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2015年證券基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)精講:證券投資基金概述

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  第四章第一節(jié) 證券投資基金概述

  一、證券投資基金

  (一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展

  證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

  證券投資基金的稱謂不盡相同,如美國稱“共同基金”,英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”,日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

  英國l868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織,公開向社會(huì)發(fā)售受益憑證。

  基金起源于英國,基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū),成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。

  (二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

  1997年11月,國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月,兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立,分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日,我國《證券投資基金法》正式實(shí)施。

  例4—1(2012年3月考題·判斷題)

  我國《證券投資基金法》于2004年6月1日正式實(shí)施。(  )

  【參考答案】√

  【解析】2004年6月1日,我國《證券投資基金法》正式實(shí)施,以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用,成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

  證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段,基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長,市場(chǎng)地位日趨重要,呈現(xiàn)出下列特點(diǎn):

  1.基金規(guī)?焖僭鲩L,開放式基金后來居上,逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。

  2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯,基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。

  3.中國基金業(yè)發(fā)展迅速,對(duì)外開放的步伐加快。

  (三)證券投資基金的特點(diǎn)

  1.集合投瓷;鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來,交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具,以謀取資產(chǎn)的增值。基金對(duì)投資的最低限額要求不高,投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量,有些基金甚至不限制投資額大小。

  2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。

  3.專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作,既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn),也是它的一個(gè)重要功能。

  (四)證券投資基金的作用

  同其他的金融投資工具相比,證券投資基金具有以下三大作用:第一,拓寬了中小投資者的投資渠道;第二,有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展;第三,有利于,證券市場(chǎng)的國際化。

  (五)證券投資基金與股票、債券的區(qū)別

  表4-6證券投資基金與股票、債券的區(qū)別

比較項(xiàng)目

證券投資基金

股票

債券

反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

信托關(guān)系

所有權(quán)關(guān)系

債權(quán)債務(wù)關(guān)系

所籌資金的
   投向不同

主要投向有價(jià)
   證券等金融工具

資金主要投向
   實(shí)業(yè)

資金主要投向
   實(shí)業(yè)

風(fēng)險(xiǎn)水平不同

基金主要投資于有價(jià)證券,投資選擇相當(dāng)靈活,風(fēng)險(xiǎn)可以低于股票

股票的收益直接取決于發(fā)行公司的經(jīng)濟(jì)效益,不確定性強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)最大

債券的收益是
   事先約定的,風(fēng)險(xiǎn)
   最小

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內(nèi)部資料班
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