查看匯總:2013年證券從業(yè)《證券交易》章節(jié)難點(diǎn)復(fù)習(xí)匯總
第三節(jié) 委托買賣
一、委托形式
投資者在證券交易所買賣證券,是通過委托證券經(jīng)紀(jì)商來進(jìn)行的,此時(shí),投資者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶(下文中的客戶即指委托證券經(jīng)紀(jì)商來代理買賣證券的投資者)?蛻粼谵k理委托買賣證券時(shí),需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令有不同的具體形式,可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。
(一)柜臺(tái)委托
柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái),根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向,由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式,客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù),加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任,比較穩(wěn)妥可靠。
(二)非柜臺(tái)委托
非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)提供的《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的要求,客戶在使用非柜臺(tái)委托方式進(jìn)行證券交易時(shí),必須嚴(yán)格按照證券公司證券交易委托系統(tǒng)的提示進(jìn)行操作,因客戶操作失誤造成的損失由客戶自行承擔(dān)。對(duì)證券公司電腦系統(tǒng)和證券交易所交易系統(tǒng)拒絕受理的委托,均視為無效委托。
1.人工電話委托或傳真委托。人工電話委托是指客戶將委托要求通過電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商,證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。傳真委托是指客戶填寫委托內(nèi)容后,采用傳真的方式表達(dá)委托要求,證券經(jīng)紀(jì)商接到傳真委托書后,將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。
2.自助和電話自動(dòng)委托。這里的自助方式是自助終端委托,即客戶通過證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端,憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài),自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng),以完成證券交易。電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來,構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話,按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示,借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。
3.網(wǎng)上委托。網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式,包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。
客戶在辦理網(wǎng)上委托的同時(shí),也應(yīng)當(dāng)開通柜臺(tái)委托、電話委托等其他委托方式,當(dāng)證券公司網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上委托被凍結(jié)等異常情況時(shí),客戶可采用上述其他委托方式下達(dá)委托指令。
二、委托內(nèi)容
(一)委托指令的基本要素
在委托指令中,不管是采用填寫委托單還是自助委托方式,都需要反映客戶買賣證券的基本要求或具體內(nèi)容,這些主要體現(xiàn)在委托指令的基本要素中。以委托單為例,委托指令的基本要素包括:
1.證券賬號(hào)?蛻粼谫I賣上海證券交易所上市的證券時(shí),必須填寫在中國結(jié)算公司上海分公司開設(shè)的證券賬戶號(hào)碼;買賣深圳證券交易所上市的證券時(shí),必須填寫在中國結(jié)算公司深圳分公司開設(shè)的證券賬戶號(hào)碼。
2.日期。日期即客戶委托買賣的日期,填寫年、月、日。
3.品種。品種指客戶委托買賣證券的名稱,也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別,僅有一個(gè)名稱)。通常的做法是填寫代碼及簡(jiǎn)稱,這種方法比較方便快捷,且不容易出錯(cuò)。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。委托買賣的證券代碼與簡(jiǎn)稱必須一致。表2-1列舉了上海證券交易所和深圳證券交易所各兩只股票的代碼、簡(jiǎn)稱和全稱。
4.買賣方向?蛻粼谖兄噶钪斜仨毭鞔_表明委托買賣的方向,即是買進(jìn)證券還是賣出證券。
5.數(shù)量。這是指買賣證券的數(shù)量,可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。整數(shù)委托是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或交易單位的整數(shù)倍。個(gè)交易單位俗稱 “1手”。零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時(shí),買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個(gè)交易單位。目前,我國只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所對(duì)證券買賣申報(bào)數(shù)量的具體規(guī)定,將在后面進(jìn)一步說明。
6.價(jià)格。這是指委托買賣證券的價(jià)格。在我國上海證券交易所和深圳證券交易所的交易制度中,涉及委托買賣證券價(jià)格的內(nèi)容包括委托價(jià)格限制形式、證券交易的計(jì)價(jià)單位、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位、債券交易報(bào)價(jià)組成等方面。這些內(nèi)容也將在后面進(jìn)一步說明。
