點(diǎn)擊查看：2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)練習(xí)題匯總

　　選擇題

　　1.債券的票面利率受( )的影響。

　　Ⅰ.債券的面值

　�、�.債券期限長(zhǎng)短

　　Ⅲ.籌資者的資信

　�、�.市場(chǎng)利率水平

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：債券票面利率的影響因素包括：①借貸資金市場(chǎng)利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長(zhǎng)短。

　　2.金融債券承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并具備( )條件。

　　Ⅰ.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

　�、�.具有較強(qiáng)的債券分銷能力

　　Ⅲ.具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道

　�、�.最近兩年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　3.債券票面的基本要素有( )。

　�、�.債券發(fā)行者名稱

　�、�.債券的票面利率

　�、�.債券到期期限

　�、�.債券承銷者名稱

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券票面的基本要素包括：債券的票面價(jià)值、債券發(fā)行者名稱、債券的票面利率、債券到期期限。

　　4.根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　�、�.實(shí)物債券

　�、�.憑證式債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　�、�.電子式債券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　5.下列關(guān)于金融期貨交易結(jié)算所的說(shuō)法，正確的是( )。

　�、�.是專門的清算機(jī)構(gòu)

　�、�.通常附屬于交易所

　�、�.不以獨(dú)立的公司形式組建

　�、�.以獨(dú)立的公司形式組建

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。

　　6.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人()情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。

　�、�.被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會(huì)解任、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。

　　7.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說(shuō)法，正確的是()。

　�、�.期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金

　�、�.大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為

　　Ⅲ.交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無(wú)效

　　Ⅳ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。故第Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　8.通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)()。

　�、�.保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展壯大

　　Ⅱ.貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大

　�、�.增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào)

　�、�.增強(qiáng)證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大，增強(qiáng)證券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同，改善宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制，完善金融體系。

　　9.以下關(guān)于中小企業(yè)板塊市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是()。

　�、�.2004年5月批準(zhǔn)成立

　�、�.于上海證券交易所設(shè)立

　�、�.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)

　�、�.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的重要步驟

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：中小企業(yè)板塊市場(chǎng)是2004年5月批準(zhǔn)成立于深圳證券交易所設(shè)立，宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的重要步驟。

　　10.下列屬于上海清算所托管債券的結(jié)算方式是()。

　�、�.券款對(duì)付

　　Ⅱ.中央對(duì)手方結(jié)算

　�、�.見(jiàn)券付款

　　Ⅳ.純?nèi)�過(guò)戶

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：從目前來(lái)看，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的清算結(jié)算機(jī)制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對(duì)付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)�過(guò)戶、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對(duì)手方”的結(jié)算方式。在我國(guó)，中央國(guó)債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。

　　組合型選擇題

　　1.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識(shí)別制度

　�、�.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　�、�.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

　　2.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交換風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)或不可回避風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)

　�、�.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　�、�.從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　�、�.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　4.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說(shuō)法正確的有()。

　�、�.保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級(jí)債

　�、�.保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請(qǐng)募集次級(jí)債

　�、�.保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定方案

　�、�.募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司募集次級(jí)債適用本辦法。第Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況，并將與次級(jí)債債權(quán)人簽訂的次級(jí)債合同的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　5.影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有()。

　�、�.產(chǎn)品成本

　�、�.調(diào)節(jié)價(jià)格的能力

　�、�.產(chǎn)品售價(jià)

　�、�.產(chǎn)品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價(jià);③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價(jià)格的能力;⑤固定成本的比重。

　　6.基金與股票的區(qū)別在于( )。

　�、穹从车慕�(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　�、蚧I集資金的投向不同

　　Ⅲ收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　�、敉顿Y數(shù)量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　7.政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括( )

　�、褙�(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益

　�、颢@得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

　�、螳@得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款

　　Ⅳ外國(guó)政府援助贈(zèng)款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.、ⅡⅢ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益;(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款;(4)外國(guó)政府援助贈(zèng)款;(5)由財(cái)政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。

　　8.按資金用途不同，國(guó)債可以分為( )

　�、癯嘧謬�(guó)債

　　Ⅱ建設(shè)國(guó)債

　�、髴�(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　　Ⅳ特種國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：按資金用途不同，國(guó)債可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　9.我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額待有人大會(huì)審議決定( )。

　�、裉崆敖K止基金合同

　　Ⅱ基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　�、筠D(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　�、籼岣呋�金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)備

　　10.發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有( )。

　�、窠�3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

　　Ⅱ申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　Ⅲ財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　�、糌�(cái)務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解折：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：

　　(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);

　　(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

　　(3)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;

　　(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　(6)申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

　　(7)申請(qǐng)前l(fā)年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

　　(8)近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;

　　(9)無(wú)到期不能支付的債務(wù);

　　(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

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