第七節(jié)　　證券經紀業(yè)務的風險及其防范

　　一、證券經紀業(yè)務的風險

　　(一)合規(guī)風險

　　合規(guī)風險主要是指證券公司在經紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

　　(二)管理風險

　　管理風險主要是指證券公司在經紀業(yè)務經營中由于管理制度不健全，內部控制不嚴或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權益、早春客戶資產損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險。

　　(三)技術風險

　　技術風險是指證券公司信息技術系統(tǒng)(如電腦設備、供電、通訊設施等)發(fā)生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

　　技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

　　二、證券經紀業(yè)務風險的防范

　　(一)合規(guī)風險的防范

　　1.加強合規(guī)文化建設。

　　2.建立健全規(guī)章制度。

　　3.對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經濟業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理。

　　4.加強崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。

　　(二)管理風險的防范

　　1.加強經紀業(yè)務營銷管理。

　　2.嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作流程。

　　3.建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強員工培訓，提高員工素質。

　　5.建立客戶投訴處理及責任追究機制。

　　6.建立經紀業(yè)務檢查稽核制度。

　　(三)技術風險的防范

　　1.建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)

　　2.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。

　　三、證券經紀業(yè)務的監(jiān)管措施與法律責任

　　(一)監(jiān)管措施

　　1.證券公司的內部控制

　　2.證券業(yè)協(xié)會的自律管理

　　3.證券交易所的監(jiān)管

　　4.證券監(jiān)管機構的監(jiān)管

　　(1)證券公司向監(jiān)管機構的報告制度。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)管機構報送年度報告：自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。

　　發(fā)生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全的重大事件的，證券公司應當立即向證券監(jiān)管機構報送臨時報告團，說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產生的后果和擬采取的相應措施。

　　(2)信息披露。證券公司應當依法按證券監(jiān)管機構的有關要求，向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息。

　　證券監(jiān)管機構可以要求證券公司及其相關單位或者個人，在指定的期限內提供與證券公司經營管理和財務狀況有關的資料、信息。

　　(二)法律責任

　　依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定進行處理。

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