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2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)(4)

本章節(jié)是法律法規(guī)的重要內(nèi)容,根據(jù)以往考試數(shù)據(jù)來看,本章在考試時(shí)分值占比接近20%,出題率非常高。本章考綱有變動(dòng),具體變動(dòng)情況將在文內(nèi)說明。

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  考點(diǎn):基金監(jiān)管概述

  一、學(xué)習(xí)筆記

  1、基金監(jiān)管的概念、目標(biāo)和原則

  廣義概念:有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

  狹義概念:專指行政監(jiān)管,即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。【基金法律法規(guī)采用狹義的基金監(jiān)管概念】

  特征:(1)監(jiān)管內(nèi)容全面性,涉及基金機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格、活動(dòng)規(guī)則方方面面;

  (2)監(jiān)管對(duì)象廣泛性,監(jiān)管對(duì)象包括所有基金機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員甚至是自律組織;

  (3)監(jiān)管時(shí)間連續(xù)性,監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)設(shè)立到終止的全過程;

  (4)監(jiān)管權(quán)限及主體具有法定性,有明確的行業(yè)法律法規(guī),行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使職責(zé);

  (5)監(jiān)管活動(dòng)強(qiáng)制性,有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定,具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì),是政府對(duì)基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

  基金監(jiān)管的目標(biāo):(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;(首要目標(biāo))

  (2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng);(必然要求)

  (3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。(重要目標(biāo))

  基金監(jiān)管的原則:

  (1)保障投資人利益,基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn),基金監(jiān)管的首要目標(biāo);

  (2)適度監(jiān)管,市場(chǎng)不是萬能的,政府干預(yù)是必要的,也應(yīng)該是“適度”的干預(yù);

  (3)高效監(jiān)管原則,監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管,又不能束縛其活力,監(jiān)管體系、監(jiān)管模式既要合理又要有效;

  (4)依法監(jiān)管原則,行政監(jiān)管是一種法律行為,要以法律為依據(jù),職權(quán)行使要按法律程序;

  (5)審慎監(jiān)管原則,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施,以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失,金融業(yè)特有的監(jiān)管原則。

  (6)公開、公平、公正原則,證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

  2、基金市場(chǎng)誠信監(jiān)管的概念、對(duì)象,誠信信息包含的主要內(nèi)容【2019考綱新增】

概念 利用失信懲戒、約束,到守信激勵(lì)、引導(dǎo)一系列機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)基金市場(chǎng)主體及其行為的誠信約束的管理方式。
對(duì)象 基金管理人及從業(yè)人員
主要內(nèi)容 投資者基本信息、行政處罰、違法信息、失信信息等等

  3、對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容【2019年新增考綱】

  廉潔從業(yè)定義:指基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))的自律規(guī)則,遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范,公平競(jìng)爭(zhēng),合規(guī)經(jīng)營,忠實(shí)勤勉,誠實(shí)守信,規(guī)范從業(yè)行為,維護(hù)行業(yè)聲譽(yù),樹立良好職業(yè)形象。

基金管理人 承擔(dān)廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任,按照法律法規(guī)和自律規(guī)則,結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際情況建立健全廉潔從業(yè)管理內(nèi)部控制體系,建立健全本機(jī)構(gòu)廉潔從業(yè)管理制度,落實(shí)廉潔從業(yè)要求,明確董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各級(jí)負(fù)責(zé)人的廉潔從業(yè)管理職責(zé),主動(dòng)防范、應(yīng)對(duì)、報(bào)告廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
工作人員 董、監(jiān)事會(huì) 董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo),對(duì)廉潔從業(yè)有效性承擔(dān)責(zé)任。
監(jiān)事會(huì)負(fù)債對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。
責(zé)任人 高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo),對(duì)廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,總經(jīng)理是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。

  二、真題演練,現(xiàn)在開始做

  1、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。

  A. 維護(hù)市場(chǎng)秩序

  B. 監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

  C. 保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

  D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

  參考答案:C

  解析:投資人即基金份額持有人,是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人,包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益,是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

  2、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )。

  Ⅰ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

 、.監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序

 、.對(duì)違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

  A. Ⅰ、Ⅱ

  B. Ⅰ、Ⅲ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D. Ⅱ、Ⅲ

  參考答案:C

  解析:基金監(jiān)管的基本原則,是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。包括以下六個(gè)方面:

  (一)保護(hù)投資人利益原則,保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn),基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

  (二)適度監(jiān)管原則,市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù),但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù),即行政監(jiān)管應(yīng)適度。

  (三)高效監(jiān)管原則,基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo),而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

  (四)依法監(jiān)管原則市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì),政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為,而是一種法律活動(dòng),它必須以法律為依據(jù)。

  (五)審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施,以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

  (六)公開、公平、公正監(jiān)管原則,也稱“三公”原則,是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

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課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
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法律法規(guī) 劉鐵 報(bào)名
私募股權(quán)投資 劉鐵 報(bào)名
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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生;
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生。
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課程內(nèi)容 夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):20h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
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難點(diǎn)突破階段
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
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