7.時(shí)間。這是指客戶填寫委托單的具體時(shí)點(diǎn),也可由證券經(jīng)紀(jì)商填寫委托時(shí)點(diǎn),即上午×?xí)r×分或下午×?xí)r×分。這是檢查證券經(jīng)紀(jì)商是否執(zhí)行時(shí)間優(yōu)先原則的依據(jù)。
8.有效期。這是指委托指令的有效期間。如果委托指令未能成交或未能全部成交,證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿,委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。當(dāng)日有效是指從委托之時(shí)起至當(dāng)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效;約定日有效是指委托人與證券公司約定,從委托之時(shí)起到約定的營(yíng)業(yè)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效。如不在委托單上特別注明,均按當(dāng)日有效處理。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。
9.簽名?蛻艉灻允緦(duì)所作的委托負(fù)責(zé)。若預(yù)留印鑒,則應(yīng)蓋章。
10.其他內(nèi)容。其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號(hào)碼、資金賬號(hào)等。
(二)上海、深圳證券交易所證券買賣申報(bào)數(shù)量的規(guī)定
2006年5月15日,上海證券交易所發(fā)布了《上海證券交易所交易規(guī)則》;同日,深圳證券交易所也發(fā)布了《深圳證券交易所交易規(guī)則》。兩個(gè)交易規(guī)則在有關(guān)證券買賣申報(bào)數(shù)量方面大多數(shù)規(guī)定相同,個(gè)別地方有差異。表2—2列示了上海證券交易所和深圳證券交易所通過競(jìng)價(jià)交易進(jìn)行證券買賣的申報(bào)數(shù)量,表2— 3則列示了兩家證券交易所通過競(jìng)價(jià)交易進(jìn)行證券買賣的單筆申報(bào)最大數(shù)量。
注:上海證券交易所的債券交易和債券買斷式回購交易以人民幣1 000元面值債券為1手,債券質(zhì)押式回購交易以人民幣1 000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手。深圳證券交易所的債券交易以人民幣100元面值為1張,債券質(zhì)押式回購以100元標(biāo)準(zhǔn)券為1張。
(三)上海、深圳證券交易所證券買賣申報(bào)價(jià)格的規(guī)定
上海證券交易所和深圳證券交易所有關(guān)證券買賣申報(bào)價(jià)格的規(guī)定,主要體現(xiàn)在《上海證券交易所交易規(guī)則》和《深圳證券交易所交易規(guī)則》中。
1.委托價(jià)格限制形式。從委托價(jià)格的限制形式看,可以將委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。
市價(jià)委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時(shí),要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買進(jìn)或賣出證券。市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是:沒有價(jià)格上的限制,證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易,成交迅速且成交率高。市價(jià)委托的缺點(diǎn)是:只有在委托執(zhí)行后才知道實(shí)際的執(zhí)行價(jià)格。盡管場(chǎng)內(nèi)交易員有義務(wù)以最有利的價(jià)格為客戶買進(jìn)或賣出證券,但成交價(jià)格有時(shí)會(huì)不盡如人意,尤其是當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)較快時(shí)。
限價(jià)委托是指客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時(shí),必須按限定的價(jià)格或比限定價(jià)格更有利的價(jià)格買賣證券,即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買進(jìn)證券,以限價(jià)或高于限價(jià)賣出證券。限價(jià)委托方式的優(yōu)點(diǎn)是:證券可以以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交,有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃,謀求最大利益。但是,采用限價(jià)委托時(shí),由于限價(jià)與市價(jià)之間可能有一定的距離,故必須等市價(jià)與限價(jià)一致時(shí)才有可能成交。此時(shí),如果有市價(jià)委托出現(xiàn),市價(jià)委托將優(yōu)先成交。因此,限價(jià)委托成交速度慢,有時(shí)甚至無法成交。在證券價(jià)格變動(dòng)較大時(shí),客戶采用限價(jià)委托容易坐失良機(jī),遭受損失。
上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定,客戶可以采用限價(jià)委托或市價(jià)委托的方式委托會(huì)員買賣證券。同時(shí),證券交易所也接受會(huì)員的限價(jià)申報(bào)和市價(jià)申報(bào)。不過,市價(jià)申報(bào)只適用于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易。在市價(jià)申報(bào)類型方面,上海證券交易所和深圳證券交易所不完全相同。
(1)上海證券交易所市價(jià)申報(bào)類型!渡虾WC券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場(chǎng)需要,上海證券交易所可以接受下列方式的市價(jià)申報(bào):
