三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。

　　2.要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度。

　　3.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。

　　4.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。

　　2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。

　　3.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。

　　5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。

　　6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。(新增)

　　2.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。

　　3.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。

　　四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任

　　(一)監(jiān)管措施

　　1.證券公司的內(nèi)部控制。

　　2.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。

　　3.證券交易所的監(jiān)管。證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　(1)證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告：自每月結(jié)束之日起內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

　　發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。

　　(2)信息披露。證券公司應(yīng)當(dāng)依法按證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，向社會(huì)公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。

　　(3)檢查制度。

　　(二)法律責(zé)任

　　依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行處理。

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