風險種類

概念

防范措施

合規(guī)風險

合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

（1）證券公司要加強合規(guī)文化建設。

（2）要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。

（3）對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，對經(jīng)紀業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理，對風險程度和重要性不同的業(yè)務，實行實時復核、分級審批。

（4）強化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離

管理風險

管理風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

（1）加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。

（2）嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作流程。

（3）建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

(4)加強員工培訓，提高員工素質(zhì)。

(5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。

(6)建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。

技術風險

技術風險是指證券公司信息技術系統(tǒng)發(fā)生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。

（1）證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理，應符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術指引》的有關要求。這是防范技術風險的重要基礎和根本保障。

（2）建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)。

（3）制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。