第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 關(guān)于貨幣市場的主要功能說法正確的有(　　)。

　�、�.這個(gè)市場的主要功能是保持金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，以便隨時(shí)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)實(shí)貨幣

　�、�.滿足了借款者的短期資金需求

　　Ⅲ.隨時(shí)可以在一級(jí)市場上出售變現(xiàn)

　�、�.為暫時(shí)閑置的資金找到了出路

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。這個(gè)市場的主要功能是保持金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，以便隨時(shí)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)實(shí)的貨幣。它的存在，一方面滿足了借款者的短期資金需求;另一方面為暫時(shí)閑置的資金找到了出路。貨幣市場一般是指國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議、聯(lián)邦資金等短期信用工具買賣的市場。由于該類市場金融工具隨時(shí)可以在發(fā)達(dá)的二級(jí)市場上出售變現(xiàn)，因而具有很強(qiáng)的變現(xiàn)性和流動(dòng)性，其功能近似于貨幣，故稱貨幣市場。又由于該市場主要經(jīng)營短期資金的借貸，因而又稱短期資金市場。

　　77[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括(　　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)分析

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟。

　　78[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，并符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條的有關(guān)規(guī)定，下列屬于該規(guī)定的有(　　)。

　　Ⅰ.公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化

　�、�.業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形

　�、�.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)

　�、�.現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場前景良好，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，并符合下列規(guī)定： (1)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計(jì)算依據(jù)。

　　(2)業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形。

　　(3)現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場前景良好，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化。

　　(4)高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

　　(5)公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化。

　　(6)不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)。

　　(7)最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。

　　79[單選題] 在我國，社�；�金主要由(　　)組成。

　�、�.社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　Ⅱ.證券投資基金

　　Ⅲ.社會(huì)保障基金

　�、�.企業(yè)年金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：在我國，社�；�金也主要由社會(huì)保險(xiǎn)基金和社會(huì)保障基金兩部分組成。

　　80[單選題] 融資融券交易的特有風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　�、�.投資虧損放大的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.提前了結(jié)交易的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.11、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：融資融券交易除了具備普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)之外，還具有以下幾個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：(1)投資虧損放大的風(fēng)險(xiǎn);(2)強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn);(3)提前了結(jié)交易的風(fēng)險(xiǎn);(4)融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　81[單選題] 直接融資與間接融資相比較，間接融資的劣勢有(　　)。

　�、�.社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)

　�、�.監(jiān)管和控制比較嚴(yán)格和保守，對(duì)新興產(chǎn)業(yè)、高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的融資要求一般難以及時(shí)、足量滿足

　�、�.投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì)，需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)問和成本

　　Ⅳ.由于資金供給者與需求者之間加入金融機(jī)構(gòu)為中介，隔斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系，在一定程度上減少了投資者對(duì)投資對(duì)象經(jīng)營狀況的關(guān)注和籌資者在資金使用方面的壓力和約束

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資的劣勢： (1)社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)。

　　(2)監(jiān)管和控制比較嚴(yán)格和保守，對(duì)新興產(chǎn)業(yè)、高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的融資要求一般難以及時(shí)、足量滿足。

　　(3)由于資金供給者與需求者之間加入金融機(jī)構(gòu)為中介，隔斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系，在一定程度上減少了投資者對(duì)投資對(duì)象經(jīng)營狀況的關(guān)注和籌資者在資金使用方面的壓力和約束。

　　82[單選題] 意向申報(bào)包括的內(nèi)容有(　　)。

　　Ⅰ.證券代碼Ⅱ.證券賬號(hào)

　�、�.買賣方向Ⅳ.證券交易所規(guī)定的其他內(nèi)容

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：意向申報(bào)包括的內(nèi)容有證券代碼、證券賬號(hào)、買賣方向、證券交易所規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　83[單選題] 以下關(guān)于競爭型的做市商交易制度說法正確的有(　　)。

　�、�.又叫多元的做市商交易制度

　�、�.每只股票會(huì)有兩個(gè)或兩個(gè)以上做市商來進(jìn)行報(bào)價(jià)

　　Ⅲ.典型代表是紐約證券交易所

　�、�.優(yōu)點(diǎn)是通過做市商之間的競爭，減少買賣差價(jià)，降低交易成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：競爭型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，即每只股票會(huì)有兩個(gè)或兩個(gè)以上做市商來進(jìn)行報(bào)價(jià)。其優(yōu)點(diǎn)是通過做市商之間的競爭，減少買賣差價(jià)，降低交易成本。競爭型的做市商交易制度為越來越多的證券市場所采用，這種制度的典型代表是美國的“全美證券協(xié)會(huì)自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)(NASDAQ系統(tǒng))”。

　　84[單選題] 根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，取得衍生產(chǎn)品交易資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易，目前主要涉及(  )等。

