第二節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理(熟悉)

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的主要內(nèi)容包括：賬戶(hù)管理(證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù))、證券委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問(wèn)服務(wù)等。

　　一、賬戶(hù)管理

　　賬戶(hù)管理的內(nèi)容主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶(hù)的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶(hù)的管理;賬戶(hù)信息比對(duì)與報(bào)送;客戶(hù)賬戶(hù)檔案管理等。

　　(一)客戶(hù)身份識(shí)別

　　1.客戶(hù)賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別。 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的業(yè)務(wù) (1)資金賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo)。

　　(2)代理證券賬戶(hù)的開(kāi)立、指定交易及撤銷(xiāo)指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補(bǔ)辦、合并和注銷(xiāo)。

　　(3)代理開(kāi)放式基金賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo)。

　　(4)信用賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo)。

　　(5)客戶(hù)資料修改。

　　(6)指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶(hù)資料。

　　(7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。

　　(8)開(kāi)通非柜面交易委托方式。

　　(9)增加服務(wù)品種。

　　(10)不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)的規(guī)范。

　　(11)其他與賬戶(hù)管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。

　　進(jìn)行身份識(shí)別應(yīng)審查、核對(duì)的文件 (1)自然人客戶(hù)本人辦理的，應(yīng)核查客戶(hù)出示的本人有效身份證明文件;自然人客戶(hù)的繼承人辦理被繼承人的賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。

　　(2)法人客戶(hù)辦理的，應(yīng)核查客戶(hù)出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執(zhí)行事務(wù)合伙人)證明書(shū)、有效授權(quán)委托書(shū)、委托人和代理人的有效身份證明文件。

　　2.賬戶(hù)身份信息變更時(shí)客戶(hù)身份的重新識(shí)別。

　　3.客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與賬戶(hù)客戶(hù)信息維護(hù)。

　　▲賬戶(hù)存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)自然人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查，每年對(duì)法人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。

　　【例題·單選題】賬戶(hù)存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每()年一次對(duì)個(gè)人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』賬戶(hù)存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)自然人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。

　　(二)證券賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦、證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)、非交易過(guò)戶(hù)等。

　　1.證券賬戶(hù)的開(kāi)立。

　　【例題·單選題】境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)填寫(xiě)()，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　A.《自然人證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》

　　B.《機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》

　　C.《證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)申請(qǐng)表》

　　D.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》

　　『正確答案』B

　　『答案解析』境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　2.證券賬戶(hù)卡掛失補(bǔ)辦。

　　3.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料的查詢(xún)

　　4.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料變更

　　經(jīng)辦人將客戶(hù)證券賬戶(hù)卡、授權(quán)委托書(shū)、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶(hù)卡交申請(qǐng)人。

　　5.證券賬戶(hù)合并

　　6.證券賬戶(hù)注銷(xiāo)

　　企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶(hù)注銷(xiāo)。

　　【例題·單選題】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起()日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)。

　　7.非交易過(guò)戶(hù)。

　　(1)非交易過(guò)戶(hù)的情形。

　　上述繼承、離婚等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人可通過(guò)托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理：

　�、偕婕吧暾�(qǐng)人申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后，再直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。

　�、诰栀�(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。

　　(2)非交易過(guò)戶(hù)的業(yè)務(wù)流程。

　　【例題·判斷題】捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。

　　(三)資金賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范

　　資金賬戶(hù)管理包括資金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)和銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)通客戶(hù)交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶(hù)資金存管的指定商業(yè)銀行、開(kāi)通或變更客戶(hù)資金存管、指定或撤銷(xiāo)指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶(hù)掛失與解掛、客戶(hù)資料修改、密碼管理等。

　　1.資金賬戶(hù)的開(kāi)立。 資金賬戶(hù)開(kāi)立的一般要求 (1)客戶(hù)到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出書(shū)面申請(qǐng)，出示有效身份證明文件。

　　(2)客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《買(mǎi)者自負(fù)承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶(hù)資金存管合同》(一式三份)等文件。

　　(3)證券營(yíng)業(yè)部為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)前須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，審核客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。

　　(4)證券營(yíng)業(yè)部依據(jù)客戶(hù)的書(shū)面申請(qǐng)?jiān)O(shè)置資金賬戶(hù)的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶(hù)自行設(shè)置密碼。

　　(5)證券營(yíng)業(yè)部對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。

　　資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的操作規(guī)范 (1)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。

