第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行(　　)，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　�、�.識別

　�、�.衡量

　�、�.分析

　�、�.管理

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　77[單選題] 債券發(fā)行人在確定債券利率時，需要考慮的問題有(　　)。

　　Ⅰ.借貸資金市場利率水平

　�、�.籌資者的資信

　�、�.債券期限長短

　�、�.債務(wù)人的資金使用方向

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅳ項屬于發(fā)行人在確定債券期限時需要考慮的因素。

　　78[單選題] 金融期貨主要包括(　　)。

　　Ⅰ.貨幣期貨

　�、�.利率期貨

　�、�.股票期貨

　�、�.股票指數(shù)期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　79[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人不得有(　　)等行為。

　　Ⅰ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　�、�.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　�、�.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　�、�.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益箕。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　80[單選題] 下列關(guān)于證券公司債券的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.證券公司債券發(fā)行必須報經(jīng)中國證監(jiān)會批準

　　Ⅱ.未經(jīng)證監(jiān)會批準的不得擅自發(fā)行或變相發(fā)行

　�、�.證券公司債券經(jīng)批準可以定向發(fā)行

　�、�.定向發(fā)行的債券也可以公開發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項，定向發(fā)行的債券不得公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行。

　　81[單選題] 忽視投資適當性原則的主要原因在于(　　)。

　�、�.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　�、�.投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

　�、�.投資者對自身的風(fēng)險承受能力可能缺乏正確認知

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：在實際操作中投資適當性原則經(jīng)常被忽略：(1)投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息。(2)由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平。(3)投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認知。

　　82[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律限制，其一般原則包括(　　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　�、�.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　　Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中，在法律上限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　83[單選題] 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為(　　)。

　�、� .9：00-11：00

　�、�.9：30-11：30

　�、�.13：30-15：30

　�、�.13：00-15：00

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13:00～15:00為連續(xù)競價時間。

　　84[單選題] 下列關(guān)于A級債券特點的說法中正確的有(　　)。

　　Ⅰ .本金和收益的安全性最大

　　Ⅱ.本金和收益的安全性最小

　　Ⅲ.受經(jīng)濟形勢影響的程度較小

　�、�.收益水平較低，籌資成本也低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：A級債券是最高級別的債券，其特點包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受經(jīng)濟形勢影響的程度較小。(3)收益水平較低，籌資成本也低。

　　85[單選題] 中小企業(yè)板塊總體設(shè)計的“獨立內(nèi)容”指的是(　　)。

　　Ⅰ.運行獨立

　　Ⅱ.監(jiān)察獨立

　�、�.代碼獨立

　�、�.指數(shù)獨立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　86[單選題] 外匯風(fēng)險的特征包括(　　)。

　�、�.累積性

　　Ⅱ.或然性

　�、�.不確定性

　　Ⅳ.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征。

　　87[單選題] 國際金融市場一體化的重要表現(xiàn)為(　　)。

　�、�.金融資產(chǎn)交易的國際化

　�、�.各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場

　　Ⅲ.國際金融產(chǎn)品交易價格一體化

　�、�.世界銀行得到空前發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：隨著跨國銀行的空前發(fā)展，國際金融中心已不限于少數(shù)發(fā)達國家金融市場，而是向全世界擴展。這樣，各個金融市場和金融機構(gòu)便形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場，這是國際金融市場一體化的重要表現(xiàn);國際金融市場一體化的另一個表現(xiàn)是金融資產(chǎn)交易的國際化。

　　88[單選題] 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為(　　)。

　�、�.自我對沖

　　Ⅱ.市場對沖

　�、�.內(nèi)部對沖

　�、�.外部對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　89[單選題] 證券市場的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.社會化大生產(chǎn)

　�、�.商品經(jīng)濟的發(fā)展

　　Ⅲ.股份制的發(fā)展

　�、�.信用制度的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展，證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展，證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。

　　90[單選題] 下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　�、�.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　　Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　91[單選題] 下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　�、�.它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　　Ⅱ.根據(jù)投資公司章程營運資金

　�、�.籌集的資金是公司法人的資本

　�、�.它是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金。投資者購買基金公司的股份后以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)投資公司章程營運基金。工項屬于契約型基金的特性。

　　92[單選題] 日經(jīng)股價指數(shù)分為(　　)。

　�、� .日經(jīng)225種股價指數(shù)

　�、�.日經(jīng)500種股價指數(shù)

　�、�.日經(jīng)180種股價指數(shù)

　　Ⅳ.日經(jīng)300種股價指數(shù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：日經(jīng)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價指數(shù)和日經(jīng)500種股價指數(shù)。

　　93[單選題] 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括(　　)。

　�、�.發(fā)起人股份，包括國家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份及其他

　�、�.募集法人股份，即在《中華人民共和國公司法》實施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、發(fā)起人以外的法人認購的股份

　�、�.內(nèi)部職工股，即在《中華人民共和國公司法》實施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、在報告時尚未上市的內(nèi)部職工股

　　Ⅳ.優(yōu)先股或其他，即上市公司發(fā)行的優(yōu)先股或無法計入其他類別的股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：題中所給四個選項都屬于未上市流通股份包括的內(nèi)容，考生需加強記憶。

　　94[單選題] 合格境外機構(gòu)投資者可以參與的活動有(　　)。

　　Ⅰ.新股發(fā)行

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　�、�.大額存單的發(fā)行

　�、�.股票增發(fā)和配股的申購

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。 去

　　95[單選題] A股賬戶按持有人分為(　　)。

　�、�.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

　　Ⅱ.證券公司自營證券賬戶

　�、�.一般機構(gòu)證券賬戶

　�、�.自然人證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。A股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。

　　96[單選題] 按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為(　　)。

　�、�.保證最高收益型產(chǎn)品

　�、�.非收益保證型產(chǎn)品

　　Ⅲ.保證適中收益型產(chǎn)品

　�、�.收益保證型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　97[單選題] 存款準備金的類別一般分為(　　)。

　�、�.活期存款準備金

　�、�.定期存款準備金

　�、�.超額準備金

　�、�.儲蓄存款準備金

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：存款準備金的類別一般分為活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。

　　98[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　　)。

　�、�.資金性質(zhì)不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營運依據(jù)不同

　　Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　99[單選題] 下列關(guān)于證券交易所傭金標準的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.A股的交易傭金實行最高上限向下浮動制度

　　Ⅱ.B股的交易傭金實行最低下限向上浮動制度

　�、�.A股按成交金額的0.3%收取傭金

　　Ⅳ.B股每筆交易傭金最低收1美元或5港元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度。證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取，B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。

　　100[單選題] 下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是(　　)。

　�、�.財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在

　　Ⅱ.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險

　�、�.財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生

　�、�.風(fēng)險與收益成正比

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：財務(wù)風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險處處存在，時時存在。也就是說，財務(wù)風(fēng)險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風(fēng)險，進而避免風(fēng)險。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險與收益成正比關(guān)系，風(fēng)險越大，收益越高，反之，風(fēng)險越低，收益也就越低。

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