁碼：282

　　解析 風(fēng)險承擔意愿取決于投資者的風(fēng)險厭惡程度。

　　18.B 頁碼：280

　　解析 私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的特走投資者發(fā)行。

　　19.D 頁碼：277

　　解析 投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產(chǎn)配置、投資組合構(gòu)建、投資組合管理、風(fēng)險管理、業(yè)績評估等。

　　20.B 頁碼：281

　　解析 通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低。

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