　�、�.遠(yuǎn)期結(jié)售匯Ⅱ.外匯遠(yuǎn)期

　　Ⅲ.外匯掉期Ⅳ.利率衍生品交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，取得衍生產(chǎn)品交易資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易，目前主要涉及遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯遠(yuǎn)期與掉期、利率衍生品交易等。

　　85[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括(　　)等金融產(chǎn)品。

　�、�.中期票據(jù)

　�、�.國債

　　Ⅲ.企業(yè)(公司)債

　�、�.短期融資券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)化債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　86[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券的發(fā)行，說法正確的有(　　)。

　�、�.受發(fā)行地所在國的稅法管制’

　　Ⅱ.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷

　�、�.不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

　�、�.受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷;在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束;預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱。

　　87[單選題] 在大戶報(bào)告制度下，達(dá)到交易所規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)或者交易所要求報(bào)告的，會(huì)員或者客戶應(yīng)當(dāng)提供的資料包括(　　)。

　�、�.開戶資料及當(dāng)13結(jié)算單據(jù)Ⅱ.法人客戶的實(shí)際控制人資料

　　Ⅲ.資金來源說明Ⅳ.大戶持倉報(bào)告表

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在大戶報(bào)告制度下，達(dá)到交易所規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)或者交易所要求報(bào)告的，會(huì)員或者客戶應(yīng)當(dāng)提供下列資料： (1)“大戶持倉報(bào)告表”，內(nèi)容包括會(huì)員名稱、會(huì)員號(hào)、客戶名稱和客戶號(hào)、合約代碼、持倉量、交易保證金、可動(dòng)用資金等。

　　(2)資金來源說明。

　　(3)法人客戶的實(shí)際控制人資料。

　　(4)開戶資料及當(dāng)日結(jié)算單據(jù)。

　　(5)交易所要求提供的其他資料。

　　88[單選題] 按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可分為(　　)等種類。

　�、�.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　�、�.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅳ.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品(其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系)、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。

　　89[單選題] 影響債券期限的主要因素有(　　)。

　�、�.籌資者的資信Ⅱ.資金使用方向

　�、�.市場利率變化Ⅳ.債券的變現(xiàn)能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、市場利率變化和債券的變現(xiàn)能力。

　　90[單選題] 商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合的條件有(　　)。

　�、�.實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小

　�、�.核心資本充足率不低于4%

　�、�.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　�、�.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件：實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小;核心資本充足率不低于4%;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　91[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具現(xiàn)狀和趨勢說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融衍生工具以場內(nèi)交易為主

　�、�.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是在場外，均是名義金額最大的衍生品種

　�、�.衍生品的存在有其現(xiàn)實(shí)需求，未來仍將具有很大的發(fā)展空間

　�、�.金融危機(jī)發(fā)生后，場外交易量已經(jīng)超過危機(jī)前水平，但交易所交易量則大幅萎縮

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具以場外交易為主、按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是在場外，均是名義金額最大的衍生品種、金融危機(jī)發(fā)生后，場外交易量已經(jīng)超過危機(jī)前水平，但交易所交易量則大幅萎縮。在場外交易中，信用違約互換、商品合約以及股權(quán)聯(lián)結(jié)合約均出現(xiàn)了大幅下降。衍生品的存在有其現(xiàn)實(shí)需求，未來仍將具有很大的發(fā)展空間。

　　92[單選題] 人為操縱會(huì)影響股票市場的健康發(fā)展，違背(　　)原則，此類行為一旦查明，操縱者會(huì)受到行政處罰或法律制裁。

　�、�.公開Ⅱ.公平

　�、�.公正Ⅳ.真實(shí)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：人為操縱會(huì)影響股票市場的健康發(fā)展，違背公開、公平、公正原則，此類行為一旦查明，操縱者會(huì)受到行政處罰或法律制裁。

　　93[單選題] 下列屬于籌資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的是(　　)。

　�、�.合理進(jìn)行投資組合

　�、�.選擇合理的資本結(jié)構(gòu)，即債務(wù)資本和自有資本的比例要適當(dāng)，充分利用債務(wù)資本的財(cái)務(wù)杠桿作用，選擇總風(fēng)險(xiǎn)較低的最佳融資組合

　　Ⅲ.選擇多種籌資渠道

　�、�.提高資金的使用效益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：第一，充分利用自有資金，加強(qiáng)對(duì)自有資金的管控，對(duì)各種借支款項(xiàng)要嚴(yán)格審批并及時(shí)催收。第二，選擇合理的資本結(jié)構(gòu)，即債務(wù)資本和自有資本的比例要適當(dāng)，充分利用債務(wù)資本的財(cái)務(wù)杠桿作用，選擇總風(fēng)險(xiǎn)較低的最佳融資組合。第三，注意長短期債務(wù)資本的搭配，避免債務(wù)資本的還本付息期過于集中。第四，選擇多種籌資渠道。第五，提高資金的使用效益。

　　94[單選題] 不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如(　　)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行。

