查看匯總：2014證券從業(yè)資格資格《證券投資基金》章節(jié)要點解析匯總

　　第十章 基金管理

　　第四節(jié)基金運作監(jiān)管

　　要點十二

　　一、對基金募集申請的核準(zhǔn)

　　(一)對基金募集申請材料進行齊備性和合規(guī)性審查。

　　合規(guī)性審查主要涉及以下兩個方面。

　　1.擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規(guī)規(guī)定的條件。

　　2.擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件，至少包括6條。

　　(1)有明確、合法的投資方向;

　　(2)有明確的基金運作方式;

　　(3)符合法律法規(guī)關(guān)于基金品種的規(guī)定;

　　(4)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同;

　　(5)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)的規(guī)定;

　　(6)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資人，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。

　　【例題8·單項選擇題】以下不屬于基金募集申請材料的是()。

　　A.申請報告

　　B.基金合同草案

　　C.招募說明書草案

　　D.上市公告書

　　【答案】D

　　(二)組織專家評審會進行評審，做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

　　(三)簡化產(chǎn)品審核程序，實施分類審核制度

　　(四)辦理基金備案

　　QDII

　　(1)向中國證監(jiān)會報送募集申請文件;

　　(2)向國家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

　　要點十三

　　二、基金銷售活動的監(jiān)管

　　(一)基金銷售監(jiān)管關(guān)注的主要內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷售主體是否具備資格。

　　2.適用性原則。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)。

　　4.規(guī)范基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，維護基金銷售市場秩序。

　　5.規(guī)范基金評價業(yè)務(wù)。

　　禁止行為：

　　(1)對不同分類的基金進行合并評價;

　　(2)對同一分類中包含基金少于l0只的基金進行評級或單一指標(biāo)排名;

　　(3)對基金合同生效不足6個月的基金(貨幣基金除外)進行評獎或單一指標(biāo)排名;

　　(4)對基金(貨幣基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月;

　　(5)對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月;

　　(6)對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于l2個月;

　　(7)對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名(包括具有點擊排序功能的網(wǎng)站或咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)列示)的排名期間少于3個月;

　　(8)對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔少于1個月;

　　(9)對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進行評價。

　　(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式

　　1.通過督察長監(jiān)督、檢查基金銷售活動。

　　2.對基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進行檢查與指導(dǎo)。

　　3.宣傳推介材料的報備監(jiān)管。

　　要點十四

　　三、基金信息披露監(jiān)管

　　(一)主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)

　　(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)

　　(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范。

　　主要是依法監(jiān)管。

　　2.基金募集信息披露。

　　3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管。

　　4.信息披露違規(guī)處罰。

　　主要有：責(zé)令改正、沒收違法所得、罰款，承擔(dān)賠償責(zé)任;對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫�；蛘呷∠�基金從業(yè)資格或罰款，追究刑事責(zé)任。

　　要點十五

　　四、基金投資與交易行為的監(jiān)管

　　(一)對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管

　　1.投資范圍的規(guī)定

　　(1)股票基金：60%投資股票;債券基金：80%投資債券。

　　(2)貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券。

　　(3)基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。貨幣市場基金、中短債基金不得投資流通受限證券。封閉式基金投資流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期。

　　2.基金投資比例的規(guī)定

　　(1)1只基金持有1家上市公司股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的l0%：同一基金管理人管理的全部基金持有l(wèi)家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%;完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。因市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外因素導(dǎo)致基金投資不符合投資比例的，應(yīng)在10個交易日之內(nèi)進行調(diào)整。

　　(2)開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

　　(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　(4)在全國銀行間同業(yè)拆借市場中進行債券回購的資金凈額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。

　　【例題9·判斷題】基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起l2個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　A(對)

　　B(錯)

　　【答案】B(錯)

　　【例題10·判斷題】如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。()

　　A(對)

　　B(錯)

　　【答案】A(對)

　　【例題11·單項選擇題】如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

　　A.80%

　　B.75%

　　C.85%

　　D.90%

　　【答案】A

　　【例題12·判斷題】股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。()

　　A(對)

　　B(錯)

　　【答案】A(對)

　　3.對禁止性投資行為的監(jiān)管

　　(1)對基金投資的限制。

　　禁止用基金財產(chǎn)從事以下活動：承銷證券;向他人貸款或提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外·向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或債券;買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。

　　(2)對基金公司禁止性投資行為的監(jiān)管。

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