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　　選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　1.債券票面利率也稱(　　)。

　　A.單利

　　B.名義利率

　　C.實(shí)際利率

　　D.市場利率

　　【答案】B

　　【解析】債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率。

　　2.一般來說，風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資產(chǎn)品是(　　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券

　　B.政府債券

　　C.公司債券

　　D.股票

　　【答案】B

　　【解析】政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”;②收益穩(wěn)定，政府債券信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，收益穩(wěn)定;③流通性強(qiáng)，政府債券的發(fā)行量大、信用好、競爭力強(qiáng)、市場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進(jìn)行買賣;④免稅待遇。

　　3.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證為(　　)。

　　A.公司債券

　　B.無期債券

　　C.金融債券

　　D.地方政府債券

　　【答案】 D

　　【解析】地方政府債券簡稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當(dāng)?shù)卣�府的稅收能力作為還本付息的擔(dān)保。

　　4.以下關(guān)于我國國際債券說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券

　　B.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國際債券

　　C.我國政府于1980年首次在國際市場發(fā)行國際債券

　　D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　【答案】 C

　　【解析】從1982年首次發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。目前主要的債券品種包括：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　5.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)公司債券

　　B.商業(yè)銀行次級(jí)債

　　C.資產(chǎn)支持證券

　　D.中央銀行票據(jù)

　　【答案】 C

　　【解析】根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　6.地方政府債券以當(dāng)?shù)卣�府�?　　)作為還本付息的擔(dān)保。

　　A.稅收能力

　　B.到期續(xù)發(fā)收入

　　C.公共設(shè)施收入

　　D.國企收入

　　【答案】A

　　【解析】地方政府債券通�？梢苑譃椋孩僖话阖�(zé)任債券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān);②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。

　　7.證券公司在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券為(　　)。

　　A.次級(jí)債券 B.金融債券

　　C.短期融資券 D.企業(yè)債券

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)《證券公司短期融資券管理辦法》，短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　8.發(fā)行公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)(　　)。

　　A.經(jīng)紀(jì)人

　　B.債券受托管理人

　　C.擔(dān)保人

　　D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第四十八條，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債券受托管理人，并訂立債券受托管理協(xié)議;在債券存續(xù)期限內(nèi)，由債券受托管理人按照規(guī)定或協(xié)議的約定維護(hù)債券持有人的利益。

　　9.債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為(　　)。

　　A.兩者收益率的差異與兩者風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　B.如果市場有效，則兩者的平均收益率相等

　　C.如果市場有效，則兩者平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

　　D.股票收益率總是大于債券收益率

　　【答案】C

　　【解析】從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。

　　10.中期國債的償還期限一般在(　　)。

　　A.1年以上、5年以下

　　B.1年以上、10年以下

　　C.1年以上

　　D.10年以內(nèi)

　　【答案】B

　　【解析】中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。

　　11.我國儲(chǔ)蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。

　　A.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　B.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

　　C.可在證券交易所上市交易

　　D.不可流通

　　【答案】D

　　【解析】儲(chǔ)蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　12.歐洲債券是指借款人(　　)。

　　A.在歐洲國家發(fā)行、以歐元標(biāo)明面值的外國債券

　　B.在歐洲國家發(fā)行、以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券

　　C.在本國發(fā)行、以歐元標(biāo)明面值的外國債券

　　D.在本國境外市場發(fā)行、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　【答案】D

　　【解析】歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。其特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。

　　13.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息、存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱之為(　　)。

　　A.實(shí)物債券

　　B.息票累積債券

　　C.附息債券

　　D.貼現(xiàn)債券

　　【答案】B

　　【解析】A項(xiàng)，實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素;C項(xiàng)，附息債券在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息;D項(xiàng)，貼現(xiàn)債券在票面上不規(guī)定利率。

　　14.企業(yè)債券募集資金可以用于(　　)。

　　A.房地產(chǎn)買賣

　　B.期貨交易

　　C.收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))

　　D.股票買賣

　　【答案】C

　　【解析】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目、收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營運(yùn)資金，不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

　　15.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用(　　)招標(biāo)方式。

　　A.單一價(jià)格美國式 B.承銷

　　C.單一價(jià)格荷蘭式 D.混合式

　　【答案】C

　　【解析】財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　16.上市公司申請(qǐng)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依法就相關(guān)事項(xiàng)作出決議，并提請(qǐng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，其中不包括(　　)。

　　A.前次募集資金使用的報(bào)告

　　B.本次募集資金使用的可行性報(bào)告

　　C.本次證券發(fā)行的方案

　　D.董事會(huì)聲明

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第四十條，上市公司申請(qǐng)發(fā)行證券，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依法就下列事項(xiàng)作出決議，并提請(qǐng)股東大會(huì)批準(zhǔn)：①本次證券發(fā)行的方案;②本次募集資金使用的可行性報(bào)告;③前次募集資金使用的報(bào)告;④其他必須明確的事項(xiàng)。

　　17.憑證式國債應(yīng)由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，(　　)和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格。

　　A.證監(jiān)會(huì) B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.財(cái)政部 D.發(fā)改委

　　【答案】C

　　【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格。

　　18.全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括(　　)。

　　A.國債 B.企業(yè)短期票據(jù)

　　C.中央銀行債券 D.政策性金融債券

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《全國銀行問債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)、可用于在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。

　　二、組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　19.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為(　　)。

　　I.赤字國債 Ⅱ.建設(shè)國債

　�、�.戰(zhàn)爭國債 IV.特種國債

　　A.Ⅱ、III

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】按資金用途可將國債分為：①赤字國債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債;②建設(shè)國債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國債;③戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債;④特種國債，指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

　　20.下列屬于政府債券的是(　　)。

　　I.中央政府債券 Ⅱ.地方政府債券

　　Ⅲ.公債 Ⅳ.企業(yè)債券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債;地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。有時(shí)兩者統(tǒng)稱為公債。

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