知識(shí)點(diǎn)4：基金當(dāng)事人。(單選、判斷)

　　一、基金份額持有人

　　是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人�；�本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。我國(guó)規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定(多選)：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;提高基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、托管人;合同約定其他事項(xiàng)。基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、托管人都不召集的，持有人有權(quán)自行召集。

　　二、基金管理人

　　是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)�；�金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；�金管理人作為受托人，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”�；�金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化。

　　設(shè)立基金管理公司，應(yīng)具備以下條件并經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)(多選)：有符合的章程;注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且為實(shí)繳貨幣資本;主要股東最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元;取得基金從業(yè)資格人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的設(shè)施;完善的制度等。

　　基金管理人職責(zé)。

　　有下列情形之一的，管理人職責(zé)終止(多選)：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等。

　　封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別(多選、判斷)：

　　①期限不同。封閉式基金：有固定的存續(xù)期，通常在5年以上。開(kāi)放式基金：沒(méi)有固定期限。

　�、诎l(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式：規(guī)模是固定的。開(kāi)放式：沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)。

　�、刍�金份額交易方式不同。封閉式：在證券交易所交易。開(kāi)放式：向基金管理人申購(gòu)或贖回，大多數(shù)不上市交易。

　�、芑�金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式：買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。開(kāi)放式：交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，不直接受市場(chǎng)供求影響。

　�、莼�金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。封閉式：每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次。開(kāi)放式：每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　�、藿灰踪M(fèi)用不同。封閉式：支付手續(xù)費(fèi)。開(kāi)放式：支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

　�、咄顿Y策略不同。封閉式：可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。開(kāi)放式：為應(yīng)付贖回兌現(xiàn)，須保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融工具。

　　三、托管人

　　基金托管人對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。如美國(guó)1940年《投資公司法》。是基金持有****益的代表，通常由商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。我國(guó)規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備：凈資產(chǎn)和資本充足率符合規(guī)定;設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)等。

　　基金托管人職責(zé)。

　　有下列情形之一的，托管人職責(zé)終止：同基金管理人。

　　當(dāng)事人之間的關(guān)系。

　　持有人同管理人是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。

　　管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。

　　持有人與托管人是委托與受托的關(guān)系。

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