一般規(guī)定：

　�、贍I業(yè)部辦理經紀業(yè)務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

　　②客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

　�、劭蛻糸_立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，

　　《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。

　�、軤I業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　�、轄I業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復印件、有效身份證明文件復印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等各類協(xié)議書、風險描示書、買者自負承諾函、業(yè)務申請書(表)、代理人身份證復印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。

　　(1)資金賬戶開戶。

　�、匍_戶申請。

　　②查驗和復核。

　�、垭娔X開戶。

　�、艽蛴」衽_交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶簽名確認。

　�、萁涋k人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復核員通過系統(tǒng)實時復核，復核內容與經辦人查驗要求相同。

　�、藿涋k人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內填寫營業(yè)部信息，經辦人與復核人分別簽名或蓋章。

　�、邔⒔洿蛴〉墓衽_交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理坍議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務費或開戶工本費。

　　(8)收市后，經辦人將經打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》(營業(yè)部留存文本內)后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復印件)清單”上做好收件記錄。

　　(2)客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。

　�、倏蛻舫钟行�身份證明和資金賬戶號，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易脅議恬》。

　�、诮涋k人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統(tǒng)實時復核(復核要求與經辦人相同)。

　�、劢涋k和復核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。

　�、芙涋k人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權限。

　�、菘蛻舢攬鲈O置通訊密碼，經辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　�、藿涋k人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務主管留存歸入客戶資料檔案。

　　(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

　　(5)開通或變更客戶交易結算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

　�、僦付ù婀茔y行。目前，辦理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。

　　模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網(wǎng)點或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。

　　(6)賬戶掛失、補辦。

　　(7)賬戶解掛。

　　(8)客戶重要資料變更。

　　(9)密碼修改、清密。

　　(10)撤銷指定交易和轉托管。

　　(11)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　3.證券委托買賣。

　　(1)柜臺委托�？蛻粑�托買賣時應使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。委托柜臺應嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務，不得漏報或插報。

　　(2)非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　4.清算交割。

　　營業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機上自助進行交割，自行打印交割單。柜臺人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對委托單與成交單是否相符。無誤則打印交割單，并將交割單交給客戶;若不相符，則核對委托柜保存的委托單。確屬營業(yè)部操作性差錯，則需根據(jù)金額大小上報柜臺主管或營業(yè)部負責人，并按照差錯處理規(guī)定處理。

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