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　　1.金融衍生工具的分類說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.按交易場所的不同可以分為場內(nèi)金融衍生工具和場外金融衍生工具

　　B.場內(nèi)金融衍生工具是指在交易所內(nèi)交易的金融衍生工具

　　C.信用衍生產(chǎn)品是交易所交易的衍生工具

　　D.場外交易市場交易的衍生工具 實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

　　【答案】C

　　【解析】信用衍生產(chǎn)品是場外交易市場交易的衍生工具。選項(xiàng) C 不正確。

　　2.2010 年，作為國際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最大的改革舉措之一，歐洲會(huì)議審批了一項(xiàng)重要法案，該法案是()。

　　A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

　　B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

　　C.《金融監(jiān)管改革法案》

　　D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：2010 年 9 月歐洲議會(huì)批準(zhǔn)了歐盟成員國財(cái)政部長通過的《泛歐金融監(jiān)管改革法案》，這是國際金融危機(jī)爆發(fā)之后，歐盟最重大的改革舉措之一。

　　3.()年，哈里·馬科維茨建立了均值-方差證券組合投資模型，提出了解決投資決策中最優(yōu)化投資配置問題。

　　A.1947

　　B.1950

　　C.1952

　　D.1956

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：1952 年，哈里·馬科維茨建立了均值-方差證券組合投資模型，提出了解決投資決策中最優(yōu)化投資配置問題。在模型中方差作為對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度，其最小化被用來確定最優(yōu)化的投資比例。VaR 與方差直接相關(guān)，其作為風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)實(shí)質(zhì)上對(duì)方差附加了一種限制。因此，作為 VaR 約束下的馬科維茨均值一方差模型的最優(yōu)化投資決策問題就自然被人們加以利用。

　　4.集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的()即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　A.當(dāng)日

　　B.次一工作日

　　C.兩日后

　　D.一周后

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　5.()是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中小⒏綄傩谢虼�理行�?/P>

　　A.存券銀行

　　B.外匯交易所

　　C.中央存托公司

　　D.托管銀行

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中�、附屬行或代理行�?/P>

　　中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé) ADR 的保管和清算。存券銀行作為 ADR 的發(fā)行人和 ADR 的市場中介，為 ADR 的投資者提供所需的一切服務(wù)。

　　6.存托憑證首先由()首創(chuàng)。

　　A.凱恩斯

　　B.摩根

　　C.弗里德曼

　　D.洛克菲勒

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：存托憑證首先由 J.P.摩根首創(chuàng)。1927 年，美國投資者看好英國百貨業(yè)公司塞爾弗里奇公司的股票，由于地域的關(guān)系，這些美國投資者要投資該股票很不方便。當(dāng)時(shí)的 J.P.摩根就設(shè)立了一種美國存托憑證(簡稱 ADR)，使持有塞爾弗里奇公司股票的投資者可以把塞爾弗里奇公司股票交給摩根指定的在美國與英國都有分支機(jī)構(gòu)的一家銀行，再由這家銀行發(fā)給各投資者美國存托憑證。

　　7.貨幣期貨又稱()。

　　A.股票期貨

　　B.外匯期貨

　　C.債券期貨

　　D.利率期貨

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：外匯期貨，亦稱“貨幣期貨”，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。外匯期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.下列關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)較高

　　B.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳

　　C.運(yùn)作靈活

　　D.向特定的投資者發(fā)售的基金

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 說法錯(cuò)誤：私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　9.關(guān)于證券投資基金估值的說法，正確的是()。

　　A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

　　B.開放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值

　　C.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

　　D.封閉式基金每周進(jìn)行估值

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：目前，我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值(選項(xiàng) B 錯(cuò)誤)，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值(選項(xiàng) D 錯(cuò)誤)。復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金管理人對(duì)外公布(選項(xiàng) A 錯(cuò)誤)。

　　10.證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的()，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：2004 年 10 月，中國證監(jiān)會(huì)和原中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。根據(jù)該辦法，證券公司短期融資券是指“證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券”。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的 60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

　　11.從托管級(jí)別角度來說，中央國債登記結(jié)算公司是中國債券市場的()。

　　A.總托管人

　　B.分托管人

　　C.二級(jí)托管人

　　D.監(jiān)管者

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：中央結(jié)算公司作為中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市場參與者的大部分債券資產(chǎn)，而中證登作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn)，四大國有商業(yè)銀行作為二級(jí)托管人托管商業(yè)銀行柜臺(tái)市場參與者的債券資產(chǎn)。

　　12.封閉式基金的利潤分配是()。

　　A.每年至多三次

　　B.每年至少一次

　　C.規(guī)定了每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例

　　D.兩年一次

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的 90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例。開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　13.基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　A.15 個(gè)工作日

　　B.20 個(gè)工作日

　　C.30 個(gè)工作日

　　D.60 個(gè)工作日

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　14.下列關(guān)于公募基金說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對(duì)象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 說法錯(cuò)誤：公募基金是可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

　　15.我們通常所說的道·瓊斯指數(shù)是指()。

　　A.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

　　B.NASDAQ 市場及其指數(shù)

　　C.道·瓊斯股價(jià)綜合平均數(shù)

　　D.道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：道瓊斯指數(shù)，是一種算術(shù)平均股價(jià)指數(shù)。道瓊斯指數(shù)是世界上歷史最為悠久的股票指數(shù)，它的全稱為股票價(jià)格平均指數(shù)。通常人們所說的道瓊斯指數(shù)是指道瓊斯指數(shù)四組中的第一組道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)。

　　16.歐式權(quán)證可以在()行權(quán)。

　　A.權(quán)證到期日之前任何交易日

　　B.權(quán)證到期日當(dāng)日

　　C.權(quán)證到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

　　D.權(quán)證到期日之后任何交易日

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán);歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán);百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。

　　17.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　18.深圳證券交易所的封閉式基金交易實(shí)行()的漲跌幅限制。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】B

　　【解析】滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行與對(duì) A 股交易同樣的 10%的漲跌幅限制。

　　19.利率期限結(jié)構(gòu)的理論不包括()。

　　A.市場預(yù)期理論

　　B.流動(dòng)性偏好理論

　　C.無套利定價(jià)理論

　　D.市場分割理論

　　【答案】C

　　【解析】利率期限結(jié)構(gòu)的理論包括：(1) 市場預(yù)期理論;(2) 流動(dòng)性偏好理論;(3)市場分割理論。

　　20.下列關(guān)于證券存管的說法，正確的是()。

　　A.證券交易所可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　B.證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券交易所保管

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管(B 錯(cuò)誤)，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，即證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以代為證券公司處理有關(guān)存管證券權(quán)益的事務(wù)(A、D 錯(cuò)誤，C 正確)

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