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2014年證券從業(yè)《投資基金》考前輔導(dǎo):第三章(1)

考試吧整理了“2014年證券從業(yè)《投資基金》考前輔導(dǎo)”,望給備考2014年證券從業(yè)資格考試的考生帶來幫助!

  二、基金的認(rèn)購

  在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為——基金的認(rèn)購

  (一)開放式基金的認(rèn)購

  1.開放式基金的認(rèn)購步驟

  通過基金管理人、管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司辦理。

  認(rèn)購開放式基金通常分為開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟。

  (1)賬戶的開立

  基金賬戶和資金賬戶的開立。基金賬戶是基金注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶。

  (2)認(rèn)購。填寫認(rèn)購申請表,并全額繳款?梢远啻握J(rèn)購,一般情況,認(rèn)購申請不得撤銷。

  (3)確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請受理不代表申請一定成功,要以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T 日提交認(rèn)購申請后,可于T+2 日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的,認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

  2.開放式基金的認(rèn)購方式。(金額認(rèn)購)

  開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí),不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請,而是以金額申請;鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后,再按基金份額的認(rèn)購價(jià)格,將申請認(rèn)購基金的金額換算為基金份額。

  3.認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式

  《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。

  目前,我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率一般為1%-1.5%,債券基金通常在1%以下,貨幣基金一般為不收取認(rèn)購費(fèi)。

  基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ2捎们岸耸召M(fèi)模式與后端收費(fèi)模式兩種模式。

  前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付申購費(fèi)用的付費(fèi)模式;

  后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金。持有時(shí)間越長,認(rèn)購費(fèi)率一般遞減,一定時(shí)間后可降為零。

  4.開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算

  凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)

  認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

  認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

  (二)封閉式基金的認(rèn)購

  封閉式基金發(fā)售的方式主要有網(wǎng)上發(fā)售(通過與證券交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)部)和網(wǎng)下發(fā)售(通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶)兩種。

  封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。擬認(rèn)購封閉式基金的投資人必須開立深、滬證券賬戶或者深、滬基金賬戶以及資金賬戶,以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請一般受理就不能撤單。

  (三)ETF和LOF份額的認(rèn)購

  1.ETF份額的認(rèn)購。

  ETF份額可以現(xiàn)金認(rèn)購,也可以證券認(rèn)購,F(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF 份額的行為,證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF 份額的行為。

  我國的投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購及證券認(rèn)購等方式。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu),使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購。場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人或其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行的認(rèn)購。證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購。

  要具有滬、深證券賬戶。投資者進(jìn)行場外現(xiàn)金認(rèn)購時(shí)需要具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶,進(jìn)行證券認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股賬戶。

  2.LOF份額的認(rèn)購。

  目前我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

  LOF的募集分為場外募集與場內(nèi)募集兩個(gè)部分。

  場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司開立的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司開立的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

  基金募集期內(nèi),投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額,也可以通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場外認(rèn)購LOF份額。

  投資者場內(nèi)認(rèn)購LOF基金,應(yīng)該持有深圳人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。場外認(rèn)購LOF份額,應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶。

  (四)QDII基金份額的認(rèn)購

  與一般開放式基金的認(rèn)購程序基本相同。開戶、認(rèn)購和確認(rèn)。認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似。

  由于QDII基金主要投資于境外市場,在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下特點(diǎn):

  1.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格;

  2.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小;

  3.QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。

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