更多信息:2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》強(qiáng)化考點(diǎn)匯總
第八章 融資融券業(yè)務(wù)
第一節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義)
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進(jìn)行的證券交易中,證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
☆融資是借錢買證券,證券公司借款給客戶購買證券,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”。
☆融券是借證券來賣,然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格
(一)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
1.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效。
2.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定,財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好。
3.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。
4.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案。
5.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
(二)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的要求
1.中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定,證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn),任何證券公司不得向客戶融資、融券,也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。
2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,批準(zhǔn)符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年,且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。
(2)公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
(4)財務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可,且已對實(shí)施進(jìn)度作出明確安排。
(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理,對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控。
(7)已制定切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度,具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
3.2010年1月22日,中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》,對首批申請?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定。(新增)
(1)最近6個月凈資本均在50億元以上。
(2)最近一次證券公司分類評級為A類。
(3)具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券,自有資金占凈資本的比例相對較高。
(4)已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng),并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。
(5)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
(6)客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,賬戶開立、管理規(guī)范,客戶資料完整真實(shí),建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權(quán)益的情形,未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪,以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故。
(7)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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