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　　第一章　證券投資基金概述

　　本章共有7節(jié)內(nèi)容。

　　《大綱要求》掌握證券投資基金的概念與特點;熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別;了解證券投資基金市場的運作與參與主體。掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別;了解證券投資基金的起源與發(fā)展;了解我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況。掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別。了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

　　主要介紹證券投資基金的一些基礎(chǔ)知識。

　　證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。

　　第一節(jié)　證券投資基金的概念與特點

　　一、證券投資基金的概念：

　　證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。看書上P2圖示。

　　關(guān)于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：

　　1.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

　　2.個人投資者或機構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

　　3.基金所募集的資金在法律上具有獨立性。

　　4.基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

　　5.基金資產(chǎn)由基金管理人進行組合投資。

　　6.基金投資者是基金的所有人。基金盈余全部歸基金投資者所有。

　　7.基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

　　8.證券投資基金是一種間接投資工具。

　　9.證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

　　10.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。

　　11.證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

　　二、證券投資基金的特點(重要考點，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))

　　(一)集合理財，專業(yè)管理

　　(二)組合投資，分散風(fēng)險

　　(三)利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

　　(四)嚴(yán)格管理，信息透明

　　(五)獨立托管，保障安全

　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較

　　(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現(xiàn))

　　1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。

　　股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;

　　債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。

　　2.所籌資金的投向不同 。

　　股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　3.投資收益與風(fēng)險大小不同

　　股票：高風(fēng)險、高收益。

　　債券：低風(fēng)險、低收益。

　　基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　　(二)基金與銀行存款的差異

　　考點主要有兩個：

　　基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。

　　有3條差異，常以多項選擇出現(xiàn)。

　　1.性質(zhì)不同

　　2.收益與風(fēng)險大小不同

　　3.信息披露程度不同。

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