2016年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》交易相關(guān)考點精講匯總

　第二章第五節(jié)　交易結(jié)算

　　一、證券公司與客戶之間的證券清算交收

　　實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收結(jié)果。

　　二、證券公司與客戶之間的資金清算交收

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”模式下有規(guī)定的資金結(jié)算程序。證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：

　　1.證券公司負責(zé)根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。

　　2.存管銀行負責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結(jié)果發(fā)送證券公司。

　　3.證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

　　例2—17(2012年3月考題·多選題)

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，正確的表述是(　　)。

　　A.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和存管銀行配合完成

　　B.證券公司與客戶的資金清算交收由證券公司獨立完成

　　C.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和客戶配合完成

　　D.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付

　　【參考答案】AD

　　【解析】在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成：證券公司負責(zé)根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額;存管銀行負責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結(jié)果發(fā)送證券公司;證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

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