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　　選擇題

　　1.金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行( )，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

　�、褡R別

　�、蚝饬�

　�、蠓治�

　　Ⅳ管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

　　2.金融衍生工具的特點( )

　　Ⅰ跨期性

　�、蚋軛U性

　�、舐�(lián)動性

　�、舾唢L險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件迸行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。

　　3.金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )

　�、窠鹑谄谪浐霞s

　�、蚬善敝笖�(shù)

　�、罄�率工具

　�、艄善�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：常識題，期貨也可以用來做期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，但沒有以金融期權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。

　　4.貨幣政策的最終目標包括( )

　�、穹�(wěn)定物階

　�、虼龠M經(jīng)濟增長

　�、笃胶鈬�際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物階、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

　　5.股票按股東享有權(quán)利的不同，分為( )

　�、馎股

　�、駼股

　�、笃胀ü�

　�、魞�(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　6.通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債券交易，包括( )。

　　I.現(xiàn)券買賣

　　II.質(zhì)押式回購

　　III.買斷式回購

　　IV.債券借貸

　　I、II、IV

　　I、III

　　I、II、III、IV

　　II、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債券交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購、債券買斷式回購、債券遠期、債券借貸。

　　7.證券投資基金的收入來源主要有( )。

　　I.現(xiàn)金收入

　　II.利息收入

　　III.投資收益

　　IV.其他收入

　　I、II、III

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：證券投資基金的收入來源主要有利息收入、投資收益、其他收入。

　　8.我國多層次資本市場體系的構(gòu)成有( )。

　　I.主板市場

　　II.創(chuàng)業(yè)板市場

　　III.新三板市場

　　IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　I、II

　　I、IV

　　正確答案：B

　　解析：我國多層次資本市場體系的構(gòu)成有主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場新三板市場、區(qū)域性股權(quán)交易市場。

　　9.按資金用途不同，國債可以分為( )。

　　I.赤字國債

　　II.建設(shè)國債

　　III.戰(zhàn)爭國債

　　IV.特種國債

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：D

　　解析：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

　　10.債券評級的主要內(nèi)容包括( )。

　　I.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　II.考查發(fā)行單位能否按期付息

　　III.評價發(fā)行單位的費用

　　IV.考查投資人承擔的風險程度

　　I、II、IV

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：D

　　解析：債券評級的主要內(nèi)容包括：分析債券發(fā)行單位的償債能力、考查發(fā)行單位能否按期付息、評價發(fā)行單位的費用、考查投資人承擔的風險程度。

　　11.以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下( )的特點。

　�、�.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤

　�、�.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤

　�、�.風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　�、�.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下特點：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤;(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤;(3)風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤。

　　12.全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，從( )等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　�、袢�球的風險管理體系

　　Ⅱ全面的風險管理范圍

　　Ⅲ全新的風險管埋方法

　�、羧珕T的風險管理文化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，從全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全新的風險管埋方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　13.普通股股東享有的基本權(quán)利為( )

　�、褶D(zhuǎn)讓股票

　�、蛄私夤�司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)

　�、筚Y產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　�、艄�司重大決策參與權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　14.我國證券業(yè)的自律性組織主要包括( )

　�、褡C券公司

　�、蜃C券交易所

　�、笞C券業(yè)協(xié)會

　�、糇C監(jiān)會

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　15.按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　�、癖ＷC最高收益型產(chǎn)品

　　Ⅱ非收益保證型產(chǎn)品

　�、蟊ＷC適中收益型產(chǎn)品

　�、羰找姹ＷC型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　16.深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的( )指標。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.流通市值

　　III.流動性

　　IV.成交金額

　　I、II

　　I、III

　　II、IV

　　III、IV

　　正確答案：C

　　解析：深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額指標。

　　17.下列屬于中證規(guī)模指數(shù)的是( )。

　　I.中證100指數(shù)

　　II.中證300指數(shù)

　　III.滬深300指數(shù)

　　IV.中證500指數(shù)

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　I、IV

　　II、III

　　正確答案：C

　　解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。

　　18.關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是( )。

　　I.分為長期次級債和短期次級債務(wù)

　　II.證券公司介入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)

　　III.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)

　　IV.短期次級債務(wù)不計入凈資本

　　I、II、III、IV

　　I、III、IV

　　I、II、III

　　II、III、IV

　　正確答案：A

　　解析：證券公司次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司介入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù);借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)。

　　19.公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于( )。

　　I.企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機會

　　II.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準制，公司債券的發(fā)行采用審批制或注冊制

　　III.企業(yè)債券較多采用擔保的方式，公司債券不強制擔保，引用了信用評級方式

　　IV.企業(yè)債券利率由發(fā)行人通過市場詢價確定

　　I、II、III

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：B

　　解析：公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于：

　　(1)企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機會

　　(2)企業(yè)債券的發(fā)行采用審批制或注冊制，公司債券的發(fā)行采用核準制

　　(3)企業(yè)債券較多采用擔保的方式，公司債券不強制擔保，引用了信用評級方式

　　(4)企業(yè)債券利率不得高于銀行同期居民儲蓄定期存款利率的40%，公司債券的利率由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　20.外匯風險的特征包括( )。

　　I.累積性

　　II.或然性

　　III.不確定性

　　IV.相對性

　　I、III、IV

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III

　　正確答案：C

　　解析：外匯風險具有或然性、不確定性、相對性三大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。

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