第八章　融資融券業(yè)務(wù)

　　本章主要考點(diǎn)

　　1.掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義。

　　2.熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。

　　3.掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。

　　4.掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系。

　　5.熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)。

　　6.熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書的基本內(nèi)容。

　　7.熟悉客戶開戶的基本要求和提交擔(dān)保品及授信的基本內(nèi)容。

　　8.掌握融資融券交易的一般規(guī)則。

　　9.掌握標(biāo)的證券的范圍。

　　10.熟悉有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算、融資融券保證金比例及計(jì)算、保證金可用余額及計(jì)算、客戶擔(dān)保物的監(jiān)控。

　　11.熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理。

　　12.熟悉融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。

　　13.熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類及其控制。

　　14.熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和法律責(zé)任。

　　15.熟悉證券轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念、業(yè)務(wù)規(guī)則、資金和證券的來源、權(quán)益處理和監(jiān)督管理。

　　第一節(jié)　融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理

　　一、融資融券業(yè)務(wù)的含義(掌握)

　　融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　二、融資融券業(yè)務(wù)資格(熟悉)

　　(一)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件

　　1.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

　　2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　4.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。

　　6.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。

　　8.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。

　　9.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)

　　▲證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開展融資融券業(yè)務(wù)的書面意見。

　　(三)證券公司融資融券交易權(quán)限的申請(qǐng)

　　▲證券交易所對(duì)證券公司融資融券交易實(shí)行交易權(quán)限管理。證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前須向證券交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。

　　▲證券公司在交易所從事融資融券交易，按照規(guī)定開通賬戶，并在開戶后3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)交易所備案。

　　【例題·多選題】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

　　A.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

　　B.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰

　　C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

　　D.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。C的說法有誤。