①最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào),即該申報(bào)在對(duì)手方實(shí)時(shí)最優(yōu)5個(gè)價(jià)位內(nèi)以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)逐次成交,剩余未成交部分自動(dòng)撤銷。
、谧顑(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào),即該申報(bào)在對(duì)手方實(shí)時(shí)5個(gè)最優(yōu)價(jià)位內(nèi)以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)逐次成交,剩余未成交部分按本方申報(bào)最新成交價(jià)轉(zhuǎn)為限價(jià)申報(bào);如該申報(bào)無成交的,按本方最優(yōu)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)為限價(jià)申報(bào);如無本方申報(bào)的,該申報(bào)撤銷。
、凵虾WC券交易所規(guī)定的其他方式。
(2)深圳證券交易所市價(jià)申報(bào)類型。《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定,根據(jù)市場(chǎng)需要,深圳證券交易所接受下列類型的市價(jià)申報(bào):
、賹(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)。
、诒痉阶顑(yōu)價(jià)格申報(bào)。
③最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)。
、芗磿r(shí)成交剩余撤銷申報(bào)。
⑤全額成交或撤銷申報(bào)。
、奚钲谧C券交易所規(guī)定的其他類型。
所謂對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào),是指以申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方隊(duì)列的最優(yōu)價(jià)格為其申報(bào)價(jià)格。
所謂本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào),是指以申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中本方隊(duì)列的最優(yōu)價(jià)格為其申報(bào)價(jià)格。
所謂最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào),是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格,與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方最優(yōu)5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列依次成交,未成交部分自動(dòng)撤銷。
所謂即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào),是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格,與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交,未成交部分自動(dòng)撤銷。
所謂全額成交或撤銷申報(bào),是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格,如與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的,則依次成交;否則申報(bào)全部自動(dòng)撤銷。
本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí),集中申報(bào)簿中本方無申報(bào)的,申報(bào)自動(dòng)撤銷。其他市價(jià)申報(bào)類型進(jìn)入交易主機(jī)時(shí),集中申報(bào)簿中對(duì)手方無申報(bào)的,申報(bào)自動(dòng)撤銷。
2.證券交易的計(jì)價(jià)單位。證券交易有不同的種類,不同種類證券的交易就可能采用不同的計(jì)價(jià)單位。
上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定,股票交易的報(bào)價(jià)為每股價(jià)格,基金交易為每份基金價(jià)格,權(quán)證交易為每份權(quán)證價(jià)格,債券交易(指?jìng)F(xiàn)貨買賣)為每百元面值債券的價(jià)格,債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益,債券買斷式回購為每百元面值債券的到期購回價(jià)格。
3.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位。在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面,《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定:A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣,基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣,B股交易為0.001美元,債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣。《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定:A股、債券、債券質(zhì)押式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣,基金交易為0.001元人民幣,B股交易為0.01港元。另外,根據(jù)市場(chǎng)需要,我國證券交易所可以調(diào)整各類證券單筆買賣申報(bào)數(shù)量和申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位。
4.債券交易報(bào)價(jià)組成。對(duì)于債券交易報(bào)價(jià)來說,客戶還需要注意債券標(biāo)價(jià)的內(nèi)涵。
