點(diǎn)擊查看：2020年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題匯總

　　1、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國(guó)問(wèn)世以后，短短三十余年的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來(lái)好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括()。

　　A.增加收入來(lái)源

　　B.提供多樣化的投資品種

　　C.提供更多的合規(guī)投資

　　D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

　　參考答案：A

　　參考解析：從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括：提供多樣化的投資品種;提供更多的合規(guī)投資;降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模。

　　2、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是( )。

　　A.不可以通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　3、個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通，是融資方式中的( )。

　　A.銀行信用融資

　　B.消費(fèi)信用融資

　　C.租賃融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　參考答案：B

　　參考解析：消費(fèi)信用融資是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。

　　4、W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下( )情況應(yīng)引起他的特別注意。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為15億元

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為4億元

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為20億元

　　D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。一般自有資金(包括股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn))所占比重很小，為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10%左右，存款是銀行負(fù)債最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額對(duì)的70%以上。題目中A選項(xiàng)自有資金占到50%，屬于應(yīng)引起注意的情況。

　　5、張某購(gòu)入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括( )。

　　①獲得資產(chǎn)收益

　�、趯�(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配

　�、酃�司破產(chǎn)優(yōu)先清償

　�、苓x擇公司管理者

　　⑤對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策

　　A.①④⑤

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.③④⑤

　　參考答案：A

　　參考解析：股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。

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