26[單選題] 不屬于商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有(　　)。

　　A.法定存款準備金率

　　B.社會經濟水平

　　C.提現(xiàn)率

　　D.超額準備金率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有三個：(1)法定存款準備金率。(2)提現(xiàn)率。(3)超額準備金率。

　　27[單選題] 股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權過(　　)通過。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：B

　　參考解析：股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過。

　　28[單選題] (　　)是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　A.操作風險

　　B.經營風險

　　C.投資風險

　　D.財務風險

　　參考答案：A

　　參考解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　29[單選題] 交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度被稱為(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.大戶報告制度

　　C.斷路器制度

　　D.強行平倉制度

　　參考答案：B

　　參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　30[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣(　　)。

　　A.60億元

　　B.50億元

　　C.40億元

　　D.30億元

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　31[單選題] 貨幣市場基金的投資對象一般在(　　)年以內。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.1.5

　　D.2

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　32[單選題] 2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布了(　　)。這一文件的出臺，意味著股權分置改革從試點階段開始轉入積極穩(wěn)妥地全面鋪開的新階段。

　　A.《減持國有股籌集社會保障資金管理暫行辦法》

　　B.《上市公司股權分置改革管理辦法》

　　C.《國務院關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布了《上市公司股權分置改革管理辦法》。這一文件的出臺，意味著股權分置改革從試點階段開始轉入積極穩(wěn)妥地全面鋪開的新階段。

　　33[單選題] 股票風險的內涵是股票投資收益的(　　)。

　　A.不確定性

　　B.確定性

　　C.資本利得性

　　D.利潤不穩(wěn)定性

　　參考答案：A

　　參考解析：股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性。

　　34[單選題] 適用于我國8股滾動交收周期是(　　)。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　參考答案：C

　　參考解析：T+3滾動交收適用于B股。

　　35[單選題] 上市公司及其控股股東或實際控制人最近(　　)個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。

　　36[單選題] 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于(　　)。

　　A.道德風險

　　B.管理能力風險

　　C.技術風險

　　D.市場風險

　　參考答案：B

　　參考解析：管理能力風險：基金管理人作為專業(yè)投資機構，雖然比普通投資者在風險管理方面確實有某些優(yōu)勢，如能較好地認識風險的性質、來源和種類，能較準確地度量風險，并通常能夠按照自己的投資目標和風險承受能力構造有效的證券組合，在市場變動的情況下，及時對投資組合進行更新，從而將基金資產風險控制在預定的范圍內等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響。

　　37[單選題] 根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的(　　)決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，(　　)是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　A.內在價值、公司盈利狀況

　　B.內在價值、供求關系

　　C.賬面價值、公司盈利狀況

　　D.賬面價值、供求關系

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的內在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　38[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小決定了(　　)能力的大小。

　　A.貨幣供給擴張

　　B.名義貨幣

　　C.貨幣需求

　　D.派生貨幣

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂貨幣乘數(shù)，也稱貨幣擴張系數(shù)或貨幣擴張乘數(shù)，是指在基礎貨幣基礎上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產生派生存款的作用產生的信用擴張倍數(shù)，是貨幣供給擴張的倍數(shù)。在實際經濟生活中，銀行提供的貨幣和貸款會通過數(shù)次存款、貸款等活動產生出數(shù)倍于它的存款，即通常所說的派生存款。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。

　　39[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，非會員理事由(　　)委派。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國期貨業(yè)協(xié)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。

　　40[單選題] 股票代表著股東的(　　)，所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆(　　)，股票的轉讓(　　)。

　　A.暫時性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

　　B.暫時性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

　　C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

　　D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

　　參考答案：C

　　參考解析：股票代表著股東的永久性投資，所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本，股票的轉讓并不減少公司資本。

　　41[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是(　　)。

　　A.其他基金份額

　　B.一籃子股票

　　C.股票和債券

　　D.現(xiàn)金

　　參考答案：B

　　參考解析：ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　42[單選題] 公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用(　　)彌補虧損。

　　A.累積利潤

　　B.銷售收入

　　C.當年利潤

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。

　　43[單選題] 在倫敦上市的外資股被稱為(　　)。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　參考答案：D

　　參考解析：在倫敦上市的外資股被稱為L股。

　　44[單選題] (　　)是指債券持有人(正回購方)將債券賣給債券購買方(逆回購方)的同時，交易雙方約定在未來某一日期，正回購方再以約定價格從逆回購方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。

　　A.質押式回購

　　B.買斷式回購

　　C.債券逆回購

　　D.約定式回購

　　參考答案：B

　　參考解析：買斷式回購是指債券持有人(正回購方)將債券賣給債券購買方(逆回購方)的同時，交易雙方約定在未來某一日期，正回購方再以約定價格從逆回購方買回相等數(shù)量的同種債券的交易行為。

　　45[單選題] 票據(jù)市場的交易以(　　)交易為主。

　　A.轉貼現(xiàn)

　　B.回購

　　C.銀行承兌匯票交易

　　D.投資

　　參考答案：C

　　參考解析：票據(jù)市場的交易品種包括轉貼現(xiàn)和回購，以銀行承兌匯票交易為主。

　　46[單選題] 現(xiàn)實生活中，股票拆細通常發(fā)生在高價股身上，拆細之后每股股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買，(　　)。

　　A.流動性減弱，股價自然上升

　　B.流動性減弱，股價自然下降

　　C.流動性增強，股價自然上升

　　D.流動性增強，股價自然下降

　　參考答案：C

　　參考解析：現(xiàn)實生活中，股票拆細或合并往往會刺激股價上升或下降，原因可能是：股票拆細通常發(fā)生在高價股身上，拆細之后每股股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買，流動性增強，股價自然上升。

　　47[單選題] 中國外匯交易中心于2007年4月6日推出(　　)。

　　A.外匯掉期業(yè)務

　　B.利率互換交易

　　C.債券遠期交易

　　D.利率掉期交易

　　參考答案：B

　　。參考解析：中國外匯交易中心于2007年4月6日推出利率互換交易。

　　48[單選題] (　　)是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　A.不確定性

　　B.或然性

　　C.相對性

　　D.突發(fā)性

　　參考答案：C

　　參考解析：相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　49[單選題] 有價證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財產所有權憑證或債權憑證，主要包括(　　)。

　　A.債券、股票

　　B.期貨和期權

　　C.貸款

　　D.現(xiàn)金

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂有價證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財產所有權憑證或債權憑證，主要包括股票和債券。

　　50[單選題] 以下(　　)情況，證券公司可賣出客戶擔保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內的現(xiàn)金買入融券證券。

　　A.維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時融資的賣出證券，融券的買入融券證券，

　　參考答案：C

　　參考解析：客戶融券賣出金額不足以買人等量融券證券的，證券公司可賣出客戶擔保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內的現(xiàn)金買入融券證券。

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