　　(2)查驗(yàn)和復(fù)核。

　　(3)電腦開(kāi)戶(hù)。

　　(4)打印柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶(hù)簽名確認(rèn)。

　　(5)經(jīng)辦人將相關(guān)資料交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。

　　(6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的乙方欄內(nèi)填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　　(7)將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》(客戶(hù)留存文本)交客戶(hù)保存。

　　(8)收市后，經(jīng)辦人將相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶(hù)資料檔案。

　　2.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))。

　　3.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　4.自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易

　　營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。

　　5.客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　6.開(kāi)通或變更客戶(hù)資金存管銀行(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通資金存管銀行的客戶(hù))。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　7.賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦。

　　8.賬戶(hù)解掛。

　　9.客戶(hù)重要資料變更。

　　10.密碼修改、清密。

　　11.撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　12.資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)。

　　▲申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶(hù)資料尚未補(bǔ)全、賬戶(hù)凍結(jié)等客戶(hù)狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。

　　【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算后的()個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　二、證券委托買(mǎi)賣(mài) 柜臺(tái)委托 (1)客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買(mǎi)賣(mài)委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫(xiě)，且必須當(dāng)面簽署姓名。

　　(2)若證券名稱(chēng)和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶(hù)取得聯(lián)系;無(wú)法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱(chēng)為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票。

　　非柜臺(tái)委托 (1)人工電話(huà)或傳真委托。

　　(2)自助及電話(huà)自動(dòng)委托。

　　(3)網(wǎng)上委托。

　　撤單 針對(duì)柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托的不同形式分別進(jìn)行撤單。已成交的部分不能撤銷(xiāo)或修改。

　　三、清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶(hù)要求查詢(xún)交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

　　四、投資者教育與適當(dāng)性管理(熟悉)

　　(一)投資者教育

　　投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。

　　(二)適當(dāng)性管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶(hù)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。

　　(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理

　　1.會(huì)員為客戶(hù)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺(tái)系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的客戶(hù)符合創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的要求。

　　2.在客戶(hù)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易后，利用電話(huà)、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)交流等方式，持續(xù)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。

　　3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶(hù)的不同需求和特點(diǎn)，對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。

　　4.切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)客戶(hù)交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶(hù)交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶(hù)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　(四)上海證券交易所債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理(增)

　　1.債券市場(chǎng)投資者分類(lèi)管理

　　【例題·多選題】具備以下( )條件的個(gè)人投資者，可以申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者。

　　A. 凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元

　　B. 證券賬戶(hù)凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

　　C. 最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券交易成交記錄

　　D. 不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』A是法人和其他組織申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)具備的條件。

　　2.專(zhuān)業(yè)投資者、普通投資者可以參與交易的債券產(chǎn)品 專(zhuān)業(yè)投資者 普通投資者

　　(1)國(guó)債

　　(2)地方政府債

　　(3)可轉(zhuǎn)換公司債券

　　(4)分離債

　　(5)公司債券(含企業(yè)債券)

　　(6)債券質(zhì)押式回購(gòu)的融資及融券交易

　　(7)上交所認(rèn)可的其他債券交易品種 (1)國(guó)債

　　(2)地方政府債

　　(3)可轉(zhuǎn)換公司債券

　　(4)分離債

　　(5)符合上交所《公司債券上市規(guī)則》第2.2條規(guī)定的公司債券

　　(6)債券質(zhì)押式回購(gòu)的融券交易

　　(7)上交所認(rèn)可的其他債券交易品種

　　五、證券投資顧問(wèn)服務(wù)(熟悉) 含義證券公司接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　基本原則 (1)依法合規(guī)。

　　(2)誠(chéng)實(shí)守信。

　　(3)公平維護(hù)客戶(hù)利益。

　　基本要求 (1)人員執(zhí)業(yè)資格。

　　(2)管理制度建設(shè)。

　　(3)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。

　　(4)證券投資建議、客戶(hù)回訪(fǎng)及投訴管理。

　　(5)對(duì)客戶(hù)的告知義務(wù)。

　　(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示。

　　(7)投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。

　　(8)投資顧問(wèn)的研究支持。

　　(9)服務(wù)收費(fèi)。

　　(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。

　　(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問(wèn)服務(wù)。

　　(12)留痕管理與記錄保存。

　　【例題·單選題】證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

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