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　　第四章第五節(jié)　證券經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務監(jiān)管的一般要求

　　中國證監(jiān)會于2010年4月發(fā)布了《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》，明確了證券經(jīng)紀業(yè)務管理的一般要求：

　　1.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務，防止出現(xiàn)損害客戶合法權益的行為。

　　2.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務，不得誘導無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。

　　3.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益。

　　例4—24(2012年3月考題·判斷題)

　　證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益是證券經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)部控制的內(nèi)容和要求之一。

　　(1)建立健全客戶賬戶管理制度。

　　(2)建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務。

　　(3)建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護客戶資產(chǎn)安全。

　　(4)建立健全客戶回訪制度，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%。回訪內(nèi)容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券業(yè)從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況�？蛻艋卦L應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

　　(5)建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛。證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務投訴及處理隋況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。

　　(6)建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整。

　　4.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務人員行為。

　　具體包括：

　　(1)從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動;營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務;技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責。

　　(2)與客戶權益變動相關業(yè)務的經(jīng)辦人員之間，應當建立制衡機制。

　　(3)證券公司應當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。

　　(4)證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務人員的績效考核和激勵，不應簡單與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應當將被考核人員行為的合規(guī)性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

　　5.證券公司應當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營。

　　具體包括：

　　(1)證券營業(yè)部應當將“證券經(jīng)營機構營業(yè)許可證”放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。

　　(2)證券營業(yè)部應當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)部控制流程。

　　(3)證券營業(yè)部應當建立健全營業(yè)場所安全保障機制，保證與當?shù)毓�安、消防等有關部門的聯(lián)系暢通，維護交易秩序穩(wěn)定：制定重大突發(fā)事件應急處理預案，定期組織A查，按規(guī)定進行演練。自查及演練情況應當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

　　(4)證券營業(yè)部負責人對證券營業(yè)部的業(yè)務規(guī)范、安全、穩(wěn)定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業(yè)部負責人進行年度考核，年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

　　(5)證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于10個工作日。證券營業(yè)部負責人強制離崗期間，證券公司應當對證券營業(yè)部進行現(xiàn)場稽核，稽核報告應當以書面方式記載、留存。

　　(6)證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應當進行審計。離任審計結束前，被審計人員不得離職;發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應當進行內(nèi)部責任追究，并報當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機關依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營業(yè)部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后3個月內(nèi)，將證券營業(yè)部負責人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。

　　6.證券公司應當統(tǒng)一建立、管理證券經(jīng)紀業(yè)務客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風險監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項業(yè)務數(shù)據(jù)應當集中存放。

　　二、證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為

　　證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)我國《證券法》等相關法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中禁止下列行為：

　　1.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物;或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。

　　2.侵占、損害客戶的合法權益

　　3.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券;接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)最或者買賣價格;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。

　　4.以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

　　5.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。

　　6.在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

　　7.編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄漏或利用內(nèi)幕信息。

　　8.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。

　　9.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。

　　10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。

　　11.泄露客戶資料。

　　例4—25(2012年3月考題·多選題)

　　根據(jù)我國最新頒布的有關制度規(guī)定下列各項中，(　　)屬于證券經(jīng)紀商從事證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為。

　　A.為客戶證券交易提供融資、融券服務

　　B.將客戶的資金和證券出借或抵押并給予客戶一定報酬

　　C.對投資者進行風險教育，提示證券投資風險

　　D.提供內(nèi)幕交易信息以提高客戶的投資收益

　　【參考答案】BD

　　【解析】證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中禁止下列行為：挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金，或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物，或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。侵占、損害客戶的合法權益。未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券，違背客戶的委托為其買賣證券，接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格，代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄漏或利用內(nèi)幕信息。從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。泄露客戶資料。

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