點擊查看：2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》章節(jié)知識點匯總

　　一、基金監(jiān)管的概念

　　1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管與指政府基金監(jiān)管;

　　2.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　二、基金監(jiān)管體系

　　基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

　　基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿

　　(1) 保護投資人及相關當亊人的合法權益(基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益)

　　(2) 規(guī)范證券投資基金活動

　　(3) 促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　三、基金監(jiān)管的基本原則

　　(1)保障投資人利益原則;(2)適度監(jiān)管原則(3)高效監(jiān)管原則;(4)依法監(jiān)管原則;(5)審慎監(jiān)管原則;(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　四、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管職責

　�、僦贫ɑ�金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權;

　　②辦理基金備案;

　�、蹖�管理人、托管人及其仕機構從亊基金活勱進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;

　�、苤贫ɑ�金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施;

　�、荼O(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

　　⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動;

　�、叻�律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

　　五、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施

　　1.檢查(集中監(jiān)管、日常、年度現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查);2.調(diào)查取證

　　3.限制交易(引起巨大波動的行為);4.行政處罰

　　六、基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會的職責

　�、俳逃�和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資貨管理和業(yè)務培訓⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　七、證券市場的自律管理者：證券交易所(目前尚未包含股轉(zhuǎn)系統(tǒng))

　　(一)證券交易所的法律地位

　　1、集中交易場所、自律管理的法人;2、監(jiān)管者和被監(jiān)管者雙重身份

　　3、交易所業(yè)務規(guī)則制定權;4、交易所信息監(jiān)管

　　(二)對基金仹額上市交易的監(jiān)管(不包括開基)

　　(三)對基金投資行為的監(jiān)管

　　八、對管理人的監(jiān)管

　　(一)管理人的市場準入監(jiān)管

　　1.管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。

　　2.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳賬幣資本。

　　3.主要股東是指持有基金公司股權比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(25%，2億，3000萬，10年)

　　4.基金公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大亊項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自變更申請之日起60日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　5.基金管理人的法定職責(按流程記憶)

　　①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);

　　③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記帳，進行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;⑥編制中期和年度基金報告;⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申質(zhì)、贖回價格;⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;⑨按照規(guī)定召集持有人大會;⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料;⑪以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;⑫證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　6.證監(jiān)會對管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施

　　①限制業(yè)務活動，責令暫停部分或者全部業(yè)務;②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支他報酬、提供福利;③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設定其他權利;④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令有關股東轉(zhuǎn)計股權或者限制有關股東行使股東權利。管理人整改后，應當向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施。

　　九、對托管人的監(jiān)管

　　1.托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔仸。商業(yè)銀行擔任托管人的，由證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準;其他金融機構擔任托管人的，由證監(jiān)會核準。

　　2.證監(jiān)會對托管人的監(jiān)管的責令整改措施

　　①限制業(yè)務活動，責令暫停辦理新的基金托管業(yè)務;②責令更換負有責任的與門基金托管部門的高級管理人員。托管人整改后，應當向上述金融監(jiān)管機構提交報告;經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施。

　　十、基金服務機構的法定義務

　　十一、公募基金的注冊

　　對于公開募集基金，監(jiān)管機構不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查并注冊，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　十二、基金的募集期限

　　(1)管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　(2)基金募集不得超過證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限�；�金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　十三、基金的備案

　　(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上;

　　(2)開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會規(guī)定的;

　　(3)管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(4)基金募集期間募集的資金應當存入專門帳戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

　　十四、募集基金失敗時管理人的責任

　�、僖云涔逃胸敭a(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　十五、基金銷售適用性管理制度包括：

　　①對管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;

　�、蹖�基金投資人風險承擔能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;

　�、軐�基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　十六、管理人宣傳推廣材料要求

　　1.管理人的基金宣傳推廣材料，應當事先經(jīng)管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地證監(jiān)會派出機構備案。

　　2.制作基金宣傳推廣材料的基金銷售機構應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料不備案的材料一致。

　　3.基金宣傳推廣材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

　　十七、基金宣傳推廣材料禁止的情形：

　�、偬摷儆涊d、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷售機構，或者其他管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人訃為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;

　�、薜禽d單位或者個人的推薦性文字;⑦證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　十八、基金財產(chǎn)應當用于下列投資：

　　①上市交易的股票、債券;

　　②證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　十九、持有人大會及其日常機構

　　1.持有人大會職權：

　　決定基金擴募或者延長基金合同期限;

　　決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;

　　決定更換管理人、托管人;

　　決定調(diào)整管理人、托管人的報酬標準;

　　基金合同約定的其他職權。

　　2.持有人大會日常機構職權：

　�、僬偌�持有人大會;②提請更換管理人、托管人;③監(jiān)督管理人的投資運作、托管人的托管活動;④提請調(diào)整管理人、托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。

　　持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

　　3.持有人大會的召集

　　(1)依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會由管理人召集。(2)持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集;該日常機構未召集的，由管理人召集。

　　(3)管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集。

　　(4)以上都不召集的，10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報證監(jiān)會備案。

　　(5)召開持有人大會，召集人應當至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

　　4.持有人大會的召開

　　(1)依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。(2)每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席持有人大會并行使表決權。(3)持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　(4)參加持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集持有人大會。重新召集的持有人大會應當有代表l/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　5.持有人大會的決議規(guī)則

　　(1)持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過;(2)轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換管理人或者托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。

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