證券經(jīng)紀業(yè)務的營運管理(熟悉)

　　經(jīng)紀業(yè)務營運管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。

　　一、賬戶管理

　　賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(一)客戶身份識別(增)

　　1.客戶賬戶管理業(yè)務的客戶身份識別。

　　2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。

　　3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護。

　　▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應每三年一次對個人、機構(gòu)客戶信息進行全面核查。

　　(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　1.證券賬戶的開立。

　　2.證券賬戶卡掛失補辦。

　　3.證券賬戶注冊資料的查

　　4.證券賬戶注冊資料變更

　　將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份復印件送達中國結(jié)算公司相應的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　　企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　7.非交易過戶

　　(二)資金賬戶管理

　　1.資金賬戶的開立。

　　2.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。

　　3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易

　　營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+6交易日開通交易)。復核員復核后生效。

　　5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　6.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

　　證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務)后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　7.賬戶掛失、補辦。

　　8.賬戶解掛。

　　9.客戶重要資料變更。

　　10.密碼修改、清密。

　　11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　二、證券委托買賣

　　三、清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　四、投資者教育與適當性管理(熟悉)

　　(一)投資者教育

　　投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。

　　(二)適當性管理

　　證券公司應當根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應當以書面或電子形式記載、留存。

　　(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理(增)

　　1.會員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應當通過嚴格的業(yè)務管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理的要求。

　　2.在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險偏好與投資目標等信息。

　　3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點，對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。

　　4.切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責，加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進行實時監(jiān)控。

　　(四)證券投資顧問業(yè)務的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。

　　中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

　　五、證券投資顧問服務

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