點(diǎn)擊查看：2018年10月證券從業(yè)《法律法規(guī)》強(qiáng)化練習(xí)題匯總

　　第一章　金融市場體系

　　第一節(jié)　全球金融體系

　　【知識點(diǎn)一】金融市場的概念、分類

　　1.金融市場的交易對象是(　)。

　　A.貨幣資產(chǎn)

　　B.金融資產(chǎn)

　　C.無形資產(chǎn)

　　D.實(shí)物資產(chǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的概念。金融市場的交易對象是金融資產(chǎn)。

　　2.金融市場的主要參與者不包括(　)。

　　A.個人

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.政府部門

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的構(gòu)成要素。個人、家庭、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)都是金融市場的主要參與者。

　　3.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　B.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查政府機(jī)構(gòu)。B的正確說法應(yīng)該是“政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩”。

　　4.金融市場按照(　)分類，可分為貨幣市場、外匯市場、資本市場、保險市場等。

　　A.交易標(biāo)的物

　　B.地域范圍

　　C.交易中介

　　D.交易對象是否為新發(fā)行

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。金融市場按照交易標(biāo)的物分類，可分為貨幣市場、外匯市場、資本市場、保險市場等。

　　5.(　)是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.外匯市場

　　D.金融衍生品市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。貨幣市場又稱“短期金融市場”、“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　6.(　)是在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.貨幣市場基金

　　D.回購協(xié)議市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。票據(jù)市場是在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場。

　　7.將金融市場劃分為發(fā)行市場和流通市場，是(　)。

　　A.按交易標(biāo)的物劃分

　　B.按地域范圍劃分

　　C.按交易中介劃分

　　D.按交易程序劃分

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按交易程序劃分，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。

　　8.直接金融市場和間接金融市場的區(qū)別在于(　)。

　　A.是否存在中介機(jī)構(gòu)

　　B.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

　　C.是否存在固定的交易場所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。直接金融市場和間接金融市場的區(qū)別并不在于是否有中介機(jī)構(gòu)參與，而在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。在直接金融市場上也有中介機(jī)構(gòu)，但這些機(jī)構(gòu)并不作為資金的中介，而僅僅充當(dāng)信息中介和服務(wù)中介。

　　9.以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場是(　)。

　　A.發(fā)行市場

　　B.流通市場

　　C.間接金融市場

　　D.直接金融市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。其中，間接金融市場是以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場。

　　10.證券發(fā)行市場又稱(　)。

　　A.二級市場

　　B.流通市場

　　C.次級市場

　　D.一級市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行市場的概念。證券發(fā)行市場又稱一級市場、初級市場。

　　11.下列選項中，不屬于貨幣市場的是(　)。

　　A.票據(jù)市場

　　B.回購市場

　　C.債券市場

　　D.同業(yè)拆借市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。C項屬于資本市場。

　　12.世界貨幣制度的影響體現(xiàn)了影響金融市場的(　)因素。

　　A.經(jīng)濟(jì)因素

　　B.法律因素

　　C.市場因素

　　D.技術(shù)因素

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的經(jīng)濟(jì)因素包括：經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、放松管制與加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替、世界貨幣制度的影響。

　　13.以下關(guān)于發(fā)行市場與流通市場的說法中，正確的是(　)。

　�、�.發(fā)行市場是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場

　�、�.在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商作為經(jīng)營者，承擔(dān)債券的承購和分銷業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.流通市場又稱為二級市場、次級市場

　　Ⅳ.流通市場是發(fā)行市場的前提和基礎(chǔ)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。流通市場又稱為二級市場、次級市場，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場是流通市場的前提和基礎(chǔ)，Ⅳ的說法有誤。

　　14.下列屬于影響金融市場的主要因素的有(　)。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素

　�、�.法律因素

　�、�.市場因素

　�、�.技術(shù)因素

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的主要因素包括：經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。

　　【知識點(diǎn)二】金融市場的特點(diǎn)、功能

　　1.下列屬于金融市場的特點(diǎn)的是(　)。

　�、�.商品的特殊性

　�、�.是一個自由競爭的市場

　　Ⅲ.非物質(zhì)化

　�、�.交易場所的非固定性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的特點(diǎn)。金融市場的特點(diǎn)包括：商品的特殊性;金融市場具有價格的一致性;交易活動的集中性和交易場所的非固定性;金融市場是一個自由競爭市場;金融市場的非物質(zhì)化;金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則;交易主體的可變性。

　　2.貨幣政策、財政政策的實(shí)施體現(xiàn)了金融市場的(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　D.反映經(jīng)濟(jì)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的間接調(diào)節(jié)功能即貨幣政策、財政政策的實(shí)施。

　　3.金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　D.反映經(jīng)濟(jì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。

　　4.金融市場是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　D.反映經(jīng)濟(jì)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。

　　【知識點(diǎn)三】非證券金融市場的概念和分類

　　1.(　)是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。

　　A.股權(quán)投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.證券交易市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。信托市場是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。

　　2.(　)是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　A.股權(quán)投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.證券交易市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。融資租賃市場是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　3.世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在(　)。

　　A.荷蘭

　　B.中國

　　C.美國

　　D.英國

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的形成。1609年，荷蘭成立了世界上第一個有形、有組織的證券交易所—阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。

　　4.下列選項中，屬于資本流出的是(　)。

　　A.本國對外國的債務(wù)增加

　　B.本國在外國的資產(chǎn)減少

　　C.本國對外國的債務(wù)減少

　　D.外國對本國負(fù)債減少

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國在本國的資產(chǎn)減少;外國對本國債務(wù)增加;本國對外國的債務(wù)減少;本國在外國的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。

　　5.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時期固定資產(chǎn)(　)的交易。

　�、�.占有權(quán)

　�、�.所有權(quán)

　�、�.收益權(quán)

　�、�.使用權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融租賃的概念。

　　6.國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為(　)。

　�、�.長期資本流動

　�、�.短期資本流動

　�、�.資本流入

　�、�.資本流出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。

　　7.下列屬于短期資本流動的是(　)。

　　Ⅰ.貿(mào)易資本流動

　�、�.銀行資本流動

　�、�.保值性資本流動

　�、�.投機(jī)性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。短期資本流動包括：貿(mào)易資本流動、銀行資本流動、保值性資本流動、投機(jī)性資本流動。

　　【知識點(diǎn)四】全球金融體系的主要參與者

　　1.全球金融體系中，(　)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機(jī)構(gòu)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。

　　2.全球金融體系中，(　)起著控制和調(diào)節(jié)整個金融市場上資金供求規(guī)模的作用。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.中央銀行

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，中央銀行起著控制和調(diào)節(jié)整個金融市場上資金供求規(guī)模的作用。

　　3.下列屬于金融危機(jī)的是(　)。

　　Ⅰ.貨幣危機(jī)

　�、�.債務(wù)危機(jī)

　�、�.銀行危機(jī)

　　Ⅳ.次貸危機(jī)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)分為：貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。

　　4.下列屬于金融危機(jī)的特征的是(　)。

　�、�.人們預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)將更加悲觀

　�、�.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值

　�、�.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊

　�、�.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融危機(jī)。金融危機(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)將更加悲觀;(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值;(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊;(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條;(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

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