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第 10 頁:多選題 |
第 14 頁:判斷題 |
第 15 頁:參考答案及解析 |
81B【解析】按照規(guī)定,銀行從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi),應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系,不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。根據(jù)以上規(guī)定,只有B是正確的。
82C【解析】監(jiān)管資本是銀行當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A說的是會計(jì)資本。BD說的是經(jīng)濟(jì)資本。
83A【解析】按職能劃分,金融工具可分為三類:一類用于投資籌資,如股票;一類用于支付,便于商品流通,主要指各種票據(jù);一類用于保值投機(jī),如期權(quán)期貨等衍生金融工具。
84B【解析】根據(jù)題干,銀行是對企業(yè)客戶進(jìn)行評級,故排除債項(xiàng)評級。教材中并未給出債項(xiàng)評級,被動評級和集體評級的概念。分析題干,我們并未看到評級方或被評對象是集團(tuán)性質(zhì),故排除D。而上述行為是銀行正常的評級行為,應(yīng)該不是被動評級。只有B與題干聯(lián)系最緊。
85D【解析】根據(jù)《破產(chǎn)法》規(guī)定,債務(wù)人、倆權(quán)人或者占債務(wù)人注冊資本十分之一的出資人都有權(quán)依照《破產(chǎn)法》規(guī)定,直接向人民法院申請對債務(wù)人進(jìn)行重整。重整期間,債務(wù)人為了繼續(xù)營業(yè)而借款的,可以為該貸款設(shè)定擔(dān)保。
86A【解析】我國的商品期貨市場起步于20世紀(jì)90年代初,目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和中國金融期貨交易所。其中,中國金融期貨交易所成立于2006年9月。
87D【解析】依題知,A貸款是通過銀行實(shí)現(xiàn)的融資,故正確。B股票是一種融資方式,并未通過金融機(jī)構(gòu),應(yīng)屬直接融資工具,正確。而貨幣市場與資本市場是通過時(shí)限來劃分的,C正確。D債券回購是指交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)。與“回購”相伴的都是短期資金的融通。
88A【解析】票據(jù)詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動,數(shù)額較大的行為。
89B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則包括:誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。而信息保密、熟知業(yè)務(wù)屬于銀行人員在處理與客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)遵守的原則。
90C【解析】銀行由于其特殊性質(zhì),與企業(yè)在經(jīng)營管理方面都有很大差異。資產(chǎn)最大化并不能說明經(jīng)營的好壞,而公司價(jià)值最大化更加難以衡量。這道題容易在B、C之間難以取舍。通常會錯(cuò)誤的選擇B。但是利潤最大化具有很大局限性。首先,利潤是一個(gè)會計(jì)概念,在計(jì)算過程中可能嚴(yán)重失真,其次,這是一個(gè)事后評價(jià)指標(biāo),缺乏前瞻性。最后,利潤總是與風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)。利潤最大化可能意味著風(fēng)險(xiǎn)最大化,這是銀行要努力避免的,所以用股東價(jià)值最大化替代。
81B【解析】按照規(guī)定,銀行從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi),應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系,不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。根據(jù)以上規(guī)定,只有B是正確的。
82C【解析】監(jiān)管資本是銀行當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A說的是會計(jì)資本。BD說的是經(jīng)濟(jì)資本。
83A【解析】按職能劃分,金融工具可分為三類:一類用于投資籌資,如股票;一類用于支付,便于商品流通,主要指各種票據(jù);一類用于保值投機(jī),如期權(quán)期貨等衍生金融工具。
84B【解析】根據(jù)題干,銀行是對企業(yè)客戶進(jìn)行評級,故排除債項(xiàng)評級。教材中并未給出債項(xiàng)評級,被動評級和集體評級的概念。分析題干,我們并未看到評級方或被評對象是集團(tuán)性質(zhì),故排除D。而上述行為是銀行正常的評級行為,應(yīng)該不是被動評級。只有B與題干聯(lián)系最緊。
85D【解析】根據(jù)《破產(chǎn)法》規(guī)定,債務(wù)人、倆權(quán)人或者占債務(wù)人注冊資本十分之一的出資人都有權(quán)依照《破產(chǎn)法》規(guī)定,直接向人民法院申請對債務(wù)人進(jìn)行重整。重整期間,債務(wù)人為了繼續(xù)營業(yè)而借款的,可以為該貸款設(shè)定擔(dān)保。
86A【解析】我國的商品期貨市場起步于20世紀(jì)90年代初,目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和中國金融期貨交易所。其中,中國金融期貨交易所成立于2006年9月。
87D【解析】依題知,A貸款是通過銀行實(shí)現(xiàn)的融資,故正確。B股票是一種融資方式,并未通過金融機(jī)構(gòu),應(yīng)屬直接融資工具,正確。而貨幣市場與資本市場是通過時(shí)限來劃分的,C正確。D債券回購是指交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)。與“回購”相伴的都是短期資金的融通。
88A【解析】票據(jù)詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動,數(shù)額較大的行為。
89B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則包括:誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。而信息保密、熟知業(yè)務(wù)屬于銀行人員在處理與客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)遵守的原則。
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