從交易價(jià)格的組成看,債券交易有兩種:全價(jià)交易和凈價(jià)交易。全價(jià)交易是指買賣債券時(shí),以含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交易。凈價(jià)交易是指買賣債券時(shí),以不含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交易。在凈價(jià)交易的情況下,成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的,價(jià)格隨行就市,應(yīng)計(jì)利息則根據(jù)票面利率按天計(jì)算。
過去,我國證券交易所債券交易采用全價(jià)交易。從2002年3月25日開始,國債交易率先采用凈價(jià)交易。實(shí)行凈價(jià)交易后,采用凈價(jià)申報(bào)和凈價(jià)撮合成交,報(bào)價(jià)系統(tǒng)和行情發(fā)布系統(tǒng)同時(shí)顯示凈價(jià)價(jià)格和應(yīng)計(jì)利息額。根據(jù)凈價(jià)的基本原理,應(yīng)計(jì)利息額的計(jì)算公式應(yīng)為:
應(yīng)計(jì)利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×已計(jì)息天數(shù)
公式中各要素的含義為:
(1)應(yīng)計(jì)利息額:零息債券是指發(fā)行起息日至成交日所含利息金額;附息債券是指本付息期起息日至成交日所含利息金額。
(2)票面利率:固定利率債券的票面利率是指發(fā)行票面利率;浮動(dòng)利率債券的票面利率是指票面利率本付息期計(jì)息利率。
(3)年度天數(shù)及已計(jì)息天數(shù):1年按365天計(jì)算,閏年2月29日不計(jì)算利息;已計(jì)息天數(shù)是指起息日至成交日實(shí)際日歷天數(shù)。
(4)當(dāng)票面利率不能被365天整除時(shí),計(jì)算機(jī)系統(tǒng)按每百元利息額的精度(小數(shù)點(diǎn)后保留8位)計(jì)算;交割單所列應(yīng)計(jì)利息額按四舍五人原則,以元為單位保留2位小數(shù)列示。
(5)債券交易計(jì)息原則是算頭不算尾,即起息日當(dāng)天計(jì)算利息,到期日當(dāng)天不計(jì)算利息。交易日掛牌顯示的每百元應(yīng)計(jì)利息額是包括交易日當(dāng)日在內(nèi)的應(yīng)計(jì)利息額。若債券持有到期,則應(yīng)計(jì)利息額是自起息日至到期日(不包括到期日當(dāng)日)的應(yīng)計(jì)利息額。
例2-1:某債券面值為100元,票面利率為5%,起息日是8月5日,交易日是12月18日,則已計(jì)息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為:
應(yīng)計(jì)利息額=100×5%÷365×136=1.86(元)
另外,上海證券交易所和深圳證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易也采用凈價(jià)交易方式。
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2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ·初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ·需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ·需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生 |
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課程內(nèi)容 | 夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):25小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)! |
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內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺! |
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VIP美題·智能刷題 | ★★★ 三星題庫 |
每日一練 |
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真題題庫
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模擬題庫
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★★★★ 四星題庫 |
教材同步
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真題視頻解析
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★★★★★ 五星題庫 |
高頻常考
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大數(shù)據(jù)易錯(cuò)
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做題輔助功能 | 練題工具
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VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | |
VIP旗艦服務(wù) | 私人訂制服務(wù) | 學(xué)籍檔案 | |
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃 | |||
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報(bào)告 | |||
學(xué)習(xí)進(jìn)度統(tǒng)計(jì) | |||
官網(wǎng)查分服務(wù) | |||
VIP勛章 | |||
節(jié)點(diǎn)嚴(yán)控 | 考試倒計(jì)時(shí)提醒 | ||
VIP直播日歷 | |||
上課提醒 | |||
便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | ||
手機(jī)/平板/電腦 多平臺(tái)聽課 | |||
無限次離線回放 | |||
課程有效期 | 12個(gè)月 | ||
增值服務(wù) |
贈(zèng)送2021年全部課程 | ||
套餐價(jià)格 | 全科:¥299 單科:¥298 |