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　　證券投資者

　　1[單選題] 對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是( )。[2016年3月真題]

　　A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結(jié)果

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。

　　2[單選題] 2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了( )的試點。[2016年3月真題]

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　參考答案：A

　　參考解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。

　　3[單選題] 日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘( )歲以上的人士從事期貨交易。[2015年11月真題]

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　參考答案：C

　　參考解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　4[單選題] 企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的( )。[2015年11月真題]

　　A.30%

　　B.20%

　　C.40%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　5[單選題] 在中國基金業(yè)發(fā)展歷程中，( )這一時期的特點是管理層開始有計劃、有步驟地推出一系列旨在培育機構(gòu)投資者的政策措施。[2014年6月真題]

　　A.1991～1997年

　　B.2001年至今

　　C.1995～2003年

　　D.1998～2000年

　　參考答案：D

　　參考解析：我國證券市場機構(gòu)投資者的發(fā)展大致可以分為三個階段：第一階段是1991～1997年，該階段的機構(gòu)投資者為證券公司、信托公司、基金和非專業(yè)證券投資的企業(yè)法人;第二階段是1998～2000年，該階段的特點是管理層開始有計劃、有步驟地推出一系列旨在培育機構(gòu)投資者的政策措施;第三階段是2001年至今，開放式基金的出現(xiàn)是該階段的特點。

　　6[單選題] 下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是( )。[2014年3月真題]

　　A.國有股減持劃入的資金和股權資產(chǎn)

　　B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%

　　C.中央財政撥人資金

　　D.用人單位和勞動者繳納的社會保險費

　　參考答案：D

　　參考解析：D項屬于社會保險基金的資金來源。社會保障基金與社會保險基金是兩個不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社�；�金。

　　7[單選題] 關于社�；�金的下列表述中，錯誤的是( )。[2012年3月真題]

　　A.全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債

　　B.社�；�金主要投向國債市場

　　C.全國社會保障基金委托單個管理人進行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的10%

　　D.全國社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　參考答案：C

　　參考解析：全國社會保障基金委托單個社�；�金投資管理人進行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的20%。 考

　　8[單選題] 在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以(　　)等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社會保障稅;社會保險基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險基金;社會保障基金

　　D.社會保險基金;企業(yè)年金

　　參考答案：B

　　參考解析：在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　9[單選題] 下列關于全國性社會保障基金的說法錯誤的是(　　)。

　　A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　　C.在大多數(shù)國家，社�；�金即全國性社會保障基金

　　D.全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入

　　參考答案：C

　　參考解析：在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社�；�金管理方式也完全不同。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

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