2016年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》交易相關(guān)考點(diǎn)精講匯總

　　第四章第一節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義

　　1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。

　　2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

　　4.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。

　　例4—1(2012年3月考題·多選題)

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素包括(　　)。

　　A.證券交易對(duì)象

　　B.股票和債券的發(fā)行人

　　C.證券經(jīng)紀(jì)商和委托人

　　D.證券交易所

　　【參考答案】ACD

　　【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。由于第一章已經(jīng)闡明委托人、證券交易所和證券交易對(duì)象的主要內(nèi)容，所以這里僅對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商及其作用再作些說(shuō)明。

　　5.證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。

　　證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。

　　6.證券經(jīng)紀(jì)商的作用：(1)充當(dāng)證券買賣的媒介，提高了證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率;(2)提供信息服務(wù)。

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

　　(一)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有廣泛性。

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。

　　(三)客戶指令的權(quán)威性

　　證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格、有效時(shí)間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。如果情況發(fā)生變化，即使是為維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托人的指令，也應(yīng)事先征得委托人的同意。

　　(四)客戶資料的保密性

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實(shí)施和投資盈利的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。

　　例4—2(2012年3月考題·單選題)

　　同自營(yíng)業(yè)務(wù)相比，下列各項(xiàng)中(　　)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

　　A.客戶資料的保密性

　　B.交易行為的自主性

　　C.選擇交易方式的自主性

　　D.收益的不穩(wěn)定性

　　【參考答案】A

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)表現(xiàn)在四個(gè)方面：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性，證券經(jīng)紀(jì)商的中介性，客戶指令的權(quán)威性，客戶資料的保密性。

　　三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

　　證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附的關(guān)系。但是，要開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)商首先必須與客戶建立具體的委托代理關(guān)系。

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

　　按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國(guó)結(jié)算上海分公司或中國(guó)結(jié)算深圳分公司及其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。

　　1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》

　　2.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　(1)《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　(2)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　我國(guó)《證券法》規(guī)定：“證券客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)設(shè)立賬戶�！备鶕�(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　3.開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　(1)資金賬戶是指客戶在證券公司開(kāi)立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺(tái)賬”。證券公司通過(guò)該賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

　　(2)開(kāi)立資金賬戶遵守“實(shí)名制”。

　　(3)開(kāi)立資金賬戶，到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書、授權(quán)委托書等。

　　例4—3(2012年3月考題·單選題)

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)關(guān)系建立的第一個(gè)環(huán)節(jié)是簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 和《客戶須知》，第二個(gè)是簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，第三個(gè)環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　B.清算

　　C.交割

　　D.初始登記

　　【參考答案】A

　　【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系建立過(guò)程包括：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)

　　則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》;客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂了《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》;客戶在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券交易資金賬戶等。

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