2016證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》交易相關(guān)重點(diǎn)匯總

　　　　融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇(熟悉)

　　(一)客戶(hù)的申請(qǐng)

　　客戶(hù)的申請(qǐng)

　　由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)。客戶(hù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。

　　客戶(hù)征信調(diào)查

　　(1)證券公司應(yīng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。

　　(2)內(nèi)容：客戶(hù)基本資料;投資經(jīng)驗(yàn);誠(chéng)信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　(3)不符合相關(guān)規(guī)定的客戶(hù)和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券

　　客戶(hù)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　(1)從事證券交易時(shí)間：要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿半年以上(試點(diǎn)初期一般都要求滿18個(gè)月以上)。

　　(2)賬戶(hù)狀態(tài)：客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。

　　(3)信譽(yù)狀況：客戶(hù)信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄。

　　(4)資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。

　　(5)投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)：投資風(fēng)格穩(wěn)健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

　　融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容(熟悉)

　　1.證券公司在向客戶(hù)融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶(hù)簽訂。

　　2.合同中載明的事項(xiàng)(20項(xiàng))。

　　3.客戶(hù)只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)揭示(熟悉)

　　《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中注意的幾點(diǎn)內(nèi)容：

　　1.提示客戶(hù)注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.提示客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格。

　　3.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)�保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成的經(jīng)濟(jì)損失。

　　5.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶(hù)將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí)，客戶(hù)將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　7.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶(hù)將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　8.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達(dá)方式及通訊地址，向客戶(hù)發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過(guò)約定的時(shí)間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對(duì)客戶(hù)的通知義務(wù)。客戶(hù)無(wú)論因何種原因沒(méi)有及時(shí)收到有關(guān)通知，都會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　9.提示客戶(hù)應(yīng)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶(hù)將信用賬戶(hù)、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶(hù)承擔(dān)。

　　10.除上述9項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示外，各試點(diǎn)證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中對(duì)融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)做進(jìn)一步列舉。

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