點擊查看：2018證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務》試題匯總

　　一、選擇題

　　第1題

　　下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是()。

　　A.聯(lián)動性

　　B.跨期性

　　C.杠桿性

　　D.低風險性

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有四個顯著特性，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

　　第2題

　　從實踐經(jīng)驗來看，人們通常用公司股票的()所表示的公司規(guī)模作為流動性的近似衡量標準。

　　A.市場價值

　　B.賬面價值

　　C.歷史價格

　　D.公允價值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 從實踐經(jīng)驗來看，人們通常用公司股票的市場價值所表示的公司規(guī)模作為流動性的近似衡量標準。

　　第3題

　　以技術分析為基礎的投資策略是在否定弱式有效市場的前提下，以()為基礎，預測單只股票或市場總體未來變化趨勢的一種投資策略。

　　A.當前交易數(shù)據(jù)

　　B.歷史交易數(shù)據(jù)

　　C.內部交易數(shù)據(jù)

　　D.公開可得交易數(shù)據(jù)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 以技術分析為基礎的投資策略是在否定弱勢有效市場的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)(過去的價格和交易量數(shù)據(jù))為基礎，預測單只股票或市場總體未來變化趨勢的一種投資策略。

　　第4題

　　()就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標分析為工具，來解釋并預測未來的市場走勢。

　　A.微觀分析

　　B.數(shù)量分析

　　C.基本面分析

　　D.技術分析

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 技術分析就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標分析為工具，來解釋預測未來的市場走勢。

　　第5題

　　()就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。

　　A.利率互換

　　B.債券互換

　　C.息票互換

　　D.違約互換

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。

　　第6題

　　指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()。

　　A.相信市場是有效的

　　B.相信市場是強有效的

　　C.相信市場是弱有效的

　　D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結合

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的。

　　第7題

　　對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理是()。

　　A.現(xiàn)金管理

　　B.消費管理

　　C.債務管理

　　D.負債管理

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理。

　　第8題

　　最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是()個月，能維持()個月的失業(yè)保障較為妥當。

　　A.1;3

　　B.3;6

　　C.1;6

　　D.3;5

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當。

　　第9題

　　張先生每月的生活支出為5 000元，每月還貸支出為2 000元，則張先生的緊急預備金最少應該達到()元。

　　A.7 000

　　B.15 000

　　C.21 000

　　D.40 000

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 緊急備用金可以應對失業(yè)或失能導致的工作收入中斷，應對緊急醫(yī)療或意外所導致的超支費用。緊急預備金可以用兩種方式來儲備：(1)流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金。(2)利用貸款額度。失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出。最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是三個月。本題中緊急預備金=7 000×3=21 000(元)。

　　第10題

　　家庭教育理財規(guī)劃的核心是()。

　　A.職業(yè)教育規(guī)劃

　　B.專業(yè)教育規(guī)劃

　　C.后續(xù)教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 子女教育規(guī)劃是家庭教育理財規(guī)劃的核心，子女的教育通常由基本教育與素質教育組成。

　　二、組合選擇題

　　第1題

　　除了客戶的風險特征外，還有許多其他的理財特征會對客戶的理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，具體有()。

　�、�.投資渠道偏好

　�、�.知識結構

　　Ⅲ.生活方式

　�、�.個人性格

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 除了客戶的風險特征外，還有許多其他的理財特征會對客戶的理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括投資渠道偏好、生活方式、知識結構和個人性格。

　　第2題

　　證券投資基本分析的兩種方法為()。

　�、�.K線分析法

　　Ⅱ.由上而下分析法

　�、�.由下而上分析法

　　Ⅳ.技術分析法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券投資基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法兩種主要方法。

　　第3題

　　完整的經(jīng)濟周期一般分為()幾個階段。

　�、�.衰退

　　Ⅱ.危機

　�、�.復蘇

　　Ⅳ.繁榮

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 完整的經(jīng)濟周期包括衰退、危機、復蘇和繁榮四個階段。

　　第4題

　　中央銀行采取貨幣政策調節(jié)經(jīng)濟時，貨幣政策主要有()。

　�、�.積極貨幣政策

　�、�.擴大支出

　　Ⅲ.調整稅收

　�、�.緊縮貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策�？偟膩碚f，在經(jīng)濟衰退時，總需求不足，采取松的貨幣政策;在經(jīng)濟擴張時，總需求過大，采取緊的貨幣政策。

　　第5題

　　下列屬于壟斷競爭型市場特點的有()。

　�、�.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動

　�、�.產(chǎn)品不論是有形或無形的，都是同質的、無差別的

　�、�.這類行業(yè)初始投入資本較大，阻止了大量中小企業(yè)的進入

　�、�.生產(chǎn)者對其產(chǎn)品的價格有一定的控制能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 壟斷競爭市場的特點有：(1)廠商數(shù)目眾多，生產(chǎn)資料可以流動。(2)產(chǎn)品有差別，生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質。(3)由于產(chǎn)品差異性的存在，生產(chǎn)者可以樹立自己產(chǎn)品的信譽，從而對其產(chǎn)品的價格有一定的控制能力。Ⅱ選項是完全競爭市場的特點;Ⅲ選項是寡頭壟斷市場的特點。

　　第6題

　　宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.企業(yè)經(jīng)濟效益

　�、�.居民收入水平

　�、�.投資者對股價的預期

　�、�.資金成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 宏觀經(jīng)濟運行通過四個途徑影響證券市場：企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對股價的預期、資金成本。

　　第7題

　　下列屬于寡頭壟斷市場特征的有()。

　　Ⅰ.廠商數(shù)目很少

　�、�.廠商之間相互依存

　�、�.進入和退出壁壘高

　　Ⅳ.廠商數(shù)目眾多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 寡頭壟斷型市場是指相對少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場份額，從而控制了這個行業(yè)的供給的市場結構。寡頭壟斷市場的特征為：(1)廠商數(shù)目很少。(2)廠商之間相互依存。(3)進入和退出壁壘高。

　　第8題

　　判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有()。

　�、�.需求彈性和生產(chǎn)技術

　　Ⅱ.產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度

　�、�.生命周期

　�、�.市場容量與潛力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 影響行業(yè)成長能力的主要因素有：(1)需求彈性。(2)生產(chǎn)技術。(3)產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度。(4)市場容量與潛力。(5)行業(yè)在空間的轉移活動。(6)產(chǎn)業(yè)組織變化活動。

　　第9題

　　根據(jù)市場的競爭激烈程度，行業(yè)可以分為()。

　�、�.完全競爭市場

　　Ⅱ.壟斷競爭市場

　�、�.寡頭壟斷市場

　�、�.完全壟斷市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 根據(jù)市場競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場類型，即完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷和完全壟斷。

　　第10題

　　行業(yè)生命周期分為()幾個階段。

　�、�.初創(chuàng)階段

　　Ⅱ.成長階段

　�、�.成熟階段

　�、�.衰退階段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 一般而言，每個行業(yè)都要經(jīng)歷由成長到衰退的發(fā)展演變過程，即行業(yè)生命周期。行業(yè)生命周期可分為四個階段，即初創(chuàng)階段(幼稚期)、成長階段、成熟階段和衰退階段。

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