26[單選題] 所謂(　　)，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定人選者的表決權(quán)制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累積投票制

　　C.隨機(jī)投票制

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂累積投票制，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定入選者的表決權(quán)制度。

　　27[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)滿足具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。

　　28[單選題] 下列關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)說法正確的是(　　)。

　　A.股票基金通過分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票基金的管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)都相同

　　C.股票基金通過分散投資可回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金通過分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)，而管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)則因基金而異。因此B、C錯(cuò)誤，A正確。 不同類型的股票基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)有所不同。例如，單一行業(yè)投資基金會(huì)存在行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，而以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金則不會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);單一國(guó)家型股票基金將會(huì)面臨較高的單一國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)，而全球股票基金則會(huì)較好地回避此類風(fēng)險(xiǎn)。因此D錯(cuò)誤。

　　29[單選題] 金融債券發(fā)行結(jié)束后(　　)個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　30[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天。

　　31[單選題] 按收益保障性分類將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類不包括(　　)。

　　A.保證最高收益型

　　B.非收益保證型

　　C.保證最低收益型

　　D.保本型

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品與非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中收益保證型產(chǎn)品又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　32[單選題] 公募基金具有的主要特征不包括(　　)。

　　A.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.基金募集對(duì)象不固定

　　C.投資金額要求高，適合大眾投資

　　D.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。

　　33[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以(　　)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　C.議價(jià)

　　D.公開競(jìng)價(jià)

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上，證券買賣采取一對(duì)一的交易方式，對(duì)同一種證券的買賣不可能同時(shí)出現(xiàn)眾多的買方和賣方，也就不存在公開的競(jìng)價(jià)機(jī)制。

　　34[單選題] 龍債券的投資者來自(　　)。

　　A.中國(guó)內(nèi)地及香港、臺(tái)灣等大中華地區(qū)

　　B.亞洲的主要國(guó)家

　　C.中國(guó)

　　D.亞洲、歐洲、北美洲和南美洲

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國(guó)家，而且他們都是債券發(fā)行的原始購(gòu)買者。

　　35[單選題] 關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日(　　)的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。

　　A.9：15～9：20

　　B.9：15～9：25

　　C.14：57～15：00

　　D.13：00～15：00

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B上海證券交易所規(guī)定。每個(gè)交易日的9:15至9:25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9:30至11:30、13:00至15:00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，開市期間停牌并復(fù)牌的證券除外。

　　36[單選題] (　　)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)等。選項(xiàng)A信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　37[單選題] 目前，(　　)是我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)種類。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題作為常識(shí)知識(shí)點(diǎn)，考生可結(jié)合現(xiàn)實(shí)作答。信用問題，不僅是商業(yè)銀行，也是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)各經(jīng)濟(jì)主體面臨的最大問題。

　　38[單選題] 下列表述不正確的是(　　)。

　　A.股票的市場(chǎng)價(jià)格由市場(chǎng)交易量決定

　　B.從長(zhǎng)期看，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的內(nèi)在價(jià)值決定

　　C.供求關(guān)系是股票的市場(chǎng)價(jià)格最直接的影響因素

　　D.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)交易的價(jià)格

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　39[單選題] 上市公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(　　)，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù)。

　　A.6%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A上市公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，除一般規(guī)定的條件以外，還必須滿足以下條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù);②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息。

　　40[單選題] 直接融資是指資金供給者與資金需求者運(yùn)用一定的金融工具直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的行為，它的優(yōu)點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.資金供求雙方直接聯(lián)系，可以根據(jù)各自對(duì)融資條件的要求，通過協(xié)商實(shí)現(xiàn)融資，以滿足各自的需要

　　B.由于資金供求雙方直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系，資金使用效益高

　　C.直接融資比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D.有利于籌集長(zhǎng)期投資資金

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C直接融資比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)大，不是直接融資的優(yōu)點(diǎn)。

　　41[單選題] 證券投資基金投資者自取得基金份額之日起即成為(　　)，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　A.基金合伙人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金公司的股東

　　D.基金的發(fā)起人

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　42[單選題] 政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的(　　)分類。

　　A.付息方式

　　B.債券形態(tài)

　　C.發(fā)行額度

　　D.發(fā)行主體

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D債券可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，具體為：①根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券;③根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　43[單選題] 關(guān)于股票的清算價(jià)值，下列說法正確的是(　　)。

　　A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

　　B.股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等

　　C.是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

　　D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。

　　44[單選題] 關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，下列敘述中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合

　　規(guī)檢查等制度

　　B.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)

　　C.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則

　　D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開隔離

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。

　　45[單選題] 通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響為(　　)。

　　A.只有刺激股市的作用

　　B.只有抑制股市的作用

　　C.影響不大

　　D.既有刺激股市的作用，又有抑制股市的作用

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較為復(fù)雜，它既有刺激股市的作用.又有抑制股市的作用。

　　46[單選題] 非證券金融市場(chǎng)不包括(　　)。

　　A.信托市場(chǎng)

　　B.融資租賃市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　D.股權(quán)投資市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：所謂非證券金融市場(chǎng)，指的是金融市場(chǎng)中除了證券市場(chǎng)以外的市場(chǎng)，證券市場(chǎng)即狹義的資本市場(chǎng)(主要包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng))。非證券金融市場(chǎng)包括貨幣市場(chǎng)、股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)，等等，其中部分市場(chǎng)在前面金融市場(chǎng)分類中已經(jīng)有過介紹，如貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)。

　　47[單選題] 以弗里德曼為代表的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論者認(rèn)為宜以(　　)為主要中介目標(biāo)。

　　A.長(zhǎng)期利率

　　B.貨幣供應(yīng)量或其變動(dòng)率

　　C.貸款量

　　D.短期利率

　　參考答案：B

　　參考解析：以弗里德曼為代表的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論者認(rèn)為宜以貨幣供應(yīng)量或其變動(dòng)率為主要中介目標(biāo)。

　　48[單選題] 全額成交或撤銷申報(bào)如與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則(　　)。

　　A.未成交部分自動(dòng)撤銷

　　B.申報(bào)全部自動(dòng)撤銷

　　C.申報(bào)等待再報(bào)價(jià)

　　D.由高到低撤銷

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂全額成交或撤銷申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，如與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則申報(bào)全部自動(dòng)撤銷。

　　49[單選題] 關(guān)于融資融券交易保證金以下說法不正確的是(　　)。

　　A.為了控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金

　　B.保證金可以是現(xiàn)金

　　C.保證金可以以證券充抵

　　D.投資者提交的保證金以及投資者融資買人的全部證券和融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物

　　參考答案：A

　　參考解析：為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以以證券充抵。投資者提交的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物。

　　50[單選題] 投資者則通過(　　)在證券交易所進(jìn)行證券買賣。

　　A.上海證券交易所和深圳證券交易所

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)金融結(jié)算公司

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者則通過證券商在證券交易所進(jìn)行證券買賣。

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