(三)業(yè)務規(guī)模和集中度風險的控制

　　1.規(guī)模確定，實時監(jiān)控。

　　證券公司要根據(jù)自有資金和證券狀況，在凈資本總額和比例符合監(jiān)管要求、保持正常的資產(chǎn)流動性、風險可承受的前提下確定融資融券業(yè)務總規(guī)模。融資融券業(yè)務總規(guī)模一旦確定則不得隨意擴大，并需通過技術(shù)手段進行實時監(jiān)控。

　　2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構(gòu)擅自對外辦理相關業(yè)務。

　　3.業(yè)務集中度嚴格控制在監(jiān)管部門的有關規(guī)定范圍內(nèi)：

　　(1)對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;

　　(2)對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;

　　(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　(四)業(yè)務管理風險的控制

　　1.制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作規(guī)范、風險管理措施等，并加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓。

　　2.對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，如征信調(diào)查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。

　　3.公司總部對業(yè)務經(jīng)營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施，發(fā)現(xiàn)問題按相關規(guī)定及時處置。

　　4.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核。

　　(五)信息技術(shù)風險的控制

　　1.建立完善的融資融券業(yè)務信息技術(shù)系統(tǒng)，包括日常業(yè)務運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)，并制定完善的備份方案和應急處理預案。

　　2.制定并嚴格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運行管理制度，加強系統(tǒng)日常維護，確保系統(tǒng)正常運行。

　　3.定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練，確保相關部門和人員熟悉相關內(nèi)容和應急操作。

　　【例1】對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下(　)措施進行控制。

　　A.調(diào)整擔保品范圍及品種

　　B.調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率

　　C.調(diào)整保證金比例

　　D.調(diào)整維持擔保比例

　　答案：ABCD

　　【例2】嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有(　)。

　　A.對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

　　B.對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

　　C.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的10%

　　D.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%

　　答案：ABD

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