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　　一、選擇題

　　第1題

　　下列能夠比較準(zhǔn)確地解釋趨勢線被突破后的股價(jià)走勢的是()。

　　A.股價(jià)會(huì)上升

　　B.股價(jià)的走勢將反轉(zhuǎn)

　　C.股價(jià)會(huì)下降

　　D.股價(jià)的走勢將加速

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 趨勢線被突破后，就說明股價(jià)下一步的走勢將要反轉(zhuǎn)。越重要、越有效的趨勢線被突破，其轉(zhuǎn)勢的信號(hào)越強(qiáng)烈。被突破的趨勢線原來所起的支撐和壓力作用，現(xiàn)在將相互交換角色。

　　第2題

　　關(guān)于MACD的應(yīng)用，當(dāng)出現(xiàn)()時(shí)，是多頭市場。

　　A.DIF和DEA均為正值

　　B.DIF和DEA均為負(fù)值

　　C.當(dāng)DIF向下跌破零軸線

　　D.DIF為正值而DEA為負(fù)值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 DIF和DEA均為正值時(shí)，屬多頭市場。DIF和DEA均為負(fù)值時(shí)，屬空頭市場。

　　第3題

　　在統(tǒng)計(jì)工作中，由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來的許多個(gè)別事物的整體稱為()。

　　A.總體

　　B.個(gè)體

　　C.單位

　　D.樣本

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 總體即統(tǒng)計(jì)總體，是指根據(jù)一定的目的要求所確定的研究對象的全體。它是由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來的許多個(gè)別事物的整體。其中，組成總體的個(gè)體稱為總體單位。

　　第4題

　　下列技術(shù)分析方法中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 證券投資風(fēng)險(xiǎn)就其性質(zhì)而言,可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于全局性事件引起的投資收益變動(dòng)的不確定性，如市場風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

　　第5題

　　在信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法中，比較重視定量分析和定性分析相結(jié)合的方法是()。

　　A.指數(shù)預(yù)警法

　　B.黑色預(yù)警法

　　C.紅色預(yù)警法

　　D.藍(lán)色預(yù)警法

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在實(shí)踐中，根據(jù)運(yùn)作機(jī)制的不同，將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法分為黑色預(yù)警法、藍(lán)色預(yù)警法和紅色預(yù)警法。其中，紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析相結(jié)合。

　　第6題

　　在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　D.風(fēng)險(xiǎn)消除

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 風(fēng)險(xiǎn)對沖就是指通過投資或購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品來沖銷風(fēng)險(xiǎn)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損。

　　第7題

　　在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，匯率波動(dòng)取決于()。

　　A.國際經(jīng)濟(jì)形勢

　　B.國內(nèi)貨幣市場的供求關(guān)系

　　C.證券市場的供求關(guān)系

　　D.外匯市場的供求關(guān)系

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)而導(dǎo)致投資者金融資產(chǎn)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。匯率波動(dòng)取決于外匯市場的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場預(yù)期以及投機(jī)沖擊等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)等多方面因素。

　　第8題

　　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有()。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.凈資產(chǎn)利潤率

　　C.流動(dòng)性比率

　　D.凈穩(wěn)定資金率

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括凈穩(wěn)定資金率和流動(dòng)性覆蓋率。

　　第9題

　　下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是()。

　　A.取得收益

　　B.提高風(fēng)險(xiǎn)

　　C.本金保證

　　D.資本增值

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有：(1)取得收益。投資者將剩余資金靈活的運(yùn)用。(2)降低風(fēng)險(xiǎn)。證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。(3)本金保障。投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。(4)資本增值。投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長，使財(cái)富得以累積。

　　第10題

　　下列不屬于銀行產(chǎn)品的是()。

　　A.活期存款

　　B.貨幣式基金

　　C.通知存款

　　D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 銀行產(chǎn)品包括活期存款、通知存款、一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品。貨幣式基金屬于證券基金管理公司產(chǎn)品。

　　二、組合選擇題

　　第1題

　　背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括()。

　�、�.不同方案的比較

　�、�.事情發(fā)生前人們的想法

　�、�.問題的表述方式

　�、�.信息的呈現(xiàn)順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

　　第2題

　　“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

　�、�.投資者信息不對稱、不完全

　　Ⅱ.推卸責(zé)任的需要

　�、�.減少恐懼的需要

　�、�.缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個(gè)方面：(1)投資者信息不對稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征。

　　第3題

　　客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指()等。

　�、�.社會(huì)地位

　�、�.收支情況

　�、�.年齡

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶非財(cái)務(wù)信息是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和價(jià)值觀等。

　　第4題

　　在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有()。

　　Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

　�、�.股票、債券等金融資產(chǎn)

　�、�.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 個(gè)人的資產(chǎn)項(xiàng)目有很多，比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實(shí)物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負(fù)債項(xiàng)目。

　　第5題

　　下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有()。

　　Ⅰ.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　　Ⅲ.稿費(fèi)收入

　�、�.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項(xiàng)目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第6題

　　客戶信息收集主要包括()。

　�、�.初級(jí)信息收集

　�、�.非財(cái)務(wù)信息收集

　�、�.次級(jí)信息收集

　�、�.財(cái)務(wù)信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級(jí)信息的收集方法和次級(jí)信息的收集方法。

　　第7題

　　對法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取()方法。

　�、�.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　　Ⅱ.財(cái)務(wù)比率分析

　�、�.現(xiàn)金流量分析

　　Ⅳ.未來收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 對法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

　　第8題

　　在估計(jì)客戶的未來支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　　Ⅰ.常規(guī)性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　�、�.滿足客戶基本生活的支出

　�、�.客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在估計(jì)客戶的未來支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平。

　　第9題

　　根據(jù)客戶對待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　�、�.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對待投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

　　第10題

　　根據(jù)時(shí)間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

　�、�.短期目標(biāo)

　　Ⅱ.中期目標(biāo)

　�、�.中長期目標(biāo)

　�、�.長期目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照時(shí)間的長短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長期目標(biāo)。

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