(三)證券委托買賣

　　1.柜臺(tái)委托�？蛻粑�托買賣時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫，且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

　　委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。若證券名稱和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系;無(wú)法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。

　　2.非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

　　▲人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定(一般采用簽訂專項(xiàng)協(xié)議方式)，并預(yù)留印鑒(簽名)。無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。

　　【例題】(　)時(shí)客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定(一般采取簽訂專項(xiàng)協(xié)議方式)，并預(yù)留印鑒(簽名)。

　　A.自助委托　B.傳真委托

　　C.網(wǎng)上委托　D.人工電話委托

　　『正確答案』BD

　　3.撤單。營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過(guò)委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(qǐng)(委托單)，并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無(wú)委托權(quán)限。

　　(四)清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

　　三、投資者教育及咨詢服務(wù)(熟悉)

　　(一)投資者教育與適當(dāng)性管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。(新增)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育和適當(dāng)性管理的工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。具體要重點(diǎn)突出以下幾方面內(nèi)容：

　　(1)對(duì)有具體適當(dāng)性管理要求、規(guī)定準(zhǔn)入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實(shí)按適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開(kāi)戶、開(kāi)通交易權(quán)限等手續(xù)。(新增)

　　(2)要從開(kāi)戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字確認(rèn)。

　　(3)要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。

　　(4)要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

　　(5)證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認(rèn)識(shí)不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，使每一個(gè)客戶了解自己要購(gòu)買的是什么產(chǎn)品、有何特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。

　　(6)證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。

　　(二)信息與咨詢服務(wù)

　　咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問(wèn)題，對(duì)除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶。

　　1. 咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容

　　(1)向投資者介紹開(kāi)戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng)。

　　(2)及時(shí)在營(yíng)業(yè)大廳公布中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所、上市公司等有關(guān)重大信息、

　　(3)記錄上市公司的有關(guān)配、送股比例及紅利情況，除權(quán)除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時(shí)間等。

　　(4)簡(jiǎn)單介紹技術(shù)分析軟件使用方法。

　　(5)介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法。

　　(6)調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛。

　　2.為客戶提供咨詢服務(wù)的人員必須具備投資咨詢業(yè)務(wù)資格，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題(5個(gè))。

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