　　Ⅰ.公司名稱

　�、�.股票所代表的股數(shù)

　�、�.股息結(jié)算

　　Ⅳ.行使增資權(quán)利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

　　95[單選題] 資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有(　　)安排證券銷售，向發(fā)起人支付、掛牌上市交易及到期支付等步驟。

　�、�.重組現(xiàn)金流

　　Ⅱ.組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離

　　Ⅲ.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)

　�、�.資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有重組現(xiàn)金流、組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離、完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)、資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)、安排證券銷售，向發(fā)起人支付、掛牌上市交易及到期支付等步驟。

　　96[單選題] 下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.信用違約互換的出現(xiàn)是金融衍生品創(chuàng)新史上的一大創(chuàng)舉

　�、�.信用違約互換風(fēng)險(xiǎn)包括定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.信用違約互換風(fēng)險(xiǎn)包括交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用違約互換風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：信用違約互換風(fēng)險(xiǎn)包括定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。信用違約互換的出現(xiàn)是金融衍生品創(chuàng)新史上的一大創(chuàng)舉。

　　97[單選題] 以下關(guān)于債券流動(dòng)性的說法正確的是(　　)。

　�、�.債券持有人可以根據(jù)自身需要及市場狀況自由轉(zhuǎn)讓債券從而收回本金和實(shí)現(xiàn)收益

　　Ⅱ.流動(dòng)性大小包含債券變現(xiàn)的時(shí)間和變現(xiàn)的價(jià)值

　�、�.能夠在長時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)并能取得較好收益的債券，流動(dòng)性強(qiáng)

　�、�.債券的流動(dòng)性受債券發(fā)行主體資信狀況及期限長短的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：流動(dòng)性是指債券持有人可以根據(jù)自身需要及市場狀況自由轉(zhuǎn)讓債券從而收回本金和實(shí)現(xiàn)收益。債券的流動(dòng)性大小包含債券變現(xiàn)的時(shí)間和變現(xiàn)的價(jià)值。能夠在短時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)并能取得較好收益的債券，稱為流動(dòng)性強(qiáng)的債券。債券的流動(dòng)性受債券發(fā)行主體資信狀況及期限長短的影響，資信高的債券流動(dòng)性強(qiáng)，期限越長的債券受市場利率影響越大，流動(dòng)性就越弱。

　　98[單選題] 金融市場在市場體系中具有特殊的地位，具體來看，主要有以下的功能(　　)。

　�、�.交易及定價(jià)功能

　�、�.資源配置與轉(zhuǎn)化功能

　�、�.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　�、�.宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融市場在市場體系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是滿足社會(huì)再生產(chǎn)過程中的投融資需求，促進(jìn)資本的集中與轉(zhuǎn)換等。具體來看，主要有以下四個(gè)方面的功能：(1)資源配置與轉(zhuǎn)化功能。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。(3)風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能。(4)宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能。

　　99[單選題] 除以下(　　)情形外，證券公司不應(yīng)允許任何人在報(bào)告發(fā)布前接觸報(bào)告或?qū)��?bào)告內(nèi)容產(chǎn)生影響。

　�、�.公司內(nèi)部有關(guān)工作人員對(duì)報(bào)告進(jìn)行質(zhì)量管理、合規(guī)審查和按照正常業(yè)務(wù)流程參與報(bào)告制作發(fā)布的

　�、�.研究對(duì)象和公司投資銀行部門有關(guān)工作人員為核實(shí)事實(shí)而僅接觸報(bào)告草稿有關(guān)章節(jié)內(nèi)容的

　�、�.高管人員提出辭呈

　�、�.證券公司不應(yīng)在報(bào)告發(fā)布前向研究對(duì)象和公司投資銀行部門提供包括研究摘要、投資評(píng)級(jí)或目標(biāo)價(jià)格等內(nèi)容的章節(jié)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：除以下情形外，證券公司不應(yīng)允許任何人在報(bào)告發(fā)布前接觸報(bào)告或?qū)��?bào)告內(nèi)容產(chǎn)生影響：一是公司內(nèi)部有關(guān)工作人員對(duì)報(bào)告進(jìn)行質(zhì)量管理、合規(guī)審查和按照正常業(yè)務(wù)流程參與報(bào)告制作發(fā)布的;二是研究對(duì)象和公司投資銀行部門有關(guān)工作人員為核實(shí)事實(shí)而僅接觸報(bào)告草稿有關(guān)章節(jié)內(nèi)容的;三是證券公司不應(yīng)在報(bào)告發(fā)布前向研究對(duì)象和公司投資銀行部門提供包括研究摘要、投資評(píng)級(jí)或目標(biāo)價(jià)格等內(nèi)容的章節(jié)。

　　100[單選題] 公司的(　　)高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　�、�.控股股東Ⅱ.實(shí)際控制人

　�、�.董事Ⅳ.監(jiān